O que é NPL II FIDC NP?

NPL II FIDC NP é um FIDC (Fundo de Investimento em Direitos Creditórios). NPL II FIDC NP investe em recebíveis originados por empresas cedentes, pagando rendimentos aos cotistas a partir do fluxo de caixa desses créditos.

Qual a taxa de inadimplência de NPL II FIDC NP?

Os créditos inadimplentes de NPL II FIDC NP somam 50,00% da carteira bruta no último mês disponível. A página mostra também as parcelas vencidas e a provisão, as três medidas como parte da carteira bruta.

Em que tipo de crédito NPL II FIDC NP investe?

A carteira de NPL II FIDC NP está concentrada no segmento Financeiro (Outro Financeiro), com 100,0% do total. FIDCs podem investir em recebíveis de diversos setores: financeiro, imobiliário, agronegócio, factoring, judicial, entre outros.

Quem são os cedentes de NPL II FIDC NP?

Na referência 08/2026, a divulgação mensal informa 3 cedentes identificados para NPL II FIDC NP. O maior concentra 16,4% do bloco com risco. Os percentuais se referem ao respectivo bloco de direitos creditórios e não à carteira total do fundo.

Quem é o gestor de NPL II FIDC NP?

O gestor de NPL II FIDC NP é OSLO CAPITAL DISTRIBUIDORA DE TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS S.A. O administrador do fundo é OSLO CAPITAL DISTRIBUIDORA DE TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS S.A. Em FIDCs, o gestor é responsável pela análise e seleção dos recebíveis, enquanto o administrador fiduciário garante a segregação patrimonial.

NPL II FIDC NP: Carteira de Crédito, Cedentes e Análise

Patrimônio de R$ 1,04 bi, −2,2% em relação a julho de 2026.

O fundo mês a mês

Cota únicaDivisão por cota indisponívelProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

Seção: Estrutura e proteções

Uma cota informada no mês

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorver	Patrimônio	Parte	Proteção
Cota única	R$ 1,04 bi	100%	Uma cota informada no mês

Ordem de pagamento

1Despesas e encargos do Fundo (inclui remuneração dos prestadores de serviço)
2Constituição da Reserva de Caixa (Saldo Mínimo)
3Pagamento do preço de aquisição dos Direitos Creditórios
4Aquisição de Ativos Financeiros (caso não haja Direitos Creditórios disponíveis)
5Amortização das Cotas em circulação (recursos decorrentes do recebimento de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros)

Responsabilidade dos cotistas

Limitada ao valor subscrito por cada cotista.

Reservas

Reserva de Caixa constituída pela Gestora com base em fluxo esperado de recebimento dos Direitos Creditórios enviado pelo Agente de Cobrança em conjunto com a Consultora Especializada, destinada a (i) pagamento de remuneração dos prestadores de serviços, (ii) prospecção e estruturação de aquisições, (iii) pagamento de contingências de cobrança e execução. Saldo Mínimo equivalente a 15 dias de despesas, com montante mínimo de R$ 500.000,00. Limite máximo de R$ 10.000.000,00, podendo ser excedido apenas com aprovação unânime em Assembleia Geral.

Garantias

Garantias originalmente constituídas pelos Devedores, Bens recebidos em pagamento decorrentes de execução judicial ou de garantias

Do regulamento de 09/06/2025, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

1 comparação não verificada12 não verificáveis

Regra	Em agosto de 2026	Margem	Situação	Evidência
Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido médio inferior a R$ 500.000,00 por 3 meses consecutivos	R$ 1,04 bi		Comparação não verificada
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio	A carteira do mês não fecha com os próprios componentes.		Não verificável

Leitura automática do regulamento de 09/06/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Carteira não informada

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes

Parte da carteira bruta	ago/26	jul/26	ago/25
Provisão	Não informado	Não informado	0,00%
Parcelas vencidas	Não informado	Não informado	0,00%
Créditos inadimplentes	Não informado	Não informado	100,00%
Provisão sobre parcelas vencidas	Não informado	Não informado	Sem parcelas vencidas

Composição em agosto de 2026

Títulos e caixa	R$ 7,03 mi
Patrimônio	R$ 1,04 bi

Vencido por atraso, agosto de 2026

mais de 1.080

R$ 1,05 bi

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados, agosto de 2026

Banco Bradesco S.A.CNPJ 60.746.948/0001-12. SP	16,4%bloco com risco
Banco Pan S.A.CNPJ 59.285.411/0001-13. SP	15,2%bloco com risco
Banco Santander (Brasil) S.A.CNPJ 90.400.888/0001-42. SP	10,1%bloco com risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 3 divulgados do bloco com risco somam 41,7% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

Mês	Entradas	Amortizações	Resgates
ago/2026	R$ 0	R$ 40,0 mi	R$ 0
jul/2026	R$ 28,6 mi	R$ 36,5 mi	R$ 0
jun/2026	R$ 3,22 mi	R$ 44,7 mi	R$ 0
mai/2026	R$ 13,8 mi	R$ 36,7 mi	R$ 0
abr/2026	R$ 17,6 mi	R$ 41,1 mi	R$ 0
mar/2026	R$ 76,1 mi	R$ 43,6 mi	R$ 0
fev/2026	R$ 0	R$ 35,2 mi	R$ 0
jan/2026	R$ 0	R$ 38,4 mi	R$ 0
dez/2025	R$ 83,8 mi	R$ 39,2 mi	R$ 0
nov/2025	R$ 24,1 mi	R$ 36,8 mi	R$ 0
out/2025	R$ 58,4 mi	R$ 56,0 mi	R$ 0
set/2025	R$ 2,94 mi	R$ 0	R$ 0

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

1 em agosto de 2026

Banco: 1.

Seção: Acontecimentos

9 nos últimos 24 meses3 assembleias

Entregas

set/259 dias3 entregasEntregue em 09/10/2025
out/2514 dias2 entregasEntregue em 14/11/2025
nov/2515 dias2 entregasEntregue em 15/12/2025
dez/2515 dias3 entregasEntregue em 15/01/2026
jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
abr/2615 diasEntregue em 15/05/2026
mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
jul/2612 diasEntregue em 12/08/2026
ago/2614 diasEntregue em 14/09/2026

Entrega típica: 15 dias após o fim do mês

20/08/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
26/03/2026DadosInforme de dezembro de 2025 reapresentado Espontânea
27/01/2026Dados4 informes reapresentados (set a dez de 2025) Espontânea
13/11/2025DadosInforme de setembro de 2025 reapresentado A pedido do regulador
24/06/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
24/06/2025AssembleiaAssembleia geral ordinária e extraordinária.
14/01/2025DadosInforme de dezembro de 2024 reapresentado
29/11/2024RegulamentoNova versão do regulamento.
29/11/2024AssembleiaAssembleia geral ordinária e extraordinária.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

15 documentos7 com texto

Tipo	Mais recente	Entregue em
2 documentos, 2 com texto	Regulamento	24/06/2025
3 documentos, 3 com texto	AGO	20/08/2026
10 documentos, 2 com texto	Demonstrações financeiras	13/08/2026

Abrir os 15 documentos

Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro: Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Não Padronizados NPL II
CNPJ: 29.292.312/0001-06
Situação: Em Funcionamento Normal desde 27/03/2018
Registro: 13/03/2018
Crédito: Não Padronizados
Distribuição: Distribuição diária (todo dia útil, após pagamento/provisionamento de despesas e encargos); amortização ao menos em periodicidade mensal, mediante notificação com 3 dias úteis de antecedência.
Administração: 0,02% a.a., mínimo de R$ 30.000 por mês
Gestão: 0,02% a.a.
Custódia: 0,02%
Administrador: Oslo Capital Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Gestor: Oslo Capital Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Custodiante: Oslo Capital Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Auditor: Ernst & Young Auditores Independentes S/S LTDA.
Exercício social: Termina em 31/12

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal