Open PME I Segmento Financeiro de FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios Elegíveis performados decorrentes de CCBs emitidas por micros, pequenas e médias empresas.
Dados de setembro de 2026CNPJ 52.306.146/0001-63
A provisão cobre 76,5% da carteira de R$ 52,3 mi, contra 26,6% há 12 meses. O patrimônio caiu de R$ 69,6 mi para R$ 15,2 mi no mesmo período.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sem cota sênior no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Mezanino | R$ 15,2 mi | 100% | Absorve primeiro |
| Mezanino 1, série 1 | R$ 2,36 mi | 15,5% | |
| Mezanino 1, série 2 | R$ 8,52 mi | 56% | |
| Mezanino 2, série 1 | R$ 2,17 mi | 14,2% | |
| Mezanino 2, série 2 | R$ 2,17 mi | 14,3% |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos de responsabilidade da Classe
- 2Constituição ou recomposição da Reserva de Despesas e Encargos
- 3Constituição ou recomposição da Reserva de Liquidez
- 4Aquisição de Direitos Creditórios
- 5Aquisição de Ativos Financeiros
- 6Pagamento de despesas e encargos de responsabilidade da Classe
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Equivalente ao valor estimado necessário para o pagamento de 3 meses de despesas ordinárias da Classe, apurada e calculada diariamente pela GESTORA. Durante Evento de Desalavancagem, passa a equivaler ao valor necessário para 8 meses de despesas ordinárias, com exceção da remuneração do AGENTE DE COBRANÇA EXTRAORDINÁRIA.; Liquidez: Montante equivalente ao valor projetado pela ADMINISTRADORA para amortização das Cotas Seniores e das Cotas Subordinadas Mezanino, considerando Amortização Pro Rata, Limite Superior de Remuneração e Meta de Amortização de Principal. Para pagamentos apenas de rentabilidade, constitui-se linearmente do 30º ao 15º dia anterior; para pagamentos de principal, do 60º ao 45º dia anterior, atingindo 100% do valor a pagar.
Garantias
Garantia real, Garantia fidejussória
Do regulamento de 28/09/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada3 não se aplicam16 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 80,9%Carteira líquida de R$ 12,3 mi para um patrimônio de R$ 15,2 mi | +30,9 p.p. | Comparação não verificada | |
| Subordinação mínima de 5% do patrimônio | Sem cota sênior no mês | Não se aplica | ||
| Evento de avaliação: Amortização de Cotas Subordinadas Júnior em desconformidade com o RegulamentoPrazo de cura: 10 Dias Úteis contados da notificação enviada pela ADMINISTRADORA aos Cotistas titulares das Cotas Subordinadas Júnior.Exceção: Não configura evento se os valores pagos incorretamente forem devolvidos à Classe, inclusive por subscrição e integralização de novas Cotas Subordinadas Júnior, no prazo de cura.Cláusula 17.1(iii) | Sem cota sênior no mês | Não se aplica | ||
| Evento de avaliação: Cotista Subordinado Júnior e/ou suas Partes Relacionadas deixam de cumprir obrigações relativas às Cotas Subordinadas JúniorDeixar de subscrever e integralizar 100% das Cotas Subordinadas Júnior nos termos dos boletins de subscrição.E deixar de deter tais Cotas Subordinadas Júnior subscritas.Cláusula 17.1(viii) | Sem cota sênior no mês | Não se aplica | ||
| Concentração máxima de 20% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 28/09/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Provisão de 76,5% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 76,47% | 72,59% | 26,64% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 60,64% | 56,50% | 14,99% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 52,3 mi |
| Provisão | −R$ 40,0 mi |
| Carteira líquida | R$ 12,3 mi |
| Títulos e caixa | R$ 3,04 mi |
| Patrimônio | R$ 15,2 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 1,78 mi | |
| 31 a 60 | R$ 1,56 mi | |
| 61 a 90 | R$ 1,72 mi | |
| 91 a 120 | R$ 1,90 mi | |
| 121 a 150 | R$ 1,82 mi | |
| 151 a 180 | R$ 1,83 mi | |
| 181 a 360 | R$ 10,2 mi | |
| 361 a 720 | R$ 9,91 mi | |
| 721 a 1.080 | R$ 965,4 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados
Nenhum cedente divulgado no último mês informado.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 2,35 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 3,00 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 2,50 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 4,45 mi |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 3,57 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 4,00 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 4,85 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 9,62 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 4,86 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 5,49 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 7,60 mi | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 0 | R$ 10,00 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
5 em setembro de 2026
Outro FI: 5.
Seção: Acontecimentos
13 nos últimos 24 meses6 assembleias
Entregas
- out/2511 diasEntregue em 11/11/2025
- nov/2515 diasEntregue em 15/12/2025
- dez/2515 diasEntregue em 15/01/2026
- jan/264 diasEntregue em 04/02/2026
- fev/265 diasEntregue em 05/03/2026
- mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2610 diasEntregue em 10/06/2026
- jun/2613 diasEntregue em 13/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/264 diasEntregue em 04/09/2026
- set/266 diasEntregue em 06/10/2026
Entrega típica: 13 dias após o fim do mês
- 29/09/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 29/09/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 30/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 30/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- jun/2026DadosDeixam de ser informadas: Sênior série 1 e Sênior série 2.
- 08/10/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 18/08/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 18/08/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 18/08/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 08/07/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 24/06/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 24/06/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
22 documentos13 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 5 documentos, 4 com texto | Regulamento | 29/09/2026 |
| 6 documentos, 6 com texto | AGE | 30/07/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 03/08/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 29/09/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Open PME I Segmento Financeiro de Resp Limitada
- CNPJ
- 52.306.146/0001-63
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 29/11/2023
- Registro
- 25/09/2023
- Crédito
- FIDC
- Administração
- 0,2% a.a., mínimo de R$ 20.000 por mês
- Gestão
- 0,65% a.a.
- Performance
- 0%
- Administrador
- Apex Group Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- SRM Empírica Gestão de Crédito LTDA
- Custodiante
- Apex Group Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- Grant Thornton Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/11
Perguntas frequentes
Fontes: CVM