MT INSS Receivables V Consignados FIDC
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios decorrentes de empréstimos consignados concedidos a beneficiários do INSS, representados por CCBs formalizadas eletronicamente.
Dados de agosto de 2026CNPJ 51.290.497/0001-60
O patrimônio caiu de R$ 1,31 bi para R$ 476,3 mi em 12 meses. Subordinação de 12% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 12% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 419,0 mi | 88% | 12% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 23,3 mi | 4,9% | |
| Sênior, série 10 | R$ 27,2 mi | 5,7% | |
| Sênior, série 11 | R$ 26,4 mi | 5,5% | |
| Sênior, série 12 | R$ 25,3 mi | 5,3% | |
| Sênior, série 13 | R$ 34,5 mi | 7,2% | |
| Sênior, série 14 | R$ 46,1 mi | 9,7% | |
| Sênior, série 2 | R$ 22,3 mi | 4,7% | |
| Sênior, série 3 | R$ 42,5 mi | 8,9% | |
| Sênior, série 4 | R$ 62,2 mi | 13,1% | |
| Sênior, série 5 | R$ 29,4 mi | 6,2% | |
| Sênior, série 6 | R$ 11,2 mi | 2,4% | |
| Sênior, série 7 | R$ 16,6 mi | 3,5% | |
| Sênior, série 8 | R$ 34,4 mi | 7,2% | |
| Sênior, série 9 | R$ 17,5 mi | 3,7% | |
| Mezanino | R$ 44,4 mi | 9,3% | 2,7% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 1, série 1 | R$ 2,46 mi | 0,5% | |
| Mezanino 1, série 10 | R$ 2,92 mi | 0,6% | |
| Mezanino 1, série 11 | R$ 2,83 mi | 0,6% | |
| Mezanino 1, série 12 | R$ 2,70 mi | 0,6% | |
| Mezanino 1, série 13 | R$ 3,67 mi | 0,8% | |
| Mezanino 1, série 14 | R$ 4,90 mi | 1% | |
| Mezanino 1, série 2 | R$ 2,35 mi | 0,5% | |
| Mezanino 1, série 3 | R$ 4,46 mi | 0,9% | |
| Mezanino 1, série 4 | R$ 6,52 mi | 1,4% | |
| Mezanino 1, série 5 | R$ 3,06 mi | 0,6% | |
| Mezanino 1, série 6 | R$ 1,16 mi | 0,2% | |
| Mezanino 1, série 7 | R$ 1,72 mi | 0,4% | |
| Mezanino 1, série 8 | R$ 3,72 mi | 0,8% | |
| Mezanino 1, série 9 | R$ 1,88 mi | 0,4% | |
| Subordinada | R$ 12,9 mi | 2,7% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos Encargos
- 2Constituição ou reestabelecimento da Reserva de Despesas
- 3Constituição e reestabelecimento da Reserva de Defesa de Carteira
- 4Amortização Extraordinária das Cotas Seniores
- 5Amortização Extraordinária das Cotas Subordinadas Mezanino
- 6Aquisição de Direitos Creditórios Elegíveis
- 7Aquisição de Ativos Financeiros de Liquidez
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Despesas (1% PL) e Reserva de Defesa da Carteira (1% PL).
Garantias
Consignação em folha de pagamento (INSS)
Do regulamento de 28/07/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas11 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 10% do patrimônio | 12% | +2 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 93,8%Carteira líquida de R$ 446,7 mi para um patrimônio de R$ 476,3 mi | +43,8 p.p. | Comparação não verificada | |
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos | R$ 476,3 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 100% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 28/07/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 4,83% | 4,52% | 0,69% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 1,17% | 1,07% | 0,11% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 469,3 mi |
| Provisão | −R$ 22,7 mi |
| Carteira líquida | R$ 446,7 mi |
| Títulos e caixa | R$ 31,7 mi |
| Patrimônio | R$ 476,3 mi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| até 30 dias | R$ 523,9 mil | |
| 31 a 60 | R$ 452,3 mil | |
| 61 a 90 | R$ 423,6 mil | |
| 91 a 120 | R$ 397,0 mil | |
| 121 a 150 | R$ 376,9 mil | |
| 151 a 180 | R$ 365,8 mil | |
| 181 a 360 | R$ 1,72 mi | |
| 361 a 720 | R$ 1,14 mi | |
| 721 a 1.080 | R$ 103,3 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados
Nenhum cedente divulgado no último mês informado.
Rating SCR dos devedores, agosto de 2026
AA 94,2%B 0,7%H 4,0%
Segmento principal: servicos, servicos (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
Nenhum movimento de cotas informado.
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
30 em agosto de 2026
Outro: 30.
Seção: Acontecimentos
44 nos últimos 24 meses21 assembleias
Entregas
- set/2515 dias2 entregasEntregue em 15/10/2025
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2515 diasEntregue em 15/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/2615 diasEntregue em 15/09/2026
Entrega típica: 15 dias após o fim do mês
- 15/10/2025DadosInforme de setembro de 2025 reapresentado
- 30/07/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 30/07/2025AssembleiaAssembleia geral ordinária e extraordinária.
- 29/05/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 29/05/2025AssembleiaAssembleia geral ordinária e extraordinária.
- 26/05/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 26/05/2025AssembleiaAssembleia geral ordinária e extraordinária.
- 31/03/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 31/03/2025AssembleiaAssembleia geral ordinária e extraordinária.
- 21/03/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 21/03/2025AssembleiaAssembleia geral ordinária e extraordinária.
- 10/03/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
47 documentos39 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 16 documentos, 16 com texto | Regulamento | 30/07/2025 |
| 21 documentos, 21 com texto | AGO/E | 30/07/2025 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 14/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- MT INSS Receivables V Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Consignados
- CNPJ
- 51.290.497/0001-60
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 28/09/2023
- Registro
- 04/07/2023
- Crédito
- Consignado INSS
- Distribuição
- Mensal (12º dia útil)
- Administração
- 0,07% a.a., mínimo de R$ 8.750 por mês
- Gestão
- 0,07% a.a.
- Custódia
- 0,07%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Oliveira Trust DTVM S.A.
- Gestor
- Oliveira Trust Servicer S/A
- Custodiante
- Oliveira Trust DTVM S.A.
- Auditor
- Pricewaterhousecoopers Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM