PFN MT III FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios originados de empréstimos pessoais concedidos por Endossante (QI Sociedade de Crédito Direto S.A. ou Parati) a Devedores por meio da Plataforma MT.
Dados de setembro de 2026CNPJ 56.972.378/0001-01
Patrimônio de R$ 146,9 mi, −2,4% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 24,3% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 24,3% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 111,3 mi | 75,7% | 24,3% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 21,3 mi | 14,5% | 9,8% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 14,4 mi | 9,8% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Encargos
- 2Constituição/reestabelecimento da Reserva de Liquidez
- 3Pagamento de despesas com instrumentos derivativos
- 4Amortização das Cotas Seniores (pro rata com Mezanino conforme Patrimônio Líquido)
- 5Amortização das Cotas Subordinadas Mezanino
- 6Amortização das Cotas Subordinadas Júnior (após liquidação integral das Seniores e Mezanino)
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Liquidez: equivalente a 2 meses de despesas ou 0,66% do PL (o maior). Reserva de Caixa Derivativo: constituída quando Classe estiver com posição líquida devedora no derivativo durante o Período de Composição de Reserva de Caixa Derivativo (6 meses antes do vencimento das Cotas Seniores) ou em Eventos de Liquidação.
Garantias
Cessão fiduciária dos valores referentes ao Saque-aniversário do FGTS, CCB (Cédula de Crédito Bancário) eletrônica com endosso em preto
Do regulamento de 27/01/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
5 comparações não verificadas20 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 20% do patrimônio | 24,3% | +4,3 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 99,4%Carteira líquida de R$ 146,1 mi para um patrimônio de R$ 146,9 mi | +32,4 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Descumprimento dos Índices de Subordinação sem restabelecimento (limitado a 3 vezes em 24 meses) | 24,3% no mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Pagamento de amortização/resgate de Cotas Subordinadas Júnior em desacordo com o Regulamento | Acima de 20% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos após 90 dias do início das atividades | R$ 146,9 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 100% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 27/01/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,08% | 0,07% | 0,01% |
| Parcelas vencidas | 0,03% | 0,03% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 283% | 284% | 163% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 146,2 mi |
| Provisão | −R$ 115,6 mil |
| Carteira líquida | R$ 146,1 mi |
| Títulos e caixa | R$ 1,20 mi |
| Patrimônio | R$ 146,9 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 3,5 mil | |
| 31 a 60 | R$ 4,4 mil | |
| 91 a 120 | R$ 1,9 mil | |
| 121 a 150 | R$ 4,2 mil | |
| 181 a 360 | R$ 23,2 mil | |
| 361 a 720 | R$ 4,6 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Meutudo S.A. - Sociedade de Credito, Financiamento e InvestimentoCNPJ 03.311.443/0001-91. SP | 99,5%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 99,5% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 0,5%A 59,8%B 25,3%C 14,1%
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 2,80 mi | R$ 8,49 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 8,02 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 3,71 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 4,18 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 7,24 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 5,34 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 7,15 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 6,29 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 5,69 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 8,71 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 5,29 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 7,03 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
20 em setembro de 2026
Outro FI: 19; Outro: 1.
Seção: Acontecimentos
16 nos últimos 24 meses3 assembleias
Entregas
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2515 diasEntregue em 15/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/266 diasEntregue em 06/02/2026
- fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
- mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2615 dias2 entregasEntregue em 15/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/269 diasEntregue em 09/09/2026
- set/268 diasEntregue em 08/10/2026
Entrega típica: 12 dias após o fim do mês
- 07/08/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado Espontânea
- 17/06/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 12/05/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 04/02/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 04/02/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 05/01/2026ComunicadoOutros comunicados não considerados fatos relevantes.
- 26/11/2025Fato relevanteFato relevante.
- 28/04/2025OfertaAnúncio de encerramento.
- 18/03/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 18/03/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 27/02/2025EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- fev/2025DadosPrimeira provisão registrada: R$ 6.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
23 documentos16 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 4 documentos, 4 com texto | Regulamento | 04/02/2026 |
| 3 documentos, 3 com texto | AGO | 17/06/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Fato relevante | 26/11/2025 |
| 9 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 14/08/2026 |
| 6 documentos, 6 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 04/02/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Fundo de Investimento em Direitos Creditórios PFN MT III Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 56.972.378/0001-01
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 06/11/2024
- Registro
- 22/08/2024
- Crédito
- Crédito Pessoal com garantia de cessão fiduciária de Saque-aniversário do FGTS
- Distribuição
- Mensal (após encerramento do Período de Investimento de 6 meses, mediante amortizações em até 2 Dias Úteis após transferência de recursos pelo Endossante)
- Administração
- 0,11% a.m., mínimo de R$ 10.000 por mês
- Gestão
- 0,18% a.a.
- Custódia
- 0,02%
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- Solis Investimentos S A
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- Ernst & Young Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal