Noto Consignados FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Dados de setembro de 2026CNPJ 52.989.090/0001-99
Patrimônio de R$ 922,8 mi, −1,7% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 28,5% e parcelas vencidas em 1,6% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 28,5% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 659,5 mi | 71,5% | 28,5% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 235,9 mi | 25,6% | 3% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 1, série 1 | R$ 138,1 mi | 15% | |
| Mezanino 2, série 1 | R$ 97,8 mi | 10,6% | |
| Subordinada | R$ 27,4 mi | 3% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de encargos e despesas correntes
- 2Constituição e manutenção da Reserva de Caixa
- 3Amortização de principal e rendimentos das Cotas Seniores
- 4Amortização de principal e rendimentos das Cotas Subordinadas Mezanino A
- 5Amortização de principal e rendimentos das Cotas Subordinadas Mezanino B
- 6Amortização de principal e rendimentos das Cotas Subordinadas Júnior
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Equivalente a, no mínimo, 6 meses de despesas ordinárias da Classe.
Garantias
Consignação em folha de pagamento, Cédula de Crédito Bancário (CCB), Seguro prestamista (em casos específicos)
Do regulamento de 04/02/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
4 comparações não verificadas6 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 25% do patrimônio | 28,5% | +3,5 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 99,1%Carteira líquida de R$ 914,0 mi para um patrimônio de R$ 922,8 mi | +32,1 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Inobservância das Subordinações Mínimas por 10 dias úteis | Acima de 25% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido inferior a R$ 1 milhão por 90 dias | R$ 922,8 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Índice de Arrecadação de Contas Fiduciárias < 92,50% | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 04/02/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 1,6% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 3,28% | 2,27% | 0,50% |
| Parcelas vencidas | 1,63% | 1,47% | 0,39% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 202% | 155% | 128% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 945,1 mi |
| Provisão | −R$ 31,0 mi |
| Carteira líquida | R$ 914,0 mi |
| Títulos e caixa | R$ 11,4 mi |
| Patrimônio | R$ 922,8 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 1,54 mi | |
| 31 a 60 | R$ 1,45 mi | |
| 61 a 90 | R$ 1,54 mi | |
| 91 a 120 | R$ 987,7 mil | |
| 121 a 150 | R$ 1,41 mi | |
| 151 a 180 | R$ 1,10 mi | |
| 181 a 360 | R$ 4,77 mi | |
| 361 a 720 | R$ 2,62 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, dezembro de 2025
| QI Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 32.402.502/0001-35. SP | 99,8%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Segmento principal: financeiro, credito consignado (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 19,8 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 19,1 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 19,9 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 21,6 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 19,6 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 19,7 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 19,7 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 18,9 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 21,9 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 21,4 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 20,2 mi | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 0 | R$ 21,6 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
166 em setembro de 2026
PJ Não Financeira: 166.
Seção: Acontecimentos
49 nos últimos 24 meses8 assembleias
Entregas
- out/2517 dias2 entregasEntregue em 17/11/2025
- nov/2515 diasEntregue em 15/12/2025
- dez/2534 diasEntregue em 03/02/2026
- jan/2612 diasEntregue em 12/02/2026
- fev/2648 diasEntregue em 17/04/2026
- mar/2613 diasEntregue em 13/04/2026
- abr/2615 diasEntregue em 15/05/2026
- mai/269 diasEntregue em 09/06/2026
- jun/2614 diasEntregue em 14/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/263 diasEntregue em 03/09/2026
- set/260 diasEntregue em 30/09/2026
Entrega típica: 14 dias após o fim do mês
- 01/10/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 10/08/2026Fato relevanteFato relevante.
- 31/03/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 31/03/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 09/03/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 03/12/2025Fato relevanteFato relevante.
- 03/12/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 28/11/2025DadosInforme de outubro de 2025 reapresentado Espontânea
- 26/11/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 20/10/2025DadosInforme de setembro de 2025 reapresentado Espontânea
- 01/09/2025OfertaAnúncio de encerramento.
- 01/09/2025OfertaAnúncio de encerramento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
45 documentos37 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 4 documentos, 4 com texto | Regulamento | 31/03/2026 |
| 8 documentos, 8 com texto | AGE | 01/10/2026 |
| 5 documentos, 5 com texto | Fato relevante | 10/08/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 11/08/2026 |
| 18 documentos, 18 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 31/03/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Noto Consignados - Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 52.989.090/0001-99
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 19/06/2024
- Registro
- 24/11/2023
- Crédito
- Crédito Consignado
- Distribuição
- Mensal (amortizações programadas para o dia 15 de cada mês)
- Administração
- 0,22% a.a., mínimo de R$ 21.500 por mês
- Gestão
- 1,4% a.a.
- Performance
- 0%
- Administrador
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Valora Renda Fixa Estruturados LTDA.
- Custodiante
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/11
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal