Opera Multisetorial FIDC

Condomínio aberto. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.

Compra direitos creditórios originados de operações realizadas entre Cedentes e seus respectivos Devedores, com domicílio ou sede no país.

Dados de setembro de 2026CNPJ 29.226.704/0001-69

Patrimônio de R$ 737,9 mi, +0,6% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 20,4% e parcelas vencidas em 0,5% da carteira.

O fundo mês a mês

SubordinadaMezaninoSêniorProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

setembro de 2026: patrimônio R$ 737,9 mi, provisão R$ 25,2 mi.

Seção: Estrutura e proteções

Sênior com 20,4% abaixo dela

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorverPatrimônioParteProteção
SêniorR$ 587,5 mi79,6%20,4% do patrimônio abaixo dela
MezaninoR$ 73,8 mi10%10,4% do patrimônio abaixo dela
SubordinadaR$ 76,7 mi10,4%Absorve primeiro

Ordem de pagamento

  1. 1Pagamento de despesas e encargos do Fundo
  2. 2Pagamento de resgates de Cotas Seniores
  3. 3Reenquadramento da Reserva de Despesas e Encargos
  4. 4Pagamento de resgates de Cotas Subordinadas Mezanino
  5. 5Pagamento de resgates de Cotas Subordinadas Júnior
  6. 6Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros

Responsabilidade dos cotistas

Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.

Reservas

Reserva de Despesas e Encargos mantida pela Administradora, equivalente a 80% do valor estimado para 1 mês de despesas e encargos do Fundo, segregada em moeda corrente nacional.

Garantias

Duplicatas (eletrônicas e físicas), Cheques, CCBs, Confissão de dívida, Notas promissórias e notas comerciais, Contratos e CCIs do setor imobiliário

Do regulamento de 22/07/2026, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

4 comparações não verificadas10 não verificáveis

RegraEm setembro de 2026MargemSituaçãoEvidência
Subordinação mínima de 20% do patrimônio20,4%+0,4 p.p.Comparação não verificada
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio93,9%Carteira líquida de R$ 692,8 mi para um patrimônio de R$ 737,9 mi+26,9 p.p.Comparação não verificada
Evento de avaliação: Não observação do Índice de Subordinação por mais de 15 Dias Úteis consecutivosAcima de 20% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês.Comparação não verificada
Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido diário inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivosR$ 737,9 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês.Comparação não verificada
Concentração máxima de 2,5% por cedenteA divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio.Não verificável

Leitura automática do regulamento de 22/07/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 0,5% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes
Parte da carteira brutaset/26ago/26set/25
Provisão3,51%3,24%Não informado
Parcelas vencidas0,50%0,55%Não informado
Créditos inadimplentes7,36%7,84%Não informado
Provisão sobre parcelas vencidas701%594%Não informado

Composição em setembro de 2026

Carteira brutaR$ 718,0 mi
Provisão−R$ 25,2 mi
Carteira líquidaR$ 692,8 mi
Títulos e caixaR$ 37,2 mi
PatrimônioR$ 737,9 mi

Vencido por atraso, setembro de 2026

até 30 diasR$ 28,7 mi
31 a 60R$ 7,60 mi
61 a 90R$ 4,23 mi
91 a 120R$ 4,70 mi
121 a 150R$ 3,50 mi
151 a 180R$ 1,84 mi
181 a 360R$ 5,74 mi
361 a 720R$ 172,8 mil

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados

Nenhum cedente divulgado no último mês informado.

Rating SCR dos devedores, setembro de 2026

A 88,7%B 9,4%C 1,3%D 0,5%

Aquisições em setembro de 2026: R$ 380,5 mi em 61.282 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 12,2 mi.

Segmento principal: comercial, comercial (74%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

MêsEntradasAmortizaçõesResgates
set/2026R$ 0R$ 0R$ 5,80 mi
ago/2026R$ 269,0 milR$ 0R$ 54,9 mi
jul/2026R$ 23,5 miR$ 0R$ 22,6 mi
jun/2026R$ 19,5 miR$ 0R$ 1,02 mi
mai/2026R$ 160,0 milR$ 0R$ 166,3 mil
abr/2026R$ 21,3 miR$ 0R$ 12,6 mi
mar/2026R$ 41,9 miR$ 0R$ 243,5 mil
fev/2026R$ 56,9 miR$ 0R$ 315,4 mil
jan/2026R$ 0R$ 0R$ 180,0 mil
dez/2025R$ 25,0 miR$ 0R$ 33,8 mi
nov/2025R$ 35,5 miR$ 0R$ 1,06 mi
out/2025R$ 30,0 miR$ 0R$ 173,6 mil

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

7 em setembro de 2026

PF: 3; Banco: 2; Outro FI: 2.

Seção: Acontecimentos

23 nos últimos 24 meses6 assembleias

Entregas

  1. out/257 dias2 entregasEntregue em 07/11/2025
  2. nov/254 dias2 entregasEntregue em 04/12/2025
  3. dez/2512 dias2 entregasEntregue em 12/01/2026
  4. jan/264 dias2 entregasEntregue em 04/02/2026
  5. fev/265 dias2 entregasEntregue em 05/03/2026
  6. mar/268 dias2 entregasEntregue em 08/04/2026
  7. abr/268 dias2 entregasEntregue em 08/05/2026
  8. mai/262 dias2 entregasEntregue em 02/06/2026
  9. jun/263 dias2 entregasEntregue em 03/07/2026
  10. jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
  11. ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
  12. set/269 diasEntregue em 09/10/2026

Entrega típica: 7 dias após o fim do mês

  1. 24/08/2026ComunicadoRelatório.
  2. 29/07/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado Espontânea
  3. 22/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
  4. 22/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  5. 22/07/2026RegulamentoRegul fdo.
  6. 18/07/2026Dados49 informes reapresentados (abr de 2022 a abr de 2026) Espontânea
  7. 27/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado A pedido do regulador
  8. 28/04/2026ComunicadoRelatório.
  9. 20/02/2026ComunicadoRelatório.
  10. 02/02/2026ComunicadoRelatório.
  11. 14/01/2026ComunicadoRelatório.
  12. 10/11/2025RegulamentoNova versão do regulamento.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

30 documentos14 com texto

TipoMais recenteEntregue em
7 documentos, 6 com textoRegulamento22/07/2026
6 documentos, 6 com textoAGE22/07/2026
11 documentos, 2 com textoDemonstrações Financeiras28/09/2026
6 documentos, 0 com textoRelatório24/08/2026
Abrir os 30 documentos

Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro
Opera Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multisetorial
CNPJ
29.226.704/0001-69
Situação
Em Funcionamento Normal desde 01/04/2022
Registro
07/02/2022
Crédito
Multissetorial
Distribuição
Diária (valorização das Cotas todo Dia Útil)
Resgate
30 dias corridos
Administração
0,35% a.a., mínimo de R$ 16.500 por mês
Gestão
1% a.a.
Administrador
QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Gestor
BBS Asset Management - Administradora de Recursos LTDA
Custodiante
QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Auditor
Next Auditores Independentes S/S LTDA.
Exercício social
Termina em 30/06

Perguntas frequentes

Fontes: CVM