NTZ Consignado Público FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios representados por CCBs oriundas de saques com Cartão Consignado de Benefícios e Financiamento de Fatura de Cartão Consignado de Benefício.
Dados de agosto de 2026CNPJ 59.678.384/0001-49
Patrimônio de R$ 75,8 mi, −1,8% em relação a julho de 2026. Subordinação de 23,1% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 23,1% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 58,2 mi | 76,9% | 23,1% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 8,04 mi | 10,6% | 12,5% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 9,49 mi | 12,5% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos
- 2Pagamento de Operações de Derivativos
- 3Reserva de Despesas e Encargos
- 4Meta de Amortização Sênior
- 5Meta de Amortização Mezanino
- 6Meta de Amortização Mezanino Especial
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Despesas e Encargos (3 meses) e Reserva de Amortização (100% da Projeção de Pagamento das Cotas Públicas).
Garantias
Consignação em folha de pagamento/benefício, Cessão fiduciária de Conta Escrow
Do regulamento de 22/05/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
2 comparações não verificadas11 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 20% do patrimônio | 23,1% | +3,1 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 80,6%Carteira líquida de R$ 61,1 mi para um patrimônio de R$ 75,8 mi | +13,6 p.p. | Comparação não verificada | |
| Concentração máxima de 20% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 22/05/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 14,04% | 9,98% | Não informado |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | Não informado |
| Créditos inadimplentes | 12,52% | 11,64% | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 71,1 mi |
| Provisão | −R$ 9,97 mi |
| Carteira líquida | R$ 61,1 mi |
| Títulos e caixa | R$ 8,72 mi |
| Patrimônio | R$ 75,8 mi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| até 30 dias | R$ 1,64 mi | |
| 31 a 60 | R$ 1,93 mi | |
| 61 a 90 | R$ 1,22 mi | |
| 91 a 120 | R$ 1,20 mi | |
| 121 a 150 | R$ 1,02 mi | |
| 151 a 180 | R$ 873,6 mil | |
| 181 a 360 | R$ 1,01 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, agosto de 2026
| BMP Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 34.337.707/0001-00. SP | 93,8%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 93,8% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, agosto de 2026
AA 100,0%
Segmento principal: servicos, servicos (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 1,50 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 3,00 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 10,5 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
9 em agosto de 2026
Cota de FIDC: 5; Outro FI: 2; PJ Financeira: 1.
Seção: Acontecimentos
22 nos últimos 24 meses8 assembleias
Entregas
- set/25Sem informe
- out/2513 diasEntregue em 13/11/2025
- nov/2515 diasEntregue em 15/12/2025
- dez/2516 diasEntregue em 16/01/2026
- jan/2612 diasEntregue em 12/02/2026
- fev/2616 diasEntregue em 16/03/2026
- mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
- abr/2615 dias2 entregasEntregue em 15/05/2026
- mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
- ago/2614 diasEntregue em 14/09/2026
Entrega típica: 15 dias após o fim do mês
- 16/06/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 26/05/2026DadosInforme de abril de 2026 reapresentado Espontânea
- 22/05/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 22/05/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 11/05/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 30/04/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- fev/2026DadosPrimeira provisão registrada: R$ 15,1 mi.
- 02/01/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 02/01/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 19/12/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 16/12/2025ComunicadoDemonstrações financeiras - substituição de administrador.
- 06/11/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
23 documentos19 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 4 documentos, 4 com texto | Regulamento | 22/05/2026 |
| 8 documentos, 8 com texto | AGO | 16/06/2026 |
| 5 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 6 documentos, 6 com texto | Demonstrações Financeiras - Substituição de administrador | 16/12/2025 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- NTZ Consignado Público Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 59.678.384/0001-49
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 03/04/2025
- Registro
- 26/02/2025
- Crédito
- Crédito Consignado Público
- Distribuição
- Mensal (todo 15º dia de cada mês)
- Administração
- 0,3% a.a., mínimo de R$ 25.000 por mês
- Gestão
- 1% a.a.
- Performance
- 0%
- Administrador
- Vortx Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Gestor
- Netz Asset Gestão de Recursos LTDA
- Custodiante
- Vortx Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Auditor
- Ecovis WFA Auditores Independentes S/S
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal