Ophir em Direitos Creditórios FI

Não padronizado, condomínio aberto, para investidores qualificados. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.

Compra direitos creditórios representados por Duplicatas, Cheques, Cédulas de Crédito Bancário, Contratos diversos, recebíveis de cartão de crédito.

Dados de setembro de 2026CNPJ 42.605.322/0001-04

O patrimônio subiu de R$ 239,2 mi para R$ 371,0 mi em 12 meses. Subordinação de 37,2% e parcelas vencidas em 0,8% da carteira.

O fundo mês a mês

SubordinadaMezaninoSêniorProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

setembro de 2026: patrimônio R$ 371,0 mi, provisão R$ 17,1 mi.

Seção: Estrutura e proteções

Sênior com 37,2% abaixo dela

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorverPatrimônioParteProteção
SêniorR$ 232,8 mi62,8%37,2% do patrimônio abaixo dela
MezaninoR$ 81,9 mi22,1%15,2% do patrimônio abaixo dela
SubordinadaR$ 56,3 mi15,2%Absorve primeiro

Ordem de pagamento

  1. 1Pagamento de despesas e encargos do Fundo/Classe
  2. 2Reenquadramento da Reserva de Despesas e Encargos
  3. 3Pagamento de resgate das Cotas Seniores
  4. 4Pagamento de resgates das Cotas Subordinadas Mezanino
  5. 5Pagamento de resgates das Cotas Subordinadas Júnior
  6. 6Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros

Responsabilidade dos cotistas

Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.

Reservas

Reserva de Caixa equivalente ao maior valor entre (a) total de despesas e encargos a serem incorridos nos próximos 90 dias ou (b) 1% do Patrimônio Líquido da Classe, mantida em moeda corrente nacional ou Ativos Financeiros de liquidez imediata, segregada no patrimônio da Classe.

Garantias

Não há garantias específicas formalizadas; os Direitos Creditórios são cedidos em caráter irrevogável e irretratável com todas as suas garantias e demais acessórios

Do regulamento de 11/04/2025, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

2 comparações não verificadas12 não verificáveis

RegraEm setembro de 2026MargemSituaçãoEvidência
Subordinação mínima de 33,33% do patrimônio37,2%+3,9 p.p.Comparação não verificada
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio96,2%Carteira líquida de R$ 357,0 mi para um patrimônio de R$ 371,0 mi+46,2 p.p.Comparação não verificada
Concentração máxima de 6% por cedenteA divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio.Não verificável

Leitura automática do regulamento de 11/04/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 0,8% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes
Parte da carteira brutaset/26ago/26set/25
Provisão4,57%4,20%Não informado
Parcelas vencidas0,84%0,76%Não informado
Créditos inadimplentes7,88%5,62%Não informado
Provisão sobre parcelas vencidas542%556%Não informado

Composição em setembro de 2026

Carteira brutaR$ 374,1 mi
Provisão−R$ 17,1 mi
Carteira líquidaR$ 357,0 mi
Títulos e caixaR$ 13,8 mi
PatrimônioR$ 371,0 mi

Vencido por atraso, setembro de 2026

até 30 diasR$ 19,9 mi
31 a 60R$ 4,12 mi
61 a 90R$ 860,5 mil
91 a 120R$ 2,58 mi
121 a 150R$ 1,39 mi
151 a 180R$ 912,0 mil
181 a 360R$ 2,83 mi

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados, julho de 2023

Steelmast Metalurgica LTDACNPJ 07.229.006/0001-84. SC11,1%bloco sem risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Rating SCR dos devedores, setembro de 2026

A 86,3%B 11,5%C 1,4%D 0,8%

Aquisições em setembro de 2026: R$ 214,9 mi em 10.591 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 4,77 mi.

Segmento principal: comercial, comercial (47,9%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

MêsEntradasAmortizaçõesResgates
set/2026R$ 2,63 miR$ 0R$ 716,9 mil
ago/2026R$ 18,5 miR$ 0R$ 999,8 mil
jul/2026R$ 20,4 miR$ 0R$ 852,8 mil
jun/2026R$ 8,34 miR$ 0R$ 10,8 mi
mai/2026R$ 1,83 miR$ 0R$ 1,16 mi
abr/2026R$ 14,3 miR$ 0R$ 4,64 mi
mar/2026R$ 11,4 miR$ 0R$ 6,33 mi
fev/2026R$ 1,02 miR$ 0R$ 539,3 mil
jan/2026R$ 6,73 miR$ 0R$ 4,47 mi
dez/2025R$ 16,1 miR$ 0R$ 12,2 mi
nov/2025R$ 12,8 miR$ 0R$ 226,2 mil
out/2025R$ 8,76 miR$ 0R$ 59,0 mil

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

104 em setembro de 2026

Outro FI: 58; PF: 44; PJ Não Financeira: 2.

Seção: Acontecimentos

17 nos últimos 24 meses2 assembleias

Entregas

  1. out/257 dias2 entregasEntregue em 07/11/2025
  2. nov/254 dias2 entregasEntregue em 04/12/2025
  3. dez/2512 dias2 entregasEntregue em 12/01/2026
  4. jan/264 dias2 entregasEntregue em 04/02/2026
  5. fev/265 dias2 entregasEntregue em 05/03/2026
  6. mar/268 dias2 entregasEntregue em 08/04/2026
  7. abr/268 dias2 entregasEntregue em 08/05/2026
  8. mai/262 dias2 entregasEntregue em 02/06/2026
  9. jun/269 diasEntregue em 09/07/2026
  10. jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
  11. ago/268 dias2 entregasEntregue em 08/09/2026
  12. set/269 diasEntregue em 09/10/2026

Entrega típica: 8 dias após o fim do mês

  1. 10/09/2026DadosInforme de agosto de 2026 reapresentado Espontânea
  2. 25/08/2026ComunicadoRelatório.
  3. 18/07/2026Dados48 informes reapresentados (mai de 2022 a abr de 2026) Espontânea
  4. 01/07/2026ComunicadoRelatório.
  5. 27/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado A pedido do regulador
  6. 12/03/2026ComunicadoRelatório.
  7. 19/01/2026ComunicadoRelatório.
  8. 05/09/2025ComunicadoRelatório.
  9. 14/04/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
  10. 14/04/2025RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
  11. 21/03/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
  12. 21/03/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

23 documentos8 com texto

TipoMais recenteEntregue em
3 documentos, 3 com textoRegulamento14/04/2025
2 documentos, 2 com textoAGE21/03/2025
10 documentos, 2 com textoDemonstrações financeiras11/08/2026
8 documentos, 1 com textoRelatório25/08/2026
Abrir os 23 documentos

Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro
Ophir Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
CNPJ
42.605.322/0001-04
Situação
Em Funcionamento Normal desde 03/05/2022
Registro
25/01/2022
Crédito
Não Padronizados
Distribuição
Diária
Resgate
30 dias corridos
Administração
0,25% a.a., mínimo de R$ 4.000 por mês
Gestão
0,25% a.a.
Custódia
0,3%
Administrador
QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Gestor
Tercon Investimentos S.A., Menestys Gestora de Recursos LTDA
Custodiante
QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Auditor
Next Auditores Independentes S/S LTDA.
Exercício social
Termina em 30/11

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal