Pagbem FIDC
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios oriundos ou relacionados à utilização dos Instrumentos de Pagamento, devidos pelos Clientes Pagbem e/ou Clientes Repom à Pagbem e/ou Repom.
Dados de junho de 2026CNPJ 31.368.761/0001-24
Último mês com dados: junho de 2026.
O patrimônio caiu de R$ 93,5 mi para R$ 11,4 mi em 12 meses. Parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Divisão por cota indisponível neste mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em junho de 2026.
As cotas deste mês não fecham com o patrimônio da classe. A divisão aparece nos meses em que fecha.
Ordem de pagamento
- 1Pagamento das despesas e encargos da Classe
- 2Recomposição da Reserva de Caixa
- 3Pagamento da amortização ou resgate das Cotas Seniores
- 4Constituição da Reserva de Amortização
- 5Pagamento da amortização ou resgate das Cotas Subordinadas
- 6Pagamento do preço de aquisição dos Direitos Creditórios aos Cedentes
- 7Aquisição de Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Caixa equivalente a 100% das despesas e encargos estimados para o mês corrente e os 2 meses subsequentes; Reserva de Amortização equivalente a 100% do valor futuro estimado para amortização das Cotas Seniores, constituída a partir de 7 dias antes de cada amortização
Garantias
Sem garantias reais específicas; cessão em caráter definitivo com transferência de titularidade, prerrogativas e acessórios dos Direitos Creditórios
Do regulamento de 27/01/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
2 comparações não verificadas20 não verificáveis
| Regra | Em junho de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 98,1%Carteira líquida de R$ 11,2 mi para um patrimônio de R$ 11,4 mi | +48,1 p.p. | Comparação não verificada | |
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos após 90 dias da primeira integralização | R$ 11,4 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Subordinação mínima de 10% do patrimônio | A divisão por cota não fecha com o patrimônio neste mês. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 27/01/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | jun/26 | mai/26 | jun/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em junho de 2026
| Carteira bruta | R$ 11,2 mi |
| Provisão | R$ 0 |
| Carteira líquida | R$ 11,2 mi |
| Títulos e caixa | R$ 5,69 mi |
| Patrimônio | R$ 11,4 mi |
Vencido por atraso
Nenhum crédito vencido informado por faixa de atraso.
Maiores cedentes divulgados
Nenhum cedente divulgado no último mês informado.
Aquisições em junho de 2026: R$ 229,9 mi em 92.262 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 94,0 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 28,1 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 1,00 mi | R$ 0 |
| ago/2025 | R$ 0 | R$ 28,3 mi | R$ 0 |
| abr/2025 | R$ 0 | R$ 3,00 mi | R$ 0 |
| mar/2025 | R$ 32,8 mi | R$ 67,9 mi | R$ 0 |
| fev/2025 | R$ 46,1 mi | R$ 67,9 mi | R$ 0 |
| jul/2024 | R$ 0 | R$ 33,0 mi | R$ 0 |
| mar/2024 | R$ 90,3 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2024 | R$ 90,3 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2024 | R$ 0 | R$ 91,7 mi | R$ 0 |
| out/2023 | R$ 0 | R$ 3,21 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
29 em junho de 2026
Outro FI: 28; Banco: 1.
Seção: Acontecimentos
46 nos últimos 24 meses11 assembleias
Entregas
- jul/2513 diasEntregue em 13/08/2025
- ago/2515 dias2 entregasEntregue em 15/09/2025
- set/2515 dias2 entregasEntregue em 15/10/2025
- out/2517 dias2 entregasEntregue em 17/11/2025
- nov/2515 dias2 entregasEntregue em 15/12/2025
- dez/2516 diasEntregue em 16/01/2026
- jan/2612 diasEntregue em 12/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2614 diasEntregue em 14/05/2026
- mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
Entrega típica: 15 dias após o fim do mês
- 17/07/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária e extraordinária.
- jun/2026DadosPatrimônio cai 89% no mês, para R$ 11,4 mi.
- 30/04/2026ComunicadoRelatório.
- 29/04/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 29/04/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 13/03/2026OfertaAviso ao mercado.
- 13/03/2026OfertaAnúncio de início.
- 10/03/2026ComunicadoRelatório.
- 06/03/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- mar/2026DadosNovas séries informadas: Sênior série 2.
- 29/01/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária e extraordinária.
- 29/01/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
45 documentos26 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 4 documentos, 4 com texto | Regulamento | 29/01/2026 |
| 11 documentos, 11 com texto | AGO/E | 17/07/2026 |
| 3 documentos, 3 com texto | Fato relevante | 09/07/2025 |
| 11 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 16 documentos, 6 com texto | Relatório | 30/04/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Pagbem
- CNPJ
- 31.368.761/0001-24
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 14/02/2019
- Registro
- 07/12/2018
- Crédito
- comerciais
- Distribuição
- Conforme Suplemento de cada Série de Cotas Seniores (amortizações programadas); Cotas Subordinadas podem ser amortizadas após amortização das Seniores, mediante solicitação do Cotista Subordinado
- Administração
- 0,24% a.a., mínimo de R$ 18.800 por mês
- Gestão
- 0,2% a.a.
- Custódia
- 0,06%
- Administrador
- Banvox Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA
- Gestor
- SRM Empírica Gestão de Crédito LTDA
- Custodiante
- Banvox Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA
- Auditor
- Uhy Bendoraytes & Cia Auditores Independentes
- Exercício social
- Termina em 30/09
Perguntas frequentes
Fontes: CVM