Não-Padronizados Multissetorial BS NP FIDC
Não padronizado, condomínio fechado. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios originados em diversos segmentos, sendo oriundos de operações de natureza industrial, comercial, financeira, hipotecária e imobiliária.
Dados de setembro de 2026CNPJ 12.428.086/0001-37
A provisão cobre 54,1% da carteira de R$ 3,17 bi. As parcelas vencidas subiram de 7,4% para 9,7% da carteira em setembro de 2026.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Divisão por cota indisponível neste mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
As cotas deste mês não fecham com o patrimônio da classe. A divisão aparece nos meses em que fecha.
Ordem de pagamento
- 1Provisão para pagamento dos Encargos imediatos do Fundo
- 2Provisão de encargos estimados para o mês subsequente
- 3Incorporação dos recursos devidos às Quotas Seniores
- 4Provisionamento de recursos para despesas de liquidação e extinção
- 5Incorporação dos valores remanescentes ao Patrimônio das Quotas Subordinadas
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Maior valor entre o total de despesas para 90 dias ou 1% do Patrimônio Líquido da Classe.
Garantias
Cédulas de crédito, Contratos, Títulos de crédito, Garantias reais, Coobrigação do Cedente
Do regulamento de 16/03/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada7 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 90%Carteira líquida de R$ 1,45 bi para um patrimônio de R$ 1,62 bi | +40 p.p. | Comparação não verificada | |
| Subordinação mínima de 1% do patrimônio | A divisão por cota não fecha com o patrimônio neste mês. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 16/03/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Provisão de 54,1% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 54,10% | 53,63% | Não informado |
| Parcelas vencidas | 9,75% | 7,44% | Não informado |
| Créditos inadimplentes | 11,02% | 8,88% | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 555% | 720% | Não informado |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 3,17 bi |
| Provisão | −R$ 1,71 bi |
| Carteira líquida | R$ 1,45 bi |
| Títulos e caixa | R$ 136,6 mi |
| Patrimônio | R$ 1,62 bi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 202,0 mi | |
| 31 a 60 | R$ 112,2 mi | |
| 61 a 90 | R$ 82,3 mi | |
| 91 a 120 | R$ 54,0 mi | |
| 121 a 150 | R$ 65,3 mi | |
| 151 a 180 | R$ 17,7 mi | |
| 181 a 360 | R$ 121,8 mi | |
| 361 a 720 | R$ 2,28 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Paranapanema S.A - em Recuperacao JudicialCNPJ 60.398.369/0004-79. BA | 19,7%bloco com risco |
| Paranapanema S.A - em Recuperacao JudicialCNPJ 60.398.369/0004-79. BA | 30,8%bloco sem risco |
| A. R. C. Logistica e Alimentos LTDACNPJ 11.609.581/0001-80. SP | 16,5%bloco sem risco |
| Cervejaria Petropolis S/A - em Recuperacao JudicialCNPJ 73.410.326/0001-60. RJ | 13,6%bloco sem risco |
| Cervejaria Petropolis de Pernambuco LTDA em Recuperacao JudicialCNPJ 16.622.166/0001-80. PE | 10,4%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 19,7% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 88,2%B 0,9%C 9,4%D 1,3%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 1,19 bi em 236.826 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 443,4 mil.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (49,4%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 9,51 mi |
| ago/2025 | R$ 1,58 mi | R$ 0 | R$ 6,0 mil |
| jul/2025 | R$ 686,6 mil | R$ 0 | R$ 718 |
| jun/2025 | R$ 1,28 mi | R$ 0 | R$ 1,9 mil |
| dez/2024 | R$ 471,6 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2024 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 7,56 mi |
| mai/2024 | R$ 500,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2024 | R$ 4,02 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2023 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 2,40 mi |
| set/2023 | R$ 4,71 mi | R$ 0 | R$ 27,1 mi |
| ago/2023 | R$ 2,00 mi | R$ 20,9 mi | R$ 0 |
| jun/2023 | R$ 0 | R$ 2,22 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
13 em setembro de 2026
PJ Não Financeira: 12; PF: 1.
Seção: Acontecimentos
25 nos últimos 24 meses8 assembleias
Entregas
- out/257 diasEntregue em 07/11/2025
- nov/254 diasEntregue em 04/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/264 diasEntregue em 04/02/2026
- fev/265 diasEntregue em 05/03/2026
- mar/268 diasEntregue em 08/04/2026
- abr/268 diasEntregue em 08/05/2026
- mai/262 diasEntregue em 02/06/2026
- jun/263 diasEntregue em 03/07/2026
- jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
- ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 7 dias após o fim do mês
- 28/07/2026Fato relevanteFato relevante.
- 21/07/2026Fato relevanteFato relevante.
- 16/03/2026Fato relevanteFato relevante.
- 16/03/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 16/03/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 17/10/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 12/09/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 05/09/2025ComunicadoRelatório.
- set/2025DadosDeixam de ser informadas: Sênior série 13.
- 02/06/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 02/06/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 15/05/2025DadosInforme de abril de 2025 reapresentado Espontânea
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
30 documentos20 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 6 documentos, 6 com texto | Regulamento | 16/03/2026 |
| 8 documentos, 8 com texto | AGE | 16/03/2026 |
| 3 documentos, 3 com texto | Fato relevante | 28/07/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 11/08/2026 |
| 3 documentos, 1 com texto | Relatório | 05/09/2025 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Não-Padronizados Multissetorial BS NP
- CNPJ
- 12.428.086/0001-37
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 05/11/2012
- Registro
- 05/11/2012
- Crédito
- Direitos Creditórios Não-Padronizados
- Distribuição
- Conforme definido nos Suplementos de cada série/subclasse
- Administração
- 0,13% a.a., mínimo de R$ 5.000 por mês
- Custódia
- 0,3%
- Performance
- 0%
- Administrador
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Tercon Investimentos S.A.
- Custodiante
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- MGI Assurance Auditores Independentes SS
- Exercício social
- Termina em 30/04
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal