O que é PAY CARGO FIDC?

PAY CARGO FIDC é um FIDC (Fundo de Investimento em Direitos Creditórios). PAY CARGO FIDC investe em recebíveis originados por empresas cedentes, pagando rendimentos aos cotistas a partir do fluxo de caixa desses créditos.

Qual a taxa de inadimplência de PAY CARGO FIDC?

Os créditos inadimplentes de PAY CARGO FIDC somam 0,00% da carteira bruta no último mês disponível. A página mostra também as parcelas vencidas e a provisão, as três medidas como parte da carteira bruta.

Em que tipo de crédito PAY CARGO FIDC investe?

A carteira de PAY CARGO FIDC está concentrada no segmento Financeiro (Outro Financeiro), com 100,0% do total. FIDCs podem investir em recebíveis de diversos setores: financeiro, imobiliário, agronegócio, factoring, judicial, entre outros.

Quem são os cedentes de PAY CARGO FIDC?

Na referência 09/2026, a divulgação mensal informa 1 cedente identificado para PAY CARGO FIDC. O maior concentra 94,8% do bloco com risco. Os percentuais se referem ao respectivo bloco de direitos creditórios e não à carteira total do fundo.

Quem é o gestor de PAY CARGO FIDC?

O gestor de PAY CARGO FIDC é CATÁLISE INVESTIMENTOS LTDA. O administrador do fundo é CATÁLISE DISTRIBUIDORA DE TITULOS E VALORES MOBILIARIOS LTDA. Em FIDCs, o gestor é responsável pela análise e seleção dos recebíveis, enquanto o administrador fiduciário garante a segregação patrimonial.

PAY CARGO FIDC: Carteira de Crédito, Cedentes e Análise

Patrimônio de R$ 247,0 mi, +2,4% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 99,2% e parcelas vencidas em 0% da carteira.

O fundo mês a mês

SubordinadaSêniorProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

Seção: Estrutura e proteções

Sênior com 99,2% abaixo dela

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorver	Patrimônio	Parte	Proteção
Sênior	R$ 1,96 mi	0,8%	99,2% do patrimônio abaixo dela
Subordinada	R$ 245,1 mi	99,2%	Absorve primeiro

Ordem de pagamento

1pagamento dos encargos do Fundo
2pagamento de operações com derivativos
3constituição ou recomposição da Reserva de Encargos
4pagamento dos pedidos de resgate das Cotas
5aquisição de novos Direitos Creditórios e de novos Ativos Financeiros de Liquidez

Responsabilidade dos cotistas

Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.

Reservas

Reserva de Encargos equivalente à estimativa do valor necessário para o pagamento dos encargos do Fundo referente aos 6 meses subsequentes.

Garantias

garantias reais, garantias fidejussórias

Do regulamento de 12/11/2025, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

3 comparações não verificadas6 não verificáveis

Regra	Em setembro de 2026	Margem	Situação
Subordinação mínima de 50% do patrimônio	99,2%	+49,2 p.p.	Comparação não verificada
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio	103,3%Carteira líquida de R$ 255,2 mi para um patrimônio de R$ 247,0 mi	+36,3 p.p.	Comparação não verificada
Evento de avaliação: desenquadramento de Índice de Subordinação por prazo superior a 15 Dias Úteis	Acima de 50% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês.		Comparação não verificada
Evento de avaliação: desenquadramento da carteira de Ativos por mais de 15 Dias Úteis	Os dados mensais não permitem verificar este evento.		Não verificável

Leitura automática do regulamento de 12/11/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 0% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes

Parte da carteira bruta	set/26	ago/26	set/25
Provisão	0,00%	0,00%	0,00%
Parcelas vencidas	0,00%	0,00%	0,00%
Créditos inadimplentes	0,00%	0,00%	0,00%
Provisão sobre parcelas vencidas	Sem parcelas vencidas	Sem parcelas vencidas	Sem parcelas vencidas

Composição em setembro de 2026

Carteira bruta	R$ 255,2 mi
Provisão	R$ 0
Carteira líquida	R$ 255,2 mi
Títulos e caixa	R$ 567,4 mil
Patrimônio	R$ 247,0 mi

Vencido por atraso

Nenhum crédito vencido informado por faixa de atraso.

Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026

Cargolift Logistica S/ACNPJ 82.270.711/0001-40. PR

94,8%bloco com risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 94,8% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Rating SCR dos devedores, setembro de 2026

AA 48,8%A 51,1%

Aquisições em setembro de 2026: R$ 72,3 mi em 46.160 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.

Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

Mês	Entradas	Amortizações	Resgates
set/2026	R$ 99,6 mil	R$ 0	R$ 134,0 mil
ago/2026	R$ 0	R$ 0	R$ 57,0 mil
jun/2026	R$ 0	R$ 0	R$ 99,0 mil
mai/2026	R$ 0	R$ 0	R$ 68,0 mil
mar/2026	R$ 0	R$ 0	R$ 100,0 mil
fev/2026	R$ 0	R$ 0	R$ 190,0 mil
dez/2025	R$ 547,9 mil	R$ 0	R$ 50,0 mil
nov/2025	R$ 20,0 mi	R$ 0	R$ 20,6 mi
out/2025	R$ 0	R$ 0	R$ 50,0 mil
set/2025	R$ 1,61 mi	R$ 0	R$ 46,0 mil
ago/2025	R$ 4,77 mi	R$ 0	R$ 4,83 mi
jul/2025	R$ 0	R$ 0	R$ 43,0 mil

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

5 em setembro de 2026

PF: 3; Outro FI: 2.

Seção: Acontecimentos

7 nos últimos 24 meses2 assembleias

Entregas

out/255 diasEntregue em 05/11/2025
nov/254 diasEntregue em 04/12/2025
dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
jan/2610 diasEntregue em 10/02/2026
fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
mar/2610 diasEntregue em 10/04/2026
abr/2612 diasEntregue em 12/05/2026
mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
jun/269 dias2 entregasEntregue em 09/07/2026
jul/2612 diasEntregue em 12/08/2026
ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
set/269 diasEntregue em 09/10/2026

Entrega típica: 11 dias após o fim do mês

28/07/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado A pedido do regulador
12/11/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
12/11/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
nov/2025DadosEntradas de R$ 20,0 mi no mês, o maior valor desde o início.
28/03/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
27/11/2024ComunicadoDemonstrações financeiras - substituição de administrador.
08/11/2024RegulamentoNova versão do regulamento.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

15 documentos7 com texto

Tipo	Mais recente	Entregue em
2 documentos, 2 com texto	Regulamento	12/11/2025
2 documentos, 2 com texto	AGE	12/11/2025
10 documentos, 2 com texto	Demonstrações financeiras	13/08/2026
1 documento, 1 com texto	Demonstrações Financeiras - Substituição de administrador	27/11/2024

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Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro: Pay Cargo Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
CNPJ: 36.544.636/0001-41
Situação: Em Funcionamento Normal desde 03/11/2020
Registro: 07/05/2020
Crédito: Padronizados
Resgate: 60 dias corridos
Administração: 0,1% a.m., mínimo de R$ 5.000 por mês
Gestão: 0,49% a.m.
Custódia: 0,06%
Administrador: Catálise Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
Gestor: Catálise Investimentos LTDA.
Custodiante: Banco Daycoval S.A.
Auditor: Nix Auditores Independentes
Exercício social: Termina em 31/12

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal