Natura Pay Crédito Pessoal Social e IS FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios originados de operações de financiamento concedidas pela Natura &Co Pay Sociedade de Crédito Direto S.A. às consultoras da Natura Cosméticos.
Dados de agosto de 2026CNPJ 57.816.252/0001-00
O patrimônio subiu de R$ 534,8 mi para R$ 1,05 bi em 12 meses. Subordinação de 29,4% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 29,4% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 741,6 mi | 70,6% | 29,4% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 360,9 mi | 34,3% | |
| Sênior, série 2 | R$ 211,5 mi | 20,1% | |
| Sênior, série 3 | R$ 169,2 mi | 16,1% | |
| Subordinada | R$ 309,0 mi | 29,4% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de taxas, despesas e encargos de responsabilidade da Classe incorridos e não pagos, inclusive despesas com aquisição e cobrança dos Direitos Creditórios
- 2Constituição e/ou recomposição da Reserva de Caixa e da Reserva de Amortização ou Resgate, quando aplicável
- 3Pagamento da Remuneração das Cotas Seniores nas respectivas datas de pagamento, conforme o Suplemento, se houver
- 4Amortização das Cotas Seniores nas respectivas datas de pagamento, conforme o Suplemento, se houver
- 5Remuneração das Cotas Subordinadas, desde que mantido o Índice de Subordinação
- 6Amortização das Cotas Subordinadas, desde que mantido o Índice de Subordinação
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Reserva de Caixa equivalente, no mínimo, a 3 meses de despesas ordinárias da Classe, constituída e controlada pela Administradora para cobertura dos encargos e despesas da Classe.; Liquidez: Reserva de Caixa equivalente, no mínimo, a 3 meses de despesas ordinárias da Classe. A Reserva de Amortização ou Resgate corresponde ao valor projetado para distribuição aos Cotistas e deve ser gradualmente acumulada nos 30 dias anteriores à próxima Data de Amortização, estando plenamente constituída com no mínimo 2 Dias Úteis de antecedência da Data de Pagamento.
Do regulamento de 06/10/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
7 comparações não verificadas34 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 25,26% do patrimônio | 29,4% | +4,2 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 89,2%Carteira líquida de R$ 937,2 mi para um patrimônio de R$ 1,05 bi | +22,2 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento do Índice de Subordinação.O Índice de Subordinação mínimo é de 25,26% do Patrimônio Líquido da Classe.O desenquadramento deve perdurar por período superior a 11 Dias Úteis.Prazo de cura: 11 Dias Úteis.Cláusula 16.1(v) | Acima de 25,26% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: O Grupo Natura deixar de deter a totalidade das Cotas Subordinadas.Cláusula 16.1(viii) | Acima de 25,26% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: A Administradora deixar de notificar os Cotistas titulares de Cotas Subordinadas após desenquadramento do Índice de Subordinação por 5 Dias Úteis consecutivos.Aplicável à notificação prevista no item 4.16.Cláusula 16.1(xxx) | Acima de 25,26% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Cotistas titulares de Cotas Subordinadas não integralizarem Cotas Subordinadas em montante suficiente para reenquadramento do Índice de Subordinação.Aplicável à integralização prevista no item 4.16.Cláusula 16.1(xxxi) | Acima de 25,26% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido diário da Classe inferior a R$ 1.000.000,00.O patrimônio líquido diário deve permanecer inferior a R$ 1.000.000,00 por período consecutivo.Prazo de cura: 90 dias consecutivos.Cláusula 17.2(iv) | R$ 1,05 biO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 1% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 06/10/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,08% | 0,11% | 0,16% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 3,91% | 2,93% | 3,13% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 937,9 mi |
| Provisão | −R$ 704,7 mil |
| Carteira líquida | R$ 937,2 mi |
| Títulos e caixa | R$ 75,2 mi |
| Patrimônio | R$ 1,05 bi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| até 30 dias | R$ 36,7 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados
Nenhum cedente divulgado no último mês informado.
Rating SCR dos devedores, agosto de 2026
AA 94,3%A 4,4%B 1,2%
Aquisições em agosto de 2026: R$ 434,3 mi em 1.712.239 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: credito (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
Nenhum movimento de cotas informado.
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
4 em agosto de 2026
PJ Financeira: 3; Outro: 1.
Seção: Acontecimentos
34 nos últimos 24 meses7 assembleias
Entregas
- set/2515 dias2 entregasEntregue em 15/10/2025
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2515 diasEntregue em 15/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/2615 diasEntregue em 15/09/2026
Entrega típica: 15 dias após o fim do mês
- 08/10/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 08/10/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 08/05/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 08/05/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 08/05/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 07/04/2026OfertaAnúncio de início.
- abr/2026DadosNovas séries informadas: Sênior série 3.
- 31/03/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 31/03/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 26/01/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 26/01/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 23/12/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
40 documentos31 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 7 documentos, 5 com texto | Regulamento | 08/10/2026 |
| 7 documentos, 7 com texto | AGE | 31/03/2026 |
| 9 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 14/08/2026 |
| 17 documentos, 17 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 08/10/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Natura Pay Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Crédito Pessoal Social e IS Resp LTDA
- CNPJ
- 57.816.252/0001-00
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 31/10/2024
- Registro
- 23/10/2024
- Crédito
- Direitos Creditórios representados por CCBs eletrônicas
- Administração
- 0,13% a.a., mínimo de R$ 18.550 por mês
- Gestão
- 0,05% a.a.
- Performance
- 0%
- Administrador
- Oliveira Trust DTVM S.A.
- Gestor
- Oliveira Trust Servicer S/A
- Custodiante
- Oliveira Trust DTVM S.A.
- Auditor
- KPMG Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM