PHX Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Não-Padronizados RL
Não padronizado, condomínio aberto, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios oriundos do pagamento devido pelo Arranjo de Pagamentos aos Titulares Fiduciários decorrente das Transações de Pagamento realizadas no âmbito dos Arranjos de Pagamento.
Dados de setembro de 2026CNPJ 47.372.688/0001-02
Em liquidação desde 19/08/2026.
A provisão cobre 100% da carteira de R$ 22,6 mi, contra 86,9% há 12 meses. O patrimônio caiu de R$ 2,76 mi para R$ 116 no mesmo período.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Uma cota informada no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Cota única | R$ 116 | 100% | Uma cota informada no mês |
Ordem de pagamento
- 1Despesas e encargos do Fundo
- 2Reserva de caixa
- 3Reserva de pagamento de amortização de Cotas Seniores
- 4Rentabilidade prioritária das Cotas Seniores (CDI + 7% a.a.)
- 5Rentabilidade prioritária das Cotas Subordinadas Mezanino (CDI + 8% a.a.)
- 6Saldo remanescente às Cotas Subordinadas Júnior
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de caixa equivalente ao maior valor entre (a) total de despesas e encargos a serem incorridos nos próximos 90 dias ou (b) 1% do Patrimônio Líquido, mantida em moeda corrente nacional ou Ativos Financeiros de liquidez imediata. Adicionalmente, Reserva de Pagamento de Amortização para garantir liquidez das amortizações de Cotas Seniores (50% do valor da próxima amortização 20 dias antes e 100% 10 dias antes).
Garantias
Garantias fidejussórias (aval, fiança, devedor solidário), Garantias reais (alienação fiduciária, hipoteca, penhor), Cessão fiduciária, Sem garantia
Do regulamento de 09/07/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada8 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 0%Carteira líquida de R$ 0 para um patrimônio de R$ 116 | −50 p.p. | Comparação não verificada | |
| Concentração máxima de 100% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 09/07/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Provisão de 100% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 100,00% | 100,00% | 86,88% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 1,06% | 1,02% | 0,49% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 22,6 mi |
| Provisão | −R$ 22,6 mi |
| Carteira líquida | R$ 0 |
| Títulos e caixa | R$ 116 |
| Patrimônio | R$ 116 |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 11,4 mil | |
| 31 a 60 | R$ 11,4 mil | |
| 61 a 90 | R$ 11,4 mil | |
| 91 a 120 | R$ 11,4 mil | |
| 121 a 150 | R$ 11,4 mil | |
| 151 a 180 | R$ 11,4 mil | |
| 181 a 360 | R$ 68,3 mil | |
| 361 a 720 | R$ 102,5 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, junho de 2026
| Serabens Administradora de Bens LTDA.CNPJ 53.853.842/0001-52. SP | 61%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
B 98,9%H 1,1%
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (98,6%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 190,1 mil | R$ 67 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 95,0 mil |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 95,0 mil |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 95,0 mil |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 95,0 mil |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 95,0 mil |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 95,0 mil |
| dez/2025 | R$ 1,4 mil | R$ 0 | R$ 95,0 mil |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 95,0 mil |
| out/2025 | R$ 190,0 mil | R$ 0 | R$ 95,0 mil |
| set/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 95,0 mil |
| ago/2025 | R$ 61,0 mil | R$ 0 | R$ 95,0 mil |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
1 em setembro de 2026
Outro FI: 1.
Seção: Acontecimentos
31 nos últimos 24 meses6 assembleias
Entregas
- out/255 dias2 entregasEntregue em 05/11/2025
- nov/253 dias2 entregasEntregue em 03/12/2025
- dez/259 dias2 entregasEntregue em 09/01/2026
- jan/266 dias2 entregasEntregue em 06/02/2026
- fev/269 dias2 entregasEntregue em 09/03/2026
- mar/269 dias2 entregasEntregue em 09/04/2026
- abr/267 dias2 entregasEntregue em 07/05/2026
- mai/265 dias2 entregasEntregue em 05/06/2026
- jun/263 diasEntregue em 03/07/2026
- jul/265 diasEntregue em 05/08/2026
- ago/263 diasEntregue em 03/09/2026
- set/266 diasEntregue em 06/10/2026
Entrega típica: 6 dias após o fim do mês
- 30/09/2026Dados2 informes reapresentados (jan e fev de 2024) Espontânea
- 20/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- ago/2026DadosPatrimônio cai 100% no mês, para R$ 114.
- 23/07/2026Fato relevanteFato relevante.
- 17/07/2026Dados5 informes reapresentados (nov de 2023 e jan, fev, mar e abr de 2026) A pedido do regulador
- 16/07/2026Dados26 informes reapresentados (nov de 2023 a dez de 2025) A pedido do regulador
- 15/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 15/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- jul/2026DadosProvisão chega a 100% da carteira: R$ 22,4 mi.
- 22/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado A pedido do regulador
- jun/2026DadosPatrimônio sobe 652,4% no mês, para R$ 3,93 mi.
- mai/2026DadosPatrimônio cai 86,6% no mês, para R$ 522,9 mil.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
23 documentos15 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 4 documentos, 4 com texto | Regulamento | 15/07/2026 |
| 6 documentos, 6 com texto | AGE | 20/08/2026 |
| 3 documentos, 3 com texto | Fato relevante | 23/07/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 11/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- PHX Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Não-Padronizados Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 47.372.688/0001-02
- Situação
- Em Liquidação desde 19/08/2026
- Registro
- 30/08/2022
- Crédito
- Não-Padronizado
- Distribuição
- Conforme deliberação em Assembleia de Cotistas ou amortizações programadas conforme Suplemento
- Administrador
- ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Gestor
- GRID Gestora de Recursos Ltda.
- Custodiante
- ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Auditor
- Sênior Auditores Independentes S/S
- Exercício social
- Termina em 31/08
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal