Opinvest FIDC

Condomínio aberto, para investidores profissionais. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.

Compra direitos creditórios performados (duplicatas, nota promissória, nota comercial, cheques, CCB, operações de cartão de crédito.

Dados de setembro de 2026CNPJ 55.790.118/0001-52

Patrimônio de R$ 16,8 mi, −0,8% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 93,7% e parcelas vencidas em 0% da carteira.

O fundo mês a mês

SubordinadaMezaninoSêniorDivisão por cota indisponívelProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

setembro de 2026: patrimônio R$ 16,8 mi, provisão R$ 1,33 mi.

Seção: Estrutura e proteções

Sênior com 93,7% abaixo dela

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorverPatrimônioParteProteção
SêniorR$ 1,06 mi6,3%93,7% do patrimônio abaixo dela
MezaninoR$ 965,7 mil5,7%88% do patrimônio abaixo dela
Mezanino 1, série 1R$ 1,3 mil0%
Mezanino 2, série 1R$ 964,3 mil5,7%
SubordinadaR$ 14,8 mi88%Absorve primeiro

Ordem de pagamento

  1. 1Despesas e encargos do Fundo
  2. 2Provisionamento de encargos do mês subsequente
  3. 3Remuneração e Resgate das Cotas Subclasse Sênior
  4. 4Remuneração e Resgate das Cotas Subclasse Subordinada Mezanino 2
  5. 5Remuneração e Resgate das Cotas Subclasse Subordinada Mezanino 1
  6. 6Aquisição de Direitos Creditórios

Responsabilidade dos cotistas

Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.

Reservas

Reserva de pagamento de remuneração, resgate e caixa constituída pela Gestora para adequada liquidez da Classe. Reserva monetária específica para resgate: até 5 dias úteis antes da data de pagamento, saldo equivalente a 50% do valor integral do resgate; até 1 dia útil antes, saldo equivalente a 100% do valor integral do resgate atualizado.

Garantias

Coobrigação dos Cedentes/Endossantes (quando prevista no instrumento de cessão), Garantias reais e prerrogativas acessórias inerentes aos Direitos Creditórios

Do regulamento de 12/03/2026, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

3 comparações não verificadas5 não verificáveis

RegraEm setembro de 2026MargemSituaçãoEvidência
Subordinação mínima de 30% do patrimônio93,7%+63,7 p.p.Comparação não verificada
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio97,4%Carteira líquida de R$ 16,4 mi para um patrimônio de R$ 16,8 mi+47,4 p.p.Comparação não verificada
Evento de avaliação: Índice de Subordinação abaixo de 30% por período superior a 90 diasAcima de 30% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês.Comparação não verificada
Evento de avaliação: Aquisição de Direitos Creditórios e/ou Ativos Financeiros em desacordo com a Política de Investimentos e/ou Critérios de ElegibilidadeOs dados mensais não permitem verificar este evento.Não verificável

Leitura automática do regulamento de 12/03/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 0% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes
Parte da carteira brutaset/26ago/26set/25
Provisão7,49%5,10%0,51%
Parcelas vencidas0,00%0,00%0,00%
Créditos inadimplentes18,29%17,95%3,12%
Provisão sobre parcelas vencidasSem parcelas vencidasSem parcelas vencidasSem parcelas vencidas

Composição em setembro de 2026

Carteira brutaR$ 17,7 mi
Provisão−R$ 1,33 mi
Carteira líquidaR$ 16,4 mi
Títulos e caixaR$ 685,4 mil
PatrimônioR$ 16,8 mi

Vencido por atraso, setembro de 2026

até 30 diasR$ 922,0 mil
31 a 60R$ 1,42 mi
61 a 90R$ 190,6 mil
91 a 120R$ 480,3 mil
121 a 150R$ 84,0 mil
151 a 180R$ 148,7 mil

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026

E C Fratucci Importadora LTDACNPJ 05.308.817/0001-45. PR11%bloco sem risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Rating SCR dos devedores, setembro de 2026

A 72,0%B 3,1%C 7,9%D 2,9%E 6,6%F 2,8%G 3,0%H 1,7%

Aquisições em setembro de 2026: R$ 8,48 mi em 1.903 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 151,4 mil.

Segmento principal: comercial, comercial (41%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

MêsEntradasAmortizaçõesResgates
set/2026R$ 59,8 milR$ 0R$ 67,9 mil
ago/2026R$ 0R$ 0R$ 1,40 mi
jul/2026R$ 219,2 milR$ 0R$ 310,8 mil
jun/2026R$ 0R$ 0R$ 334,0 mil
mai/2026R$ 0R$ 0R$ 175,3 mil
abr/2026R$ 16,0 milR$ 0R$ 106,9 mil
mar/2026R$ 1,01 miR$ 0R$ 75,2 mil
fev/2026R$ 10,0 milR$ 0R$ 329,4 mil
jan/2026R$ 19,9 milR$ 0R$ 73,2 mil
dez/2025R$ 107,1 milR$ 0R$ 0
nov/2025R$ 34,9 milR$ 0R$ 0
out/2025R$ 584,8 milR$ 0R$ 0

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

12 em setembro de 2026

PF: 11; Cota de FIDC: 1.

Seção: Acontecimentos

21 nos últimos 24 meses4 assembleias

Entregas

  1. out/2513 dias2 entregasEntregue em 13/11/2025
  2. nov/252 dias2 entregasEntregue em 02/12/2025
  3. dez/2512 dias2 entregasEntregue em 12/01/2026
  4. jan/263 dias2 entregasEntregue em 03/02/2026
  5. fev/263 dias2 entregasEntregue em 03/03/2026
  6. mar/262 dias2 entregasEntregue em 02/04/2026
  7. abr/265 dias2 entregasEntregue em 05/05/2026
  8. mai/262 dias2 entregasEntregue em 02/06/2026
  9. jun/266 diasEntregue em 06/07/2026
  10. jul/266 diasEntregue em 06/08/2026
  11. ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
  12. set/262 diasEntregue em 02/10/2026

Entrega típica: 5 dias após o fim do mês

  1. 13/10/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
  2. 26/06/2026Dados21 informes reapresentados (ago de 2024 a abr de 2026) A pedido do regulador
  3. 23/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado A pedido do regulador
  4. 17/03/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
  5. 17/03/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
  6. 14/01/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
  7. 14/01/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
  8. 06/08/2025DadosInforme de junho de 2025 reapresentado Espontânea
  9. jul/2025DadosNovas séries informadas: Sênior série 1.
  10. 27/06/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  11. 19/05/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  12. 19/05/2025RegulamentoNova versão do regulamento.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

20 documentos12 com texto

TipoMais recenteEntregue em
5 documentos, 5 com textoRegulamento17/03/2026
4 documentos, 4 com textoAGO13/10/2026
10 documentos, 2 com textoDemonstrações Financeiras23/09/2026
1 documento, 1 com textoInstrumento Particular de Alteração do Regulamento17/03/2026
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Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro
Opinvest Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
CNPJ
55.790.118/0001-52
Situação
Em Funcionamento Normal desde 08/08/2024
Registro
03/07/2024
Crédito
Diversos
Distribuição
Diária (cálculo do valor da cota todo dia útil); pagamento de resgates em D+1 após conversão em D+29 corridos
Resgate
30 dias corridos
Gestão
0,85% a.a.
Administrador
Azumi Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
Gestor
Azumi Asset Management LTDA.
Custodiante
Azumi Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
Auditor
Next Auditores Independentes S/S LTDA.
Exercício social
Termina em 30/06

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal