Optacred FIDC
Condomínio fechado. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios nos segmentos industrial, comercial, do agronegócio.
Dados de setembro de 2026CNPJ 31.881.619/0001-86
Patrimônio de R$ 24,6 mi, +2,4% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 70,7% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 70,7% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 7,21 mi | 29,3% | 70,7% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 17,4 mi | 70,7% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos
- 2Constituição/recomposição da Reserva de Caixa e da Reserva de Pagamento de Amortização ou Resgate
- 3Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Seniores
- 4Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Subordinadas Mezanino
- 5Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Subordinadas Júnior
- 6Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Maior valor entre despesas de 90 dias ou 1% do Patrimônio Líquido.
Garantias
Garantias relacionadas aos Direitos Creditórios
Do regulamento de 22/05/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas5 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 33,33% do patrimônio | 70,7% | +37,3 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 77,8%Carteira líquida de R$ 19,1 mi para um patrimônio de R$ 24,6 mi | +27,8 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento do Índice de Subordinação por período superior a 60 dias úteis | Acima de 33,33% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 20% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 22/05/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 19,27% | 18,50% | Não informado |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | Não informado |
| Créditos inadimplentes | 24,82% | 24,83% | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Não informado |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 23,7 mi |
| Provisão | −R$ 4,57 mi |
| Carteira líquida | R$ 19,1 mi |
| Títulos e caixa | R$ 5,16 mi |
| Patrimônio | R$ 24,6 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 1,24 mi | |
| 31 a 60 | R$ 691,8 mil | |
| 61 a 90 | R$ 508,5 mil | |
| 91 a 120 | R$ 304,9 mil | |
| 121 a 150 | R$ 508,2 mil | |
| 151 a 180 | R$ 305,1 mil | |
| 181 a 360 | R$ 2,32 mi | |
| 361 a 720 | R$ 5,3 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados
Nenhum cedente divulgado no último mês informado.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 86,4%B 7,3%C 4,4%D 1,3%E 0,6%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 12,8 mi em 7.157 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 538,6 mil.
Segmento principal: comercial, comercial (88,3%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 997,9 mil |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 3,50 mi |
| jul/2024 | R$ 0 | R$ 1.000,0 mil | R$ 0 |
| mar/2023 | R$ 350,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2019 | R$ 1,65 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| set/2019 | R$ 200,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2019 | R$ 2,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2019 | R$ 1,50 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2019 | R$ 250,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2019 | R$ 1,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
5 em setembro de 2026
PF: 4; PJ Não Financeira: 1.
Seção: Acontecimentos
4 nos últimos 24 meses2 assembleias
Entregas
- out/257 diasEntregue em 07/11/2025
- nov/254 diasEntregue em 04/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/264 diasEntregue em 04/02/2026
- fev/265 diasEntregue em 05/03/2026
- mar/268 diasEntregue em 08/04/2026
- abr/268 diasEntregue em 08/05/2026
- mai/262 diasEntregue em 02/06/2026
- jun/263 diasEntregue em 03/07/2026
- jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
- ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 7 dias após o fim do mês
- 22/05/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 22/05/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 18/11/2024RegulamentoNova versão do regulamento.
- 18/11/2024AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
14 documentos6 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | Regulamento | 22/05/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | AGE | 22/05/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações Financeiras | 26/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Optacred Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 31.881.619/0001-86
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 20/02/2019
- Registro
- 19/12/2018
- Crédito
- FIDC
- Distribuição
- No vencimento das séries ou liquidação da classe
- Administração
- 0,55% a.a., mínimo de R$ 14.500 por mês
- Gestão
- 0,25% a.a.
- Performance
- 0%
- Administrador
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Tercon Investimentos S.A.
- Custodiante
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/05
Perguntas frequentes
Fontes: CVM