PHD FIDC RL
Condomínio aberto, para investidores qualificados. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra principalmente direitos creditórios oriundos de empresas sediadas no território nacional.
Dados de setembro de 2026CNPJ 39.769.038/0001-69
Patrimônio de R$ 229,1 mi, +1,5% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 42,6% e parcelas vencidas em 1% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 42,6% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 131,5 mi | 57,4% | 42,6% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 50,0 mi | 21,8% | 20,8% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 47,6 mi | 20,8% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1pagamento de despesas e encargos de responsabilidade da Classe e/ou do Fundo
- 2pagamento de resgate das Cotas
- 3pagamento de resgates das Cotas Subordinadas Mezanino
- 4pagamento de resgates das Cotas Subordinadas Júnior
- 5aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Do regulamento de 09/10/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
5 comparações não verificadas15 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 40% do patrimônio | 42,6% | +2,6 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 95,2%Carteira líquida de R$ 218,1 mi para um patrimônio de R$ 229,1 mi | +45,2 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Realização de pagamentos de resgates de Cotas Subordinadas em desacordo com o Regulamento.Cláusula 13.2(iii) | Acima de 40% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Inobservância dos índices mínimos de subordinação estipulados no Regulamento.inobservância por período de 5 Dias Úteis consecutivos.Cláusula 13.2(iv) | Acima de 40% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Manutenção de Patrimônio Líquido diário inferior a R$ 1.000.000,00.Patrimônio Líquido diário inferior a R$ 1.000.000,00.período de 90 dias consecutivos.Cláusula 13.6(vii) | R$ 229,1 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 5,5% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 09/10/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 1% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 3,37% | 3,26% | Não informado |
| Parcelas vencidas | 0,99% | 1,00% | Não informado |
| Créditos inadimplentes | 5,05% | 4,08% | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 341% | 325% | Não informado |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 225,7 mi |
| Provisão | −R$ 7,61 mi |
| Carteira líquida | R$ 218,1 mi |
| Títulos e caixa | R$ 11,1 mi |
| Patrimônio | R$ 229,1 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 7,14 mi | |
| 31 a 60 | R$ 591,7 mil | |
| 61 a 90 | R$ 206,3 mil | |
| 91 a 120 | R$ 514,4 mil | |
| 121 a 150 | R$ 2,02 mi | |
| 151 a 180 | R$ 876,0 mil | |
| 181 a 360 | R$ 2,22 mi | |
| 361 a 720 | R$ 65,4 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, julho de 2021
| Localmed Comercio e Locacao de Equipamentos LTDACNPJ 12.255.403/0001-60. SC | 10,6%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 93,9%B 5,8%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 114,6 mi em 9.325 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 4,45 mi.
Segmento principal: comercial, comercial (50%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 4,43 mi | R$ 0 | R$ 4,53 mi |
| jul/2026 | R$ 4,62 mi | R$ 0 | R$ 4,63 mi |
| jun/2026 | R$ 2,20 mi | R$ 0 | R$ 2,21 mi |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 2,49 mi |
| nov/2025 | R$ 1,00 mi | R$ 0 | R$ 3,00 mi |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 4,30 mi |
| set/2025 | R$ 1,40 mi | R$ 0 | R$ 5,14 mi |
| ago/2025 | R$ 5,00 mi | R$ 0 | R$ 18,9 mil |
| jul/2025 | R$ 9,00 mi | R$ 0 | R$ 4,03 mi |
| jun/2025 | R$ 4,66 mi | R$ 0 | R$ 4,64 mi |
| mai/2025 | R$ 1,80 mi | R$ 0 | R$ 1,80 mi |
| abr/2025 | R$ 6,60 mi | R$ 0 | R$ 1,28 mi |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
32 em setembro de 2026
Outro FI: 31; PF: 1.
Seção: Acontecimentos
13 nos últimos 24 meses2 assembleias
Entregas
- out/257 dias2 entregasEntregue em 07/11/2025
- nov/254 dias2 entregasEntregue em 04/12/2025
- dez/2512 dias2 entregasEntregue em 12/01/2026
- jan/264 dias2 entregasEntregue em 04/02/2026
- fev/265 dias2 entregasEntregue em 05/03/2026
- mar/268 dias2 entregasEntregue em 08/04/2026
- abr/268 dias2 entregasEntregue em 08/05/2026
- mai/262 dias2 entregasEntregue em 02/06/2026
- jun/263 dias2 entregasEntregue em 03/07/2026
- jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
- ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 7 dias após o fim do mês
- 09/10/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 09/10/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 29/07/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado Espontânea
- 18/07/2026Dados59 informes reapresentados (jun de 2021 a abr de 2026) Espontânea
- 27/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado A pedido do regulador
- 05/09/2025ComunicadoRelatório.
- 17/07/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 17/07/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 10/06/2025ComunicadoRelatório.
- 02/06/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 02/06/2025RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 17/01/2025ComunicadoRelatório.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
22 documentos8 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 4 documentos, 3 com texto | Regulamento | 09/10/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | AGE | 09/10/2026 |
| 11 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 12/08/2026 |
| 5 documentos, 1 com texto | Relatório | 05/09/2025 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- PHD Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 39.769.038/0001-69
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 01/06/2021
- Registro
- 05/04/2021
- Crédito
- Direitos Creditórios performados e a performar
- Resgate
- 30 dias corridos
- Administração
- 0,16% a.a., mínimo de R$ 5.000 por mês
- Gestão
- 0,6% a.a.
- Custódia
- 0,14%
- Performance
- 0%
- Administrador
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- M8 Partners Gestora de Recursos LTDA.
- Custodiante
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/09
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal