Pegcard FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios representados por Cédulas de Crédito Bancário (CCBs) emitidas por servidores públicos para pagamento mediante consignação em folha de pagamento de ente público.
Dados de agosto de 2026CNPJ 58.458.737/0001-32
Patrimônio de R$ 68,6 mi, +23,2% em relação a julho de 2026. Subordinação de 21,9% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 21,9% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 53,6 mi | 78,1% | 21,9% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 53,1 mi | 77,4% | |
| Sênior, série 2 | R$ 517,1 mil | 0,8% | |
| Mezanino | R$ 7,68 mi | 11,2% | 10,7% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 7,31 mi | 10,7% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos
- 2Recomposição da Reserva de Despesas e Encargos
- 3Pagamento da Remuneração Sênior
- 4Pagamento da Remuneração Mezanino
- 5Pagamento da Amortização de Principal Sênior
- 6Pagamento da Amortização de Principal Mezanino
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Despesas e Encargos (3 meses de despesas) e Reserva de Pagamento (1% do PL).
Garantias
Consignação em folha de pagamento, Cédula de Crédito Bancário
Do regulamento de 27/04/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas11 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 20% do patrimônio | 21,9% | +1,9 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 62,2%Carteira líquida de R$ 42,6 mi para um patrimônio de R$ 68,6 mi | −4,8 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Inobservância da Subordinação Mínima por 60 dias | 21,9% no mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 90% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 27/04/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 4,05% | 6,47% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 5,32% | 4,47% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 44,4 mi |
| Provisão | −R$ 1,80 mi |
| Carteira líquida | R$ 42,6 mi |
| Títulos e caixa | R$ 6,68 mi |
| Patrimônio | R$ 68,6 mi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| até 30 dias | R$ 1,78 mi | |
| 31 a 60 | R$ 269,9 mil | |
| 61 a 90 | R$ 151,6 mil | |
| 91 a 120 | R$ 93,6 mil | |
| 121 a 150 | R$ 29,1 mil | |
| 151 a 180 | R$ 18,4 mil | |
| 181 a 360 | R$ 24,0 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, agosto de 2026
| BMP Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 34.337.707/0001-00. SP | 22%bloco com risco |
| UY3 Sociedade de Credito Direto S/ACNPJ 39.587.424/0001-30. RS | 20,7%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 2 divulgados do bloco com risco somam 42,7% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, agosto de 2026
AA 100,0%
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 10,3 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 183,3 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 1,99 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 20,1 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 1,37 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 2,19 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
26 em agosto de 2026
Outro FI: 15; Cota de FIDC: 6; PF: 2.
Seção: Acontecimentos
18 nos últimos 24 meses3 assembleias
Entregas
- set/25Sem informe
- out/25Sem informe
- nov/2516 diasEntregue em 16/12/2025
- dez/2520 diasEntregue em 20/01/2026
- jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/269 diasEntregue em 09/04/2026
- abr/2615 dias3 entregasEntregue em 15/05/2026
- mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
- jun/2613 diasEntregue em 13/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/2614 diasEntregue em 14/09/2026
Entrega típica: 14 dias após o fim do mês
- 13/08/2026OfertaAnúncio de início.
- 12/08/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 24/06/2026OfertaAnúncio de início.
- 23/06/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 26/05/2026DadosInforme de abril de 2026 reapresentado Espontânea
- 22/05/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 12/05/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- mai/2026DadosPatrimônio sobe 71,9% no mês, para R$ 52,3 mi.
- mai/2026DadosEntradas de R$ 20,1 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 27/04/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 27/04/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 04/03/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
19 documentos15 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 3 documentos, 3 com texto | Regulamento | 27/04/2026 |
| 3 documentos, 3 com texto | AGE | 12/05/2026 |
| 5 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 25/09/2026 |
| 8 documentos, 8 com texto | Anúncio de Início | 13/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Pegcard de Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 58.458.737/0001-32
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 13/11/2025
- Registro
- 13/12/2024
- Crédito
- Crédito Consignado
- Distribuição
- mensal
- Administração
- 0,22% a.a., mínimo de R$ 15.000 por mês
- Gestão
- 1% a.a.
- Performance
- 0%
- Administrador
- Vortx Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Gestor
- Iron Capital Gestão de Recursos LTDA., Galapagos Capital Investimentos e Participações LTDA.
- Custodiante
- Vortx Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Auditor
- RSM Brasil Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/11
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal