Multiplica FIDC

Condomínio aberto, para investidores qualificados. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.

Compra direitos creditórios oriundos de operações de natureza industrial, comercial, financeira, agrícola, hipotecária e imobiliária.

Dados de setembro de 2026CNPJ 23.216.398/0001-01

O patrimônio subiu de R$ 1,31 bi para R$ 2,12 bi em 12 meses. Parcelas vencidas em 0% da carteira.

O fundo mês a mês

SubordinadaMezaninoSêniorDivisão por cota indisponívelProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

setembro de 2026: patrimônio R$ 2,12 bi, provisão R$ 17,9 mi.

Seção: Estrutura e proteções

Divisão por cota indisponível neste mês

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

As cotas deste mês não fecham com o patrimônio da classe. A divisão aparece nos meses em que fecha.

Ordem de pagamento

  1. 1Pagamento de despesas e encargos do Fundo/Classe
  2. 2Constituição e/ou recomposição da Reserva de Caixa
  3. 3Pagamento de resgate das Cotas Seniores
  4. 4Pagamento de resgates das Cotas Subordinadas Mezanino
  5. 5Pagamento de resgates das Cotas Subordinadas Júnior
  6. 6Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros

Responsabilidade dos cotistas

Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.

Reservas

Equivalente ao maior valor entre (a) despesas e encargos a serem incorridos nos próximos 90 dias ou (b) 1% do Patrimônio Líquido, composta por disponibilidades em moeda corrente nacional, operações compromissadas com lastro em títulos públicos federais e títulos públicos federais líquidos.

Garantias

Boleto de cobrança, Notificação de cessão ao devedor (Art. 290 do Código Civil), Protesto em Cartório, Cobrança judicial contra Cedente e garantidor (devedor solidário), Renegociação com prorrogação de até 35 dias (concedida uma única vez), Desconto ou parcelamento dos valores

Do regulamento de 23/06/2025, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

2 comparações não verificadas18 não verificáveis

RegraEm setembro de 2026MargemSituaçãoEvidência
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio76,2%Carteira líquida de R$ 1,62 bi para um patrimônio de R$ 2,12 bi+26,2 p.p.Comparação não verificada
Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido médio inferior a R$ 500.000 por 3 meses consecutivos sem incorporaçãoR$ 2,12 biComparação não verificada
Subordinação mínima de 45% do patrimônioA divisão por cota não fecha com o patrimônio neste mês.Não verificável

Leitura automática do regulamento de 23/06/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 0% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes
Parte da carteira brutaset/26ago/26set/25
Provisão1,10%1,18%Não informado
Parcelas vencidas0,01%0,00%Não informado
Créditos inadimplentes7,08%6,29%Não informado
Provisão sobre parcelas vencidas13.757%45.716%Não informado

Composição em setembro de 2026

Carteira brutaR$ 1,64 bi
Provisão−R$ 17,9 mi
Carteira líquidaR$ 1,62 bi
Títulos e caixaR$ 70,2 mi
PatrimônioR$ 2,12 bi

Vencido por atraso, setembro de 2026

até 30 diasR$ 48,8 mi
31 a 60R$ 3,48 mi
61 a 90R$ 11,4 mi
91 a 120R$ 761,7 mil
121 a 150R$ 20,1 mi
151 a 180R$ 907,0 mil
181 a 360R$ 25,2 mi
361 a 720R$ 5,21 mi
721 a 1.080R$ 120,0 mil

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026

QI Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDACNPJ 46.955.383/0001-52. SP. Situação na Receita: baixada17,2%bloco sem risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Rating SCR dos devedores, setembro de 2026

A 94,6%B 5,0%C 0,4%

Aquisições em setembro de 2026: R$ 702,9 mi em 26.688 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 5,25 mi.

Segmento principal: financeiro, credito corporativo (41,3%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

MêsEntradasAmortizaçõesResgates
set/2026R$ 28,2 miR$ 0R$ 27,0 mi
ago/2026R$ 39,0 miR$ 0R$ 8,83 mi
jul/2026R$ 17,2 miR$ 0R$ 19,5 mi
jun/2026R$ 51,7 miR$ 0R$ 25,4 mi
mai/2026R$ 127,7 miR$ 0R$ 29,6 mi
abr/2026R$ 113,9 miR$ 0R$ 43,2 mi
mar/2026R$ 64,3 miR$ 0R$ 33,8 mi
fev/2026R$ 36,0 miR$ 0R$ 5,73 mi
jan/2026R$ 47,6 miR$ 0R$ 140,8 mi
dez/2025R$ 214,2 miR$ 0R$ 55,3 mi
nov/2025R$ 116,6 miR$ 0R$ 22,8 mi
out/2025R$ 42,0 miR$ 0R$ 9,47 mi

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

855 em setembro de 2026

Outro: 599; Outro FI: 184; PF: 64.

Seção: Acontecimentos

25 nos últimos 24 meses2 assembleias

Entregas

  1. out/257 dias2 entregasEntregue em 07/11/2025
  2. nov/254 dias2 entregasEntregue em 04/12/2025
  3. dez/2512 dias3 entregasEntregue em 12/01/2026
  4. jan/265 dias2 entregasEntregue em 05/02/2026
  5. fev/2611 dias2 entregasEntregue em 11/03/2026
  6. mar/2614 dias2 entregasEntregue em 14/04/2026
  7. abr/2614 dias2 entregasEntregue em 14/05/2026
  8. mai/268 dias3 entregasEntregue em 08/06/2026
  9. jun/2613 diasEntregue em 13/07/2026
  10. jul/2611 dias2 entregasEntregue em 11/08/2026
  11. ago/2614 diasEntregue em 14/09/2026
  12. set/269 diasEntregue em 09/10/2026

Entrega típica: 11 dias após o fim do mês

  1. 24/09/2026Dados2 informes reapresentados (mai e jul de 2026) Espontânea
  2. 19/07/2026DadosInforme de dezembro de 2025 reapresentado Espontânea
  3. 18/07/2026Dados64 informes reapresentados (dez de 2020, jan, fev, mar, abr, mai, jun, jul, ago, set, out, nov e dez de 2021, jan, fev, mar, abr, mai, jun, jul, ago, set, out, nov e dez de 2022, jan, fev, mar, abr, mai, jun, jul, ago, set, out, nov e dez de 2023, jan, fev, mar, abr, mai, jun, jul, ago, set, out, nov e dez de 2024, jan, fev, mar, abr, mai, jun, jul, ago, set, out e nov de 2025 e jan, fev, mar e abr de 2026) Espontânea
  4. 27/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado A pedido do regulador
  5. 19/02/2026ComunicadoRelatório.
  6. 19/02/2026DadosInforme de dezembro de 2025 reapresentado Espontânea
  7. 06/02/2026ComunicadoRelatório.
  8. 20/01/2026ComunicadoRelatório.
  9. 16/01/2026ComunicadoRelatório.
  10. 14/01/2026ComunicadoRelatório.
  11. dez/2025DadosEntradas de R$ 214,2 mi no mês, o maior valor desde o início.
  12. 25/08/2025ComunicadoRelatório.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

24 documentos8 com texto

TipoMais recenteEntregue em
3 documentos, 3 com textoRegulamento24/06/2025
2 documentos, 2 com textoAGE24/06/2025
10 documentos, 2 com textoDemonstrações Financeiras28/09/2026
9 documentos, 1 com textoRelatório19/02/2026
Abrir os 24 documentos

Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro
Multiplica Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
CNPJ
23.216.398/0001-01
Situação
Em Funcionamento Normal desde 15/01/2016
Registro
29/09/2015
Crédito
Padronizados
Distribuição
Diária, mediante solicitação do Cotista
Resgate
29 dias corridos
Administração
0,3% a.a., mínimo de R$ 4.000 por mês
Gestão
1,5% a.a.
Administrador
QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Gestor
Multiplica Capital Asset Management LTDA.
Custodiante
QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Auditor
Confiance Auditores Independentes
Exercício social
Termina em 30/06

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal