Payjoy II Recebíveis Comerciais FIDC
Condomínio fechado. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra principalmente direitos creditórios originados com a participação direta ou indireta do Agente de Originação e Cobrança, decorrentes de financiamento, locação.
Dados de setembro de 2026CNPJ 62.639.652/0001-28
Patrimônio de R$ 3,09 mi, −42,6% em relação a agosto de 2026. Parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Uma cota informada no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Cota única | R$ 3,09 mi | 100% | Uma cota informada no mês |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos encargos do Fundo
- 2Constituição ou recomposição da Reserva de Caixa
- 3Constituição ou recomposição da Reserva de Amortização
- 4Aquisição de novos Direitos Creditórios e de novos Ativos Financeiros de Liquidez
- 5Pagamento dos encargos do Fundo
- 6Constituição ou recomposição da Reserva de Encargos
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Despesas/encargos: Reserva de Caixa mantida desde a Data de Início do Fundo até a liquidação, equivalente ao maior valor entre o total de despesas e encargos a incorrer nos 90 dias seguintes a cada Data de Apuração e 1% do Patrimônio Líquido em cada Data de Apuração.; Liquidez: Reserva de Amortização mantida desde a Data de Início do Fundo até a liquidação, calculada 30 dias antes de cada Data de Pagamento, equivalente a 100% do montante estimado para o pagamento da amortização e da remuneração das Cotas na Data de Pagamento.
Do regulamento de 15/06/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
2 comparações não verificadas15 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 72,5%Carteira líquida de R$ 2,24 mi para um patrimônio de R$ 3,09 mi | +22,5 p.p. | Comparação não verificada | |
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido diário inferior a R$1.000.000,00Após 90 dias da Data da 1ª Integralização.Por 90 dias consecutivos.Cláusula 22.1(e) | R$ 3,09 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Subordinação mínima de 1% do patrimônio | O mês informa uma cota só, sem senioridade confiável. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 15/06/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 0,00% | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 10,88% | 11,30% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 2,24 mi |
| Provisão | R$ 0 |
| Carteira líquida | R$ 2,24 mi |
| Títulos e caixa | R$ 1,8 mil |
| Patrimônio | R$ 3,09 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 242,1 mil | |
| 31 a 60 | R$ 1,9 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados
Nenhum cedente divulgado no último mês informado.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 2,57 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 5,50 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
2 em setembro de 2026
PJ Não Financeira: 1; Investidor Não Residente: 1.
Seção: Acontecimentos
8 nos últimos 24 meses2 assembleias
Entregas
- out/25Sem informe
- nov/25Sem informe
- dez/25Sem informe
- jan/26Sem informe
- fev/26Sem informe
- mar/2610 diasEntregue em 10/04/2026
- abr/267 diasEntregue em 07/05/2026
- mai/2610 diasEntregue em 10/06/2026
- jun/2614 diasEntregue em 14/07/2026
- jul/2613 diasEntregue em 13/08/2026
- ago/2615 diasEntregue em 15/09/2026
- set/2614 diasEntregue em 14/10/2026
Entrega típica: 13 dias após o fim do mês
- set/2026DadosPatrimônio cai 42,6% no mês, para R$ 3,09 mi.
- 10/08/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 06/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 06/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 28/05/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 28/05/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 27/04/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 27/04/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
9 documentos7 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 3 documentos, 3 com texto | Regulamento | 06/07/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | AGE | 06/07/2026 |
| 2 documentos, 0 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | Anúncio de Encerramento | 10/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Payjoy II Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Recebíveis Comerciais
- CNPJ
- 62.639.652/0001-28
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 26/03/2026
- Registro
- 09/09/2025
- Crédito
- Direitos Creditórios Recebíveis Comerciais
- Administração
- 0,12% a.a., mínimo de R$ 12.500 por mês
- Gestão
- 0,5% a.a.
- Custódia
- 0,08%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Integral Access Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Gestor
- Integral Investimentos LTDA.
- Custodiante
- Oslo Capital Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM