NDMP I FIDC
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios e títulos que poderão ser originados em decorrência de operações de cartão de crédito rotativo realizadas pela NIO INSTITUIÇÃO DE PAGAMENTO S.A. Os Direitos Creditórios podem ser representados por Cédulas de Crédito Bancário emitidas pelos Devedores e devem observar os Critérios de Elegibilidade.
Dados de setembro de 2026CNPJ 24.552.987/0001-15
Patrimônio de R$ 98,8 mi, −1,3% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 34,4% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 34,4% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 64,9 mi | 65,6% | 34,4% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 2 | R$ 6,35 mi | 6,4% | |
| Sênior, série 3 | R$ 30,2 mi | 30,5% | |
| Sênior, série 4 | R$ 28,3 mi | 28,7% | |
| Mezanino | R$ 19,0 mi | 19,2% | 15,1% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 3, série 1 | R$ 13,0 mi | 13,1% | |
| Mezanino 5, série 1 | R$ 6,03 mi | 6,1% | |
| Subordinada | R$ 15,0 mi | 15,1% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos encargos de responsabilidade da Classe, devidos nos termos do Regulamento e da legislação aplicável
- 2Provisionamento de recursos mensal e proporcional aos encargos do Fundo
- 3Provisionamento de recursos para o pagamento da remuneração prioritária das Cotas Seniores e Cotas Mezanino
- 4Amortização e/ou resgate das Cotas, obedecendo à seguinte ordem: Cotas Seniores, Cotas Mezanino e Cotas Subordinadas Júnior
- 5Recomposição das contas Reserva de Despesa e Reserva de Amortização
- 6Pagamento do preço de aquisição dos Direitos Creditórios, em moeda corrente nacional
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Reserva de Despesas: montante retido na conta do Fundo equivalente ao valor suficiente para arcar com as despesas do Fundo dos 6 meses subsequentes.; Liquidez: Reserva de Amortização: até 30 dias consecutivos anteriores à data de amortização programada, o saldo em disponibilidades deverá ser equivalente a 100% do valor integral a ser pago nesses eventos.
Do regulamento de 21/07/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
4 comparações não verificadas24 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 25% do patrimônio | 34,4% | +9,4 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 88,2%Carteira líquida de R$ 87,1 mi para um patrimônio de R$ 98,8 mi | +38,2 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Não atendimento do Índice de Subordinação Sênior e/ou da Relação Mínima.Descumprimento nos termos do Regulamento.Cláusula 15.1(o) | Acima de 25% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido médio do Fundo inferior a R$ 500.000,00.Inferior ao limite durante 3 meses consecutivos.Não ocorrência de aumento, incorporação ou fusão.Cláusula 16.1(IV) | R$ 98,8 mi | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 0,2% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 21/07/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 3,45% | 4,17% | 3,14% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 5,17% |
| Créditos inadimplentes | 5,00% | 5,16% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | 61% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 90,3 mi |
| Provisão | −R$ 3,12 mi |
| Carteira líquida | R$ 87,1 mi |
| Títulos e caixa | R$ 11,7 mi |
| Patrimônio | R$ 98,8 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 2,63 mi | |
| 31 a 60 | R$ 714,3 mil | |
| 61 a 90 | R$ 521,8 mil | |
| 91 a 120 | R$ 321,2 mil | |
| 121 a 150 | R$ 140,2 mil | |
| 151 a 180 | R$ 76,6 mil | |
| 181 a 360 | R$ 107,0 mil | |
| 361 a 720 | R$ 2,5 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Paratii Fundo de Investimento em Direitos Creditorios Responsabilidade LimitadaCNPJ 55.328.569/0001-72. SP | 12%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 12% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 70,1%B 11,1%C 5,2%D 5,0%E 5,1%F 1,7%G 1,1%H 0,6%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 3,90 mi em 401.237 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 1,20 mi | R$ 7,88 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 4,80 mi | R$ 6,21 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 4,47 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 6,10 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 3,74 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 15,0 mi | R$ 4,46 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 7,50 mi | R$ 3,55 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 4,00 mi | R$ 5,30 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 5,60 mi | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 0 | R$ 4,95 mi | R$ 0 |
| ago/2025 | R$ 0 | R$ 6,45 mi | R$ 0 |
| jul/2025 | R$ 0 | R$ 6,23 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
24 em setembro de 2026
Outro FI: 10; Corretora/Distribuidora: 4; Cota de FIDC: 4.
Seção: Acontecimentos
52 nos últimos 24 meses10 assembleias
Entregas
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2515 dias2 entregasEntregue em 15/12/2025
- dez/2591 diasEntregue em 01/04/2026
- jan/2660 diasEntregue em 01/04/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2614 diasEntregue em 14/05/2026
- mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
- jun/269 diasEntregue em 09/07/2026
- jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
- ago/269 diasEntregue em 09/09/2026
- set/2613 diasEntregue em 13/10/2026
Entrega típica: 15 dias após o fim do mês
- 29/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 15/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 18/08/2026OfertaAnúncio de início.
- ago/2026DadosNovas séries informadas: Mezanino 5 série 1.
- 22/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 22/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 21/07/2026RegulamentoSgf apendice.
- 09/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 07/07/2026ComunicadoRelatório.
- 23/06/2026ComunicadoRelatório.
- 16/04/2026ComunicadoRelatório.
- 10/03/2026ComunicadoRelatório.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
44 documentos20 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 4 documentos, 3 com texto | Regulamento | 22/07/2026 |
| 10 documentos, 10 com texto | AGE | 29/09/2026 |
| 9 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 17/08/2026 |
| 21 documentos, 5 com texto | Anúncio de Início | 18/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- NDMP I Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 24.552.987/0001-15
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 23/04/2021
- Registro
- 11/08/2016
- Crédito
- Direitos creditórios decorrentes de operações de cartão de crédito consignado
- Administração
- 0,01% a.a., mínimo de R$ 1.000 por mês
- Gestão
- 1,2% a.a.
- Custódia
- 0,39%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Limine Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Gestor
- 4I Capital LTDA
- Custodiante
- Limine Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Auditor
- Confiance Auditores Independentes
- Exercício social
- Termina em 31/08
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal