Multissetorial Trademax FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios performados originados de operações comerciais realizadas com terceiros (Sacados) pelas Cedentes atuantes nos segmentos financeiro.
Dados de setembro de 2026CNPJ 08.756.222/0001-40
Patrimônio de R$ 365,3 mi, +5,4% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 64,1% e parcelas vencidas em 1,9% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 64,1% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 131,2 mi | 35,9% | 64,1% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 13 | R$ 60,9 mi | 16,7% | |
| Sênior, série 14 | R$ 17,0 mi | 4,7% | |
| Sênior, série 15 | R$ 44,2 mi | 12,1% | |
| Sênior, série 9 | R$ 9,07 mi | 2,5% | |
| Mezanino | R$ 99,0 mi | 27,1% | 37% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 1, série 1 | R$ 98,9 mi | 27,1% | |
| Mezanino 2, série 1 | R$ 11,1 mil | 0% | |
| Subordinada | R$ 135,1 mi | 37% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos Encargos do Fundo
- 2Formação de reserva para Encargos do mês subsequente
- 3Pagamento do resgate de Cotas Seniores aos Cotistas Dissidentes
- 4Pagamento do Preço de Aquisição
- 5Pagamento de amortização periódica e/ou resgate das Cotas Seniores e Cotas Subordinadas Mezanino acrescidos dos respectivos Benchmarks
- 6Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Subordinadas Júnior (condicionado aos Índices de Subordinação e concentração dos 5 maiores sacados)
- 7Formação de reserva para despesas de liquidação e extinção do Fundo
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva equivalente ao montante estimado dos Encargos do Fundo a serem incorridos no mês calendário imediatamente subsequente; reserva para despesas de liquidação e extinção do Fundo.
Garantias
Cessão fiduciária de duplicatas com aceite do Devedor, Aval pessoal, Garantia real imobiliária, Garantia real de bens móveis (inclusive direitos creditórios sobre precatórios), Cessão fiduciária de recebíveis decorrentes de consignação de folha de pagamento, Cotas de consórcio, Coobrigação da Cedente (recompra/substituição)
Do regulamento de 28/05/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
5 comparações não verificadas17 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 40% do patrimônio | 64,1% | +24,1 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 78,5%Carteira líquida de R$ 286,7 mi para um patrimônio de R$ 365,3 mi | +28,5 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento do Índice de Subordinação por 10 Dias Úteis | Acima de 40% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Detenção pela Gestora de Cotas Subordinadas Júnior superior a 12% do PL | Acima de 12% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Constatação de DC sem lastro representativos com impacto no Índice de Subordinação | Acima de 40% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 60% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 28/05/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 1,9% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 8,75% | 8,84% | Não informado |
| Parcelas vencidas | 1,91% | 1,76% | Não informado |
| Créditos inadimplentes | 8,08% | 7,72% | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 458% | 502% | Não informado |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 314,2 mi |
| Provisão | −R$ 27,5 mi |
| Carteira líquida | R$ 286,7 mi |
| Títulos e caixa | R$ 70,9 mi |
| Patrimônio | R$ 365,3 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 7,08 mi | |
| 31 a 60 | R$ 647,7 mil | |
| 61 a 90 | R$ 611,6 mil | |
| 91 a 120 | R$ 641,5 mil | |
| 121 a 150 | R$ 3,72 mi | |
| 151 a 180 | R$ 2,84 mi | |
| 181 a 360 | R$ 15,8 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, julho de 2026
| Credifit Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 39.676.772/0001-83. BA | 10,6%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 90,4%B 9,5%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 115,3 mi em 2.571 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 3,71 mi.
Segmento principal: financeiro, credito corporativo (48,8%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 9,85 mi | R$ 5,87 mi | R$ 37,3 mil |
| ago/2026 | R$ 15,1 mi | R$ 9,07 mi | R$ 57,0 mil |
| jul/2026 | R$ 5,47 mi | R$ 8,94 mi | R$ 20,7 mil |
| jun/2026 | R$ 12,7 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 5,64 mi | R$ 5,34 mi |
| abr/2026 | R$ 10,0 mil | R$ 14,0 mi | R$ 38 |
| mar/2026 | R$ 15,6 mi | R$ 4,84 mi | R$ 59,1 mil |
| fev/2026 | R$ 6,48 mi | R$ 1,12 mi | R$ 24,5 mil |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 2,92 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 23,3 mi | R$ 2,88 mi | R$ 88,3 mil |
| nov/2025 | R$ 7,36 mi | R$ 1,08 mi | R$ 27,9 mil |
| out/2025 | R$ 5,80 mi | R$ 1,06 mi | R$ 22,0 mil |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
66 em setembro de 2026
Outro FI: 54; PF: 12.
Seção: Acontecimentos
44 nos últimos 24 meses6 assembleias
Entregas
- out/257 diasEntregue em 07/11/2025
- nov/254 diasEntregue em 04/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/264 diasEntregue em 04/02/2026
- fev/265 diasEntregue em 05/03/2026
- mar/269 diasEntregue em 09/04/2026
- abr/268 diasEntregue em 08/05/2026
- mai/262 diasEntregue em 02/06/2026
- jun/266 diasEntregue em 06/07/2026
- jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
- ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 7 dias após o fim do mês
- 27/08/2026ComunicadoRelatório.
- jun/2026DadosNovas séries informadas: Sênior série 15.
- jun/2026DadosDeixam de ser informadas: Sênior série 11 e Sênior série 8.
- 29/05/2026OfertaAnúncio de início.
- 28/05/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 28/05/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 22/05/2026ComunicadoRelatório.
- 04/05/2026ComunicadoDemonstrações financeiras - fusão, cisão e incorporação.
- mai/2026DadosDeixam de ser informadas: Sênior série 12.
- 09/04/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 09/04/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- abr/2026DadosNovas séries informadas: Mezanino 2 série 1.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
47 documentos32 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 7 documentos, 7 com texto | Regulamento | 28/05/2026 |
| 6 documentos, 6 com texto | AGE | 28/05/2026 |
| 3 documentos, 3 com texto | Fato relevante | 03/12/2025 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 11/08/2026 |
| 21 documentos, 14 com texto | Relatório | 27/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Fundo de Investimento em Direitos Creditorios Multissetorial Trademax Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 08.756.222/0001-40
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 13/02/2008
- Registro
- 04/05/2007
- Crédito
- performados
- Distribuição
- Conforme cronograma de amortizações programadas definido no Suplemento de cada série
- Administração
- 0,45% a.a., mínimo de R$ 44.100 por mês
- Gestão
- 2,35% a.a.
- Administrador
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Paraguaçu Investimentos LTDA
- Custodiante
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- Grant Thornton Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/01
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal