Pagaleve Comerciais FIDC RL
Condomínio fechado, para investidores qualificados. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra principalmente direitos creditórios originados de ou para viabilizar Transações de Pagamento realizadas no âmbito do Arranjo de Pagamento Pagaleve.
Dados de agosto de 2026CNPJ 50.059.866/0001-46
O patrimônio subiu de R$ 51,0 mi para R$ 239,6 mi em 12 meses. Parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Divisão por cota indisponível neste mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
As cotas deste mês não fecham com o patrimônio da classe. A divisão aparece nos meses em que fecha.
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos encargos do Fundo e da Classe
- 2Pagamento de operações com derivativos
- 3Constituição ou recomposição da Reserva de Encargos
- 4Constituição ou recomposição da Reserva de Amortização, caso aplicável
- 5Aquisição de novos Direitos Creditórios
- 6Aquisição de novos Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Reserva de Encargos com valor mínimo equivalente à operacionalização do Fundo por 3 meses, incluindo o pagamento da Meta de Rentabilidade das Cotas Seniores, conforme estimativa do Administrador. Constituída na integralização, verificada diariamente e recomposta quando inferior a 100% do valor de referência; os recursos são mantidos em caixa ou Ativos Financeiros.; Liquidez: Reserva de Amortização com valor mínimo equivalente a 1% da estimativa necessária para amortização ou resgate das Cotas Seniores na Data de Amortização imediatamente subsequente, limitada a R$250.000,00. Mantida desde a Data de Início do Fundo até a liquidação da Classe e recomposta conforme necessário.
Do regulamento de 01/10/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada42 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 100,4%Carteira líquida de R$ 240,6 mi para um patrimônio de R$ 239,6 mi | +33,4 p.p. | Comparação não verificada | |
| Subordinação mínima de 15,79% do patrimônio | A divisão por cota não fecha com o patrimônio neste mês. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 01/10/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 29,47% | 15,18% | 7,39% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 32,57% | 18,79% | 12,30% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 341,2 mi |
| Provisão | −R$ 100,5 mi |
| Carteira líquida | R$ 240,6 mi |
| Títulos e caixa | R$ 11,8 mi |
| Patrimônio | R$ 239,6 mi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| até 30 dias | R$ 23,7 mi | |
| 31 a 60 | R$ 14,3 mi | |
| 61 a 90 | R$ 11,2 mi | |
| 91 a 120 | R$ 10,1 mi | |
| 121 a 150 | R$ 8,39 mi | |
| 151 a 180 | R$ 9,36 mi | |
| 181 a 360 | R$ 28,1 mi | |
| 361 a 720 | R$ 5,98 mi | |
| 721 a 1.080 | R$ 107,0 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, maio de 2026
| Pessoa física | 45%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, agosto de 2026
A 59,4%B 6,6%C 3,6%D 10,3%E 3,2%F 16,8%
Aquisições em agosto de 2026: R$ 59,7 mi em 1.446.067 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 12,0 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 13,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 21,8 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 20,0 mi | R$ 1,50 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 2,00 mi | R$ 1,59 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 1,31 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 1,65 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 1,96 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 1,47 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 22,9 mi | R$ 1,27 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 11,0 mi | R$ 1,10 mi | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 33,9 mi | R$ 638,3 mil | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
16 em agosto de 2026
Outro FI: 12; PJ Não Financeira: 4.
Seção: Acontecimentos
43 nos últimos 24 meses12 assembleias
Entregas
- set/25183 dias3 entregasEntregue em 01/04/2026
- out/2517 dias2 entregasEntregue em 17/11/2025
- nov/2512 dias2 entregasEntregue em 12/12/2025
- dez/2515 dias3 entregasEntregue em 15/01/2026
- jan/2613 dias2 entregasEntregue em 13/02/2026
- fev/2613 dias2 entregasEntregue em 13/03/2026
- mar/2615 dias2 entregasEntregue em 15/04/2026
- abr/2615 dias2 entregasEntregue em 15/05/2026
- mai/2615 dias2 entregasEntregue em 15/06/2026
- jun/2615 dias2 entregasEntregue em 15/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
Entrega típica: 15 dias após o fim do mês
- 01/10/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 01/10/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 01/10/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado Espontânea
- 28/09/2026DadosInforme de abril de 2026 reapresentado Espontânea
- 22/09/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado Espontânea
- 24/08/2026DadosInforme de março de 2026 reapresentado Espontânea
- 13/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 05/08/2026RegulamentoSgf apendice.
- ago/2026DadosProvisão passa de R$ 40,8 mi para R$ 100,5 mi, 29,5% da carteira.
- 07/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 07/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 01/06/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
33 documentos23 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 6 documentos, 5 com texto | Regulamento | 01/10/2026 |
| 12 documentos, 12 com texto | AGE | 01/10/2026 |
| 11 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 28/09/2026 |
| 4 documentos, 4 com texto | Anúncio de Encerramento | 21/05/2025 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Pagaleve Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Comerciais de Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 50.059.866/0001-46
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 31/03/2023
- Registro
- 23/03/2023
- Crédito
- FIDC
- Administração
- 0,3% a.a., mínimo de R$ 20.000 por mês
- Gestão
- 0,21% a.a.
- Performance
- 0%
- Administrador
- Vert Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Gestor
- Vert Gestora de Recursos Financeiros LTDA.
- Custodiante
- Vert Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM