Não-Padronizados Alvarinho FIDC
Não padronizado, condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios performados e/ou a performar (duplicatas, cheques, CCB, CPR, CRI, CRA e outros títulos de crédito ou instrumentos contratuais).
Dados de setembro de 2026CNPJ 48.953.684/0001-72
A provisão cobre 98,5% da carteira de R$ 29,4 mi, contra 98,2% há 12 meses. O patrimônio caiu de R$ 42,8 mil para −R$ 660,0 mil no mesmo período.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Divisão por cota indisponível neste mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
As cotas deste mês não fecham com o patrimônio da classe. A divisão aparece nos meses em que fecha.
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos Encargos da Classe do Fundo
- 2Provisionamento de recursos equivalentes ao montante estimado dos Encargos da Classe a serem incorridos no mês calendário imediatamente subsequente
- 3Remuneração prioritária das Cotas Seniores conforme definida no Suplemento de emissão da respectiva série
- 4Devolução aos titulares das Cotas Seniores dos valores aportados à Classe por meio de resgate ou amortização da série de Cotas específica
- 5Remuneração prioritária da respectiva Subclasse de Cota Subordinada Mezanino conforme definida no Apêndice de emissão
- 6Provisionamento de recursos, nas hipóteses de liquidação e extinção da Classe, para pagamento das despesas relacionadas
- 7Pagamento dos valores referentes à amortização e/ou ao resgate das Cotas Subordinadas Juniores
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Provisionamento de recursos equivalentes ao montante estimado dos Encargos da Classe a serem incorridos no mês calendário imediatamente subsequente
Garantias
Não há exigência de garantia de instituição financeira ou sociedade seguradora para créditos a performar; garantias são aquelas inerentes aos próprios Direitos Creditórios cedidos (cessão em caráter definitivo, com ou sem coobrigação do cedente)
Do regulamento de 29/05/2024, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada10 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido médio inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos, sem incorporação por outra classe | −R$ 660,0 milO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | A carteira do mês não fecha com os próprios componentes. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 29/05/2024, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Provisão de 98,5% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 98,47% | 98,45% | 98,23% |
| Parcelas vencidas | 43,59% | 39,29% | 6,68% |
| Créditos inadimplentes | 1,53% | 1,55% | 1,77% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 226% | 251% | 1.471% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 29,4 mi |
| Provisão | −R$ 28,9 mi |
| Carteira líquida | R$ 450,0 mil |
| Títulos e caixa | R$ 7,5 mil |
| Patrimônio | −R$ 660,0 mil |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 1,36 mi | |
| 31 a 60 | R$ 1,37 mi | |
| 61 a 90 | R$ 1,38 mi | |
| 91 a 120 | R$ 1,40 mi | |
| 121 a 150 | R$ 1,38 mi | |
| 151 a 180 | R$ 732,6 mil | |
| 181 a 360 | R$ 3,49 mi | |
| 361 a 720 | R$ 1,70 mi | |
| mais de 1.080 | R$ 450,0 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, maio de 2025
| Bello Pactum Participacoes S.A.CNPJ 50.164.145/0001-04. SP | 98,8%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 1,5%H 98,5%
Segmento principal: servicos, servicos (98,5%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| mai/2025 | R$ 218,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2025 | R$ 545,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2025 | R$ 540,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2025 | R$ 500,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2024 | R$ 252,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2024 | R$ 200,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| set/2024 | R$ 266,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2024 | R$ 1,80 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2024 | R$ 1,91 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2024 | R$ 2,35 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2024 | R$ 906,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2024 | R$ 2,21 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
1 em setembro de 2026
Clube: 1.
Seção: Acontecimentos
12 nos últimos 24 meses2 assembleias
Entregas
- out/254 diasEntregue em 04/11/2025
- nov/2511 diasEntregue em 11/12/2025
- dez/257 diasEntregue em 07/01/2026
- jan/266 diasEntregue em 06/02/2026
- fev/264 diasEntregue em 04/03/2026
- mar/269 diasEntregue em 09/04/2026
- abr/266 diasEntregue em 06/05/2026
- mai/262 diasEntregue em 02/06/2026
- jun/263 diasEntregue em 03/07/2026
- jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
- ago/2610 diasEntregue em 10/09/2026
- set/266 diasEntregue em 06/10/2026
Entrega típica: 6 dias após o fim do mês
- 05/11/2025Fato relevanteFato relevante.
- out/2025DadosPatrimônio cai 137,2% no mês, para −R$ 15,9 mil.
- set/2025DadosPatrimônio cai 57,9% no mês, para R$ 42,8 mil.
- 25/08/2025Fato relevanteFato relevante.
- ago/2025DadosProvisão passa de R$ 2,42 mi para R$ 24,6 mi, 98,2% da carteira.
- ago/2025DadosPatrimônio cai 99,5% no mês, para R$ 101,8 mil.
- 09/07/2025Fato relevanteFato relevante.
- jun/2025DadosProvisão de R$ 237,9 mil, depois de 19 meses sem provisão.
- 26/05/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 25/02/2025Dados3 informes reapresentados (nov de 2024 a jan de 2025) Espontânea
- 16/01/2025Fato relevanteFato relevante.
- 18/12/2024AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
16 documentos8 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | AGE | 26/05/2025 |
| 4 documentos, 4 com texto | Fato relevante | 05/11/2025 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 14/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Não-Padronizados Alvarinho
- CNPJ
- 48.953.684/0001-72
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 28/12/2022
- Registro
- 21/12/2022
- Crédito
- Não-Padronizado
- Administração
- 0,4% a.a., mínimo de R$ 14.500 por mês
- Gestão
- 1% a.a.
- Administrador
- Sefer Investimentos Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Gestor
- WNT Gestora de Recursos LTDA
- Custodiante
- Sefer Investimentos Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Auditor
- Sênior Auditores Independentes S/S
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal