Pérola FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios oriundos da atuação das Cedentes nos segmentos Agro, Indústria ou Comércio, com foco em carteira de recebíveis.
Dados de setembro de 2026CNPJ 53.960.578/0001-56
Patrimônio de R$ 1,20 bi, +5% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 91% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 91% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 108,5 mi | 9% | 91% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 1,09 bi | 91% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Encargos do Fundo
- 2Operações com derivativos
- 3Constituição ou recomposição da Reserva de Encargos
- 4Amortização e/ou resgate de Cotas Seniores
- 5Aquisição de novos Direitos Creditórios
- 6Aquisição de Ativos Financeiros de Liquidez
- 7Amortização e/ou resgate de Cotas Subordinadas (respeitado o Índice de Subordinação)
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Encargos equivalente à estimativa do valor necessário para pagamento dos encargos do Fundo referentes aos 6 meses subsequentes.
Garantias
garantias reais, garantias fidejussórias, coobrigação do cedente ou de terceiros
Do regulamento de 24/02/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
5 comparações não verificadas17 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 50% do patrimônio | 91% | +41 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 100%Carteira líquida de R$ 1,20 bi para um patrimônio de R$ 1,20 bi | +33 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Cotistas titulares de Cotas Subordinadas deixarem de integrar o Grupo Econômico das Cedentes | Acima de 50% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Inobservância do Índice de Subordinação por mais de 20 Dias Úteis consecutivos | Acima de 50% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido médio inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos | R$ 1,20 biO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Aquisição de Direitos Creditórios em desacordo com a política de investimento ou Critérios de Elegibilidade | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 24/02/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 1,71% | 4,53% | 4,04% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 1,37% | 4,94% | 2,15% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 1,22 bi |
| Provisão | −R$ 20,9 mi |
| Carteira líquida | R$ 1,20 bi |
| Títulos e caixa | R$ 220,2 mil |
| Patrimônio | R$ 1,20 bi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 13,7 mi | |
| 31 a 60 | R$ 1,19 mi | |
| 61 a 90 | R$ 338,4 mil | |
| 91 a 120 | R$ 397,4 mil | |
| 121 a 150 | R$ 307,9 mil | |
| 151 a 180 | R$ 268,4 mil | |
| 181 a 360 | R$ 468,2 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Philco Eletronicos SACNPJ 11.283.356/0001-04. PR | 74,8%bloco com risco |
| Britania Eletrodomesticos SACNPJ 76.492.701/0001-57. PR | 27%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 67,6%B 29,6%C 0,8%E 1,9%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 558,5 mi em 15.865 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (73,5%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 6,0 mil |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 55,0 mil |
| mar/2026 | R$ 99,6 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 9,0 mil |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 9,0 mil |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 5,0 mil |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 29,0 mil |
| set/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 6,0 mil |
| ago/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 6,0 mil |
| jul/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 2,0 mil |
| jun/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 13,0 mil |
| mai/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 63,0 mil |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
2 em setembro de 2026
Banco: 1; Outro FI: 1.
Seção: Acontecimentos
8 nos últimos 24 meses2 assembleias
Entregas
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2515 diasEntregue em 15/12/2025
- dez/2515 diasEntregue em 15/01/2026
- jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2634 diasEntregue em 04/05/2026
- abr/2615 diasEntregue em 15/05/2026
- mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
- jun/269 diasEntregue em 09/07/2026
- jul/2612 diasEntregue em 12/08/2026
- ago/2615 diasEntregue em 15/09/2026
- set/2610 diasEntregue em 10/10/2026
Entrega típica: 15 dias após o fim do mês
- 12/03/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 12/03/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 03/03/2026OfertaAnúncio de início.
- mar/2026DadosPassam a ser informadas duas cotas: sênior R$ 100,8 mi e subordinada R$ 980,0 mi.
- 25/02/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 02/07/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 01/07/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 14/01/2025DadosInforme de dezembro de 2024 reapresentado
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
15 documentos8 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | Regulamento | 12/03/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | AGE | 25/02/2026 |
| 9 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 14/08/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | Anúncio de Encerramento | 12/03/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Pérola Fundo de Investimento em Direitos Creditórios de Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 53.960.578/0001-56
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 22/04/2024
- Registro
- 19/02/2024
- Crédito
- performados
- Distribuição
- amortizações programadas mensais após período de carência de 12 meses
- Resgate
- Carência de 365 dias
- Administração
- 0,03% a.a., mínimo de R$ 6.000 por mês
- Gestão
- 0,23% a.a.
- Custódia
- 0,04%
- Administrador
- Catálise Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Gestor
- Catálise Investimentos LTDA.
- Custodiante
- Fidd Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Auditor
- Nix Auditores Independentes
- Exercício social
- Termina em 30/04
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal