Open II FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios oriundos de operações de crédito concedidas por Instituições Financeiras Parceiras ou pela Open Co SCD aos Devedores.
Dados de setembro de 2026CNPJ 46.073.462/0001-30
A provisão cobre 93,6% da carteira de R$ 137,4 mi, contra 59,7% há 12 meses. O patrimônio caiu de R$ 74,4 mi para R$ 22,2 mi no mesmo período.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sem cota sênior no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Mezanino | R$ 16,8 mil | 0,1% | 99,9% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 2, série 1 | R$ 14,0 mil | 0,1% | |
| Mezanino 2, série 3 | R$ 306 | 0% | |
| Mezanino 4, série 1 | R$ 2,4 mil | 0% | |
| Subordinada | R$ 22,2 mi | 99,9% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Despesas e encargos do FUNDO
- 2Constituição/recomposição da Reserva de Despesas e Encargos
- 3Pagamento da Meta de Amortização das Cotas Seniores
- 4Pagamento da Meta de Amortização das Cotas Subordinadas Mezanino 1º Grau
- 5Pagamento da Meta de Amortização das Cotas Subordinadas Mezanino 2º Grau
- 6Constituição/recomposição da Reserva de Liquidez
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Despesas e Encargos (equivalente à Taxa de Administração + 3 meses de despesas ordinárias) e Reserva de Liquidez (equivalente ao valor projetado para pagamento da Meta de Amortização na próxima Data de Pagamento)
Garantias
Sem garantias reais - operações de crédito sem garantia (crédito pessoal e CDC)
Do regulamento de 11/11/2024, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada3 não se aplicam12 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 39,6%Carteira líquida de R$ 8,81 mi para um patrimônio de R$ 22,2 mi | −10,4 p.p. | Comparação não verificada | |
| Subordinação mínima de 5% do patrimônio | Sem cota sênior no mês | Não se aplica | ||
| Evento de avaliação: Amortização de Cotas Subordinadas Júnior em desconformidade com o Anexo | Sem cota sênior no mês | Não se aplica | ||
| Evento de avaliação: Não subscrição e integralização de 100% das Cotas Subordinadas Júnior pelo Cotista Subordinado Júnior | Sem cota sênior no mês | Não se aplica | ||
| Concentração máxima de 20% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 11/11/2024, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Provisão de 93,6% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 93,59% | 92,36% | 59,66% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 78,80% | 75,90% | 35,97% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 137,4 mi |
| Provisão | −R$ 128,6 mi |
| Carteira líquida | R$ 8,81 mi |
| Títulos e caixa | R$ 13,9 mi |
| Patrimônio | R$ 22,2 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 3,76 mi | |
| 31 a 60 | R$ 3,91 mi | |
| 61 a 90 | R$ 3,88 mi | |
| 91 a 120 | R$ 4,17 mi | |
| 121 a 150 | R$ 4,51 mi | |
| 151 a 180 | R$ 4,35 mi | |
| 181 a 360 | R$ 29,0 mi | |
| 361 a 720 | R$ 43,9 mi | |
| 721 a 1.080 | R$ 9,99 mi | |
| mais de 1.080 | R$ 722,2 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados
Nenhum cedente divulgado no último mês informado.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 410,0 mil | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 9,76 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 4,92 mi | R$ 55,9 mil |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 4,47 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 6,22 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 6,73 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 13,8 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 9,30 mi | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 0 | R$ 7,64 mi | R$ 0 |
| ago/2025 | R$ 0 | R$ 10,6 mi | R$ 0 |
| jul/2025 | R$ 0 | R$ 10,5 mi | R$ 0 |
| jun/2025 | R$ 0 | R$ 12,5 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
4 em setembro de 2026
Outro FI: 4.
Seção: Acontecimentos
17 nos últimos 24 meses2 assembleias
Entregas
- out/2511 diasEntregue em 11/11/2025
- nov/2515 diasEntregue em 15/12/2025
- dez/2515 diasEntregue em 15/01/2026
- jan/264 diasEntregue em 04/02/2026
- fev/265 diasEntregue em 05/03/2026
- mar/2610 diasEntregue em 10/04/2026
- abr/2612 diasEntregue em 12/05/2026
- mai/2610 diasEntregue em 10/06/2026
- jun/268 diasEntregue em 08/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/264 diasEntregue em 04/09/2026
- set/2613 diasEntregue em 13/10/2026
Entrega típica: 11 dias após o fim do mês
- 17/08/2026ComunicadoRelatório.
- 13/05/2026ComunicadoRelatório.
- mai/2026DadosPatrimônio cai 32,3% no mês, para R$ 20,9 mi.
- 24/02/2026ComunicadoRelatório.
- 24/02/2026ComunicadoRelatório.
- 15/08/2025ComunicadoRelatório.
- 12/05/2025ComunicadoRelatório.
- 09/05/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 20/02/2025ComunicadoRelatório.
- 09/01/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 09/01/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 27/11/2024ComunicadoRelatório.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
25 documentos9 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 1 documento, 1 com texto | Regulamento | 09/01/2025 |
| 2 documentos, 2 com texto | AGE | 09/05/2025 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 12/08/2026 |
| 12 documentos, 4 com texto | Relatório | 17/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Open II Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 46.073.462/0001-30
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 28/09/2022
- Registro
- 17/06/2022
- Crédito
- Crédito Pessoal (Empréstimo Pessoal desembolso direto, Empréstimo Pessoal desembolso terceiros) e Crédito Direto ao Consumidor (Buy Now, Pay Later), representados por CCBs
- Distribuição
- Mensal (Datas de Pagamento ocorrem todo dia 15 de cada mês ou primeiro Dia Útil subsequente)
- Administração
- 0,2% a.a., mínimo de R$ 15.000 por mês
- Gestão
- 0,4% a.a.
- Custódia
- 0,03%
- Administrador
- Apex Group Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Vert Gestora de Recursos Financeiros LTDA.
- Custodiante
- Apex Group Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- Pricewaterhousecoopers Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM