Natura Pay II Crédito Pessoal FIDC RL
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios originados de operações de financiamento representadas por CCB eletrônicas.
Dados de agosto de 2026CNPJ 67.665.342/0001-00
Patrimônio de R$ 401,8 mi, +100,3% em relação a julho de 2026. Parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Divisão por cota indisponível neste mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
As cotas deste mês não fecham com o patrimônio da classe. A divisão aparece nos meses em que fecha.
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de taxas, despesas e encargos da Classe
- 2Constituição/recomposição da Reserva de Caixa e Reserva de Amortização ou Resgate
- 3Pagamento da remuneração das Cotas Seniores
- 4Amortização das Cotas Seniores
- 5Remuneração das Cotas Subordinadas (se mantido o Índice de Subordinação)
- 6Amortização das Cotas Subordinadas (se mantido o Índice de Subordinação)
- 7Aquisição de novos Direitos Creditórios e/ou Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Caixa equivalente a no mínimo 3 meses de despesas ordinárias da Classe, constituída e controlada pela Administradora. Reserva de Amortização ou Resgate equivalente ao valor projetado para distribuição aos Cotistas, acumulada nos 30 dias que antecedem cada Data de Amortização, devendo estar plenamente constituída com no mínimo 2 Dias Úteis de antecedência.
Garantias
CCB (Cédula de Crédito Bancário) eletrônica com endosso em preto
Do regulamento de 17/07/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
2 comparações não verificadas38 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 70% do patrimônio | 73,9%Carteira líquida de R$ 297,0 mi para um patrimônio de R$ 401,8 mi | +3,9 p.p. | Comparação não verificada | |
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido diário inferior a R$ 1.000.000 por 90 dias consecutivos | R$ 401,8 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Subordinação mínima de 20% do patrimônio | A divisão por cota não fecha com o patrimônio neste mês. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 17/07/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 0,07% | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 2,46% | 0,59% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 297,2 mi |
| Provisão | −R$ 222,2 mil |
| Carteira líquida | R$ 297,0 mi |
| Títulos e caixa | R$ 98,8 mi |
| Patrimônio | R$ 401,8 mi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| até 30 dias | R$ 7,19 mi | |
| 31 a 60 | R$ 118,6 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados
Nenhum cedente divulgado no último mês informado.
Rating SCR dos devedores, agosto de 2026
AA 94,7%A 3,1%B 2,1%
Aquisições em agosto de 2026: R$ 225,9 mi em 900.616 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
Nenhum movimento de cotas informado.
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
3 em agosto de 2026
PJ Financeira: 2; Outro: 1.
Seção: Acontecimentos
18 nos últimos 24 meses2 assembleias
Entregas
- set/25Sem informe
- out/25Sem informe
- nov/25Sem informe
- dez/25Sem informe
- jan/26Sem informe
- fev/26Sem informe
- mar/26Sem informe
- abr/26Sem informe
- mai/26Sem informe
- jun/26Sem informe
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/2615 diasEntregue em 15/09/2026
Entrega típica dos FIDCs: 11 dias após o fim do mês
- 09/10/2026OfertaAnúncio de início.
- 05/10/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 05/10/2026OfertaAviso ao mercado.
- 01/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 31/08/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 28/08/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 27/08/2026OfertaAnúncio de início.
- 21/08/2026OfertaAviso ao mercado.
- 21/08/2026RegulamentoSgf apendice.
- ago/2026DadosPatrimônio sobe 100,3% no mês, para R$ 401,8 mi.
- 24/07/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 23/07/2026OfertaAnúncio de início.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
17 documentos14 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| Regulamento4 documentos, 1 com texto | SGF APENDICE | 21/08/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | AGE | 05/10/2026 |
| 11 documentos, 11 com texto | Anúncio de Início | 09/10/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Natura Pay II Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Crédito Pessoal Resp Limitada
- CNPJ
- 67.665.342/0001-00
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 24/07/2026
- Registro
- 24/06/2026
- Crédito
- Crédito Pessoal
- Distribuição
- Conforme cronograma previsto no Suplemento de cada Série de Cotas Seniores; Cotas Subordinadas amortizadas quando solicitado pelos titulares, desde que mantido o Índice de Subordinação
- Administração
- 0,04% a.a., mínimo de R$ 5.300 por mês
- Gestão
- 0,04% a.a.
- Custódia
- 0,05%
- Administrador
- Oliveira Trust DTVM S.A.
- Gestor
- Oliveira Trust Servicer S/A
- Custodiante
- Oliveira Trust DTVM S.A.
- Auditor
- Pricewaterhousecoopers Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM