Netmoney FIDC
Não padronizado, condomínio fechado, para investidores qualificados. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios originados nos segmentos industrial, comercial, do agronegócio, financeiro e de prestação de serviços.
Dados de setembro de 2026CNPJ 50.824.501/0001-60
Patrimônio de R$ 32,8 mi, −5,3% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 55,2% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 55,2% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 14,7 mi | 44,8% | 55,2% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 18,1 mi | 55,2% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos da Classe/Fundo
- 2Constituição/recomposição da Reserva de Caixa e Reserva de Pagamento Resgate
- 3Pagamento de resgate das Cotas Seniores
- 4Pagamento de resgate das Cotas Subordinadas Mezanino
- 5Pagamento de resgate das Cotas Subordinadas Júnior
- 6Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Reserva de Caixa e Reserva de Pagamento Resgate, constituídas/recompostas antes do pagamento de resgates, conforme ordem de alocação da Cláusula 9 do Anexo I.
Garantias
Garantias inerentes aos próprios Direitos Creditórios (títulos de crédito e instrumentos representativos de crédito), Garantias formalizadas em favor da Administradora, Gestora ou agentes de garantias que representem o Fundo/Classe
Do regulamento de 17/08/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas17 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 40% do patrimônio | 55,2% | +15,2 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 85,1%Carteira líquida de R$ 27,9 mi para um patrimônio de R$ 32,8 mi | +18,1 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento de Índice de Subordinação por período superior ao previsto | Acima de 40% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 10% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 17/08/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 5,36% | 3,41% | Não informado |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | Não informado |
| Créditos inadimplentes | 10,32% | 10,75% | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Não informado |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 29,5 mi |
| Provisão | −R$ 1,58 mi |
| Carteira líquida | R$ 27,9 mi |
| Títulos e caixa | R$ 5,85 mi |
| Patrimônio | R$ 32,8 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 1,90 mi | |
| 31 a 60 | R$ 374,3 mil | |
| 61 a 90 | R$ 62,4 mil | |
| 151 a 180 | R$ 46,4 mil | |
| 181 a 360 | R$ 436,6 mil | |
| 361 a 720 | R$ 219,5 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, agosto de 2025
| Maia Agrobusiness LTDACNPJ 16.996.239/0001-01. GO | 10,3%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 80,0%B 9,4%C 1,1%D 1,3%E 1,0%F 4,8%H 2,4%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 20,4 mi em 1.963 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: industrial (34%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 2,11 mi |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 500,0 mil |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 550,0 mil |
| jun/2026 | R$ 996,2 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 1,09 mi |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 1,00 mi |
| fev/2026 | R$ 1,99 mi | R$ 0 | R$ 1,09 mi |
| jan/2026 | R$ 199,2 mil | R$ 0 | R$ 204,5 mil |
| dez/2025 | R$ 1,49 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 199,2 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 996,2 mil | R$ 0 | R$ 1,08 mi |
| jul/2025 | R$ 1,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
8 em setembro de 2026
PF: 4; Cota de FIDC: 3; Outro FI: 1.
Seção: Acontecimentos
16 nos últimos 24 meses4 assembleias
Entregas
- out/256 diasEntregue em 06/11/2025
- nov/253 diasEntregue em 03/12/2025
- dez/258 diasEntregue em 08/01/2026
- jan/2612 diasEntregue em 12/02/2026
- fev/266 diasEntregue em 06/03/2026
- mar/2613 diasEntregue em 13/04/2026
- abr/266 diasEntregue em 06/05/2026
- mai/2610 diasEntregue em 10/06/2026
- jun/267 dias2 entregasEntregue em 07/07/2026
- jul/265 diasEntregue em 05/08/2026
- ago/261 diaEntregue em 01/09/2026
- set/262 diasEntregue em 02/10/2026
Entrega típica: 6 dias após o fim do mês
- 27/08/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado Espontânea
- 18/08/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 18/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 26/06/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 03/06/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 17/12/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 17/12/2025RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 24/10/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 24/10/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 02/07/2025Dados5 informes reapresentados (jan a mai de 2025) A pedido do regulador
- 23/06/2025DadosInforme de dezembro de 2024 reapresentado A pedido do regulador
- 03/01/2025Dados4 informes reapresentados (jun, jul, set e out de 2024) A pedido do regulador
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
19 documentos10 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 3 documentos, 3 com texto | Regulamento | 18/08/2026 |
| 4 documentos, 4 com texto | AGE | 18/08/2026 |
| 11 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 31/08/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 17/12/2025 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Netmoney Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 50.824.501/0001-60
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 22/09/2023
- Registro
- 25/05/2023
- Crédito
- Não Padronizados
- Distribuição
- Diária (resgate a qualquer tempo, sem carência)
- Resgate
- 30 dias corridos
- Administração
- 0,3% a.a., mínimo de R$ 15.000 por mês
- Gestão
- 0,25% a.a.
- Custódia
- 0,2%
- Administrador
- Limine Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Gestor
- Tercon Investimentos S.A.
- Custodiante
- Limine Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/08
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal