Picpay FGTS FIDC
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios decorrentes de operações de empréstimo com garantia de cessão fiduciária dos direitos a saques-aniversário do FGTS.
Dados de setembro de 2026CNPJ 58.148.845/0001-09
Patrimônio de R$ 807,9 mi, −2,3% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 32% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 32% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 549,6 mi | 68% | 32% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 258,3 mi | 32% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento das despesas e Encargos da Classe
- 2Constituição ou recomposição da Reserva de Despesas e Encargos
- 3Pagamento de valores devidos em função de derivativos
- 4Pagamento da Meta de Remuneração das Cotas Seniores
- 5Amortização de principal das Cotas Seniores
- 6Amortização das Cotas Subordinadas Júnior
- 7Aquisição de Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Despesas e Encargos equivalente ao valor estimado para os 6 meses subsequentes.
Garantias
Cessão fiduciária dos direitos a saques-aniversário do FGTS
Do regulamento de 07/04/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas8 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 15% do patrimônio | 32% | +17 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 100,8%Carteira líquida de R$ 814,5 mi para um patrimônio de R$ 807,9 mi | +33,8 p.p. | Comparação não verificada | |
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido inferior a R$ 1 milhão por 90 dias consecutivos | R$ 807,9 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Desenquadramento de alocação mínima por mais de 60 dias | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 07/04/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,00% | 0,00% | 0,01% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% | 11,21% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 814,5 mi |
| Provisão | −R$ 2,8 mil |
| Carteira líquida | R$ 814,5 mi |
| Títulos e caixa | R$ 3,48 mi |
| Patrimônio | R$ 807,9 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 3,1 mil | |
| 31 a 60 | R$ 446 |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados
Nenhum cedente divulgado no último mês informado.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 32,5 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 35,9 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 1,7 mil | R$ 0 | R$ 1,7 mil |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 37,5 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 38,6 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 44,4 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 39,8 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 37,5 mi | R$ 0 |
| dez/2024 | R$ 828,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
112 em setembro de 2026
Outro FI: 105; Banco: 2; EFPC: 2.
Seção: Acontecimentos
21 nos últimos 24 meses2 assembleias
Entregas
- out/2514 dias3 entregasEntregue em 14/11/2025
- nov/2512 dias2 entregasEntregue em 12/12/2025
- dez/2513 dias2 entregasEntregue em 13/01/2026
- jan/2612 diasEntregue em 12/02/2026
- fev/2612 diasEntregue em 12/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2615 diasEntregue em 15/05/2026
- mai/2613 diasEntregue em 13/06/2026
- jun/2610 diasEntregue em 10/07/2026
- jul/2614 dias2 entregasEntregue em 14/08/2026
- ago/2610 diasEntregue em 10/09/2026
- set/2614 diasEntregue em 14/10/2026
Entrega típica: 13 dias após o fim do mês
- 05/09/2026DadosInforme de julho de 2026 reapresentado Espontânea
- 11/07/2026DadosInforme de outubro de 2025 reapresentado Espontânea
- 23/04/2026Dados5 informes reapresentados (jul, set, out, nov e dez de 2025) Espontânea
- 17/04/2026ComunicadoRelatório.
- 15/12/2025Dados2 informes reapresentados (jul e set de 2025) Espontânea
- 09/12/2025Dados9 informes reapresentados (jan a set de 2025) Espontânea
- 02/12/2025ComunicadoRelatório.
- 21/11/2025Dados6 informes reapresentados (jan a jun de 2025) Espontânea
- 16/10/2025DadosInforme de setembro de 2025 reapresentado Espontânea
- 07/10/2025ComunicadoRelatório.
- 07/10/2025ComunicadoRelatório.
- 07/10/2025ComunicadoRelatório.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
23 documentos11 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | Regulamento | 09/04/2025 |
| 2 documentos, 2 com texto | AGO | 11/08/2025 |
| 9 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 19/08/2026 |
| 10 documentos, 5 com texto | Relatório | 17/04/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Picpay FGTS
- CNPJ
- 58.148.845/0001-09
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 17/12/2024
- Registro
- 19/11/2024
- Crédito
- CCB - Cédulas de Crédito Bancário
- Distribuição
- Mensal
- Resgate
- Carência de 365 dias
- Administração
- 0,08% a.a., mínimo de R$ 8.000 por mês
- Gestão
- 0,12% a.a.
- Custódia
- 0,05%
- Administrador
- Limine Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Gestor
- Kanastra Administração de Recursos LTDA
- Custodiante
- Limine Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Auditor
- Confiance Auditores Independentes
- Exercício social
- Termina em 31/03
Perguntas frequentes
Fontes: CVM