MT Consignado Privado II FIDC RL
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios originados no âmbito de operações de empréstimo consignado concedido pelo Endossante (Parati Crédito.
Dados de setembro de 2026CNPJ 58.458.416/0001-38
O patrimônio caiu de R$ 641,9 mi para R$ 275,4 mi em 12 meses. As parcelas vencidas subiram de 19,7% para 22,9% da carteira em setembro de 2026.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 29,3% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 194,8 mi | 70,7% | 29,3% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 106,9 mi | 38,8% | |
| Sênior, série 2 | R$ 87,9 mi | 31,9% | |
| Mezanino | R$ 63,2 mi | 22,9% | 6,3% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 17,5 mi | 6,3% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Encargos e despesas correntes da Classe
- 2Despesas com operações com derivativos
- 3Constituição e manutenção da Reserva de Caixa
- 4Pagamento de resgate/amortização de Cotas Seniores detidas por Cotistas Dissidentes
- 5Constituição e manutenção da Reserva de Amortização (quando aplicável)
- 6Pagamento de amortização de principal e rendimentos das Cotas Seniores
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Caixa: menor valor entre 0,5% do Patrimônio Líquido e 3 meses de despesas, alocada em Ativos Financeiros de Liquidez. Reserva de Amortização: previsão dos pagamentos de juros e amortizações para os próximos 10 dias.
Garantias
Garantia Saldo FGTS: 10% do saldo da conta vinculada do FGTS do Devedor, Garantia Multa Rescisória: 100% da multa rescisória devida ao Devedor, Consignação em folha de pagamento (desconto direto via Dataprev/CEF), Cobrança ativa pelo Agente de Retenção/Cobrança em caso de perda de vínculo empregatício ou não escrituração
Do regulamento de 28/08/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
7 comparações não verificadas27 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 30% do patrimônio | 29,3% | −0,7 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 67%Carteira líquida de R$ 184,6 mi para um patrimônio de R$ 275,4 mi | +0 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Descumprimento do Público-Alvo das Cotas Subordinadas Júnior | Abaixo de 30% em 4 dos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Desenquadramento dos Índices de Subordinação após procedimentos previstos | Abaixo de 30% em 4 dos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Pagamento de resgate/amortização de Cotas Subordinadas Júnior em desacordo com termos (não sanado em 5 Dias Úteis) | Abaixo de 30% em 4 dos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Índice de Perdas Estoque superior a 15% e rentabilidade mensal da Cota Subordinada Júnior negativa em 2 Datas de Verificação consecutivas | Acima de 15% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido diário inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos após 90 dias do início das atividades | R$ 275,4 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 3% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 28/08/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 22,9% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 48,06% | 42,19% | 0,51% |
| Parcelas vencidas | 22,88% | 19,70% | 1,74% |
| Créditos inadimplentes | 15,28% | 12,29% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 210% | 214% | 29% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 355,3 mi |
| Provisão | −R$ 170,7 mi |
| Carteira líquida | R$ 184,6 mi |
| Títulos e caixa | R$ 93,7 mi |
| Patrimônio | R$ 275,4 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 16,2 mi | |
| 31 a 60 | R$ 14,4 mi | |
| 61 a 90 | R$ 13,6 mi | |
| 91 a 120 | R$ 15,2 mi | |
| 121 a 150 | R$ 14,0 mi | |
| 151 a 180 | R$ 12,7 mi | |
| 181 a 360 | R$ 46,1 mi | |
| 361 a 720 | R$ 3,54 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Meutudo S.A. - Sociedade de Credito, Financiamento e InvestimentoCNPJ 03.311.443/0001-91. SP | 100%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 100% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 0,7%A 69,3%B 0,3%C 7,5%D 6,2%E 8,0%F 5,5%G 2,3%
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 52,6 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 2,51 mi | R$ 58,7 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 47,6 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 263,9 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 13,5 mi | R$ 13,5 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 60,9 mi | R$ 34,9 mi | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 138,5 mi | R$ 43,5 mi | R$ 0 |
| ago/2025 | R$ 22,0 mi | R$ 22,0 mi | R$ 0 |
| jul/2025 | R$ 211,0 mi | R$ 10,9 mi | R$ 0 |
| jun/2025 | R$ 92,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2025 | R$ 146,3 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2025 | R$ 55,7 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
15 em setembro de 2026
Outro FI: 15.
Seção: Acontecimentos
35 nos últimos 24 meses8 assembleias
Entregas
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2512 diasEntregue em 12/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/269 diasEntregue em 09/02/2026
- fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
- mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
- set/2614 diasEntregue em 14/10/2026
Entrega típica: 12 dias após o fim do mês
- 14/09/2026ComunicadoOutros comunicados não considerados fatos relevantes.
- 21/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 06/08/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 01/07/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 20/05/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 20/05/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 12/05/2026ComunicadoDocumento do fundo.
- 12/05/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 12/05/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 08/05/2026ComunicadoDocumento do fundo.
- mai/2026DadosPatrimônio cai 37,5% no mês, para R$ 442,2 mi.
- 07/04/2026OfertaAnúncio de encerramento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
34 documentos29 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 4 documentos, 4 com texto | Regulamento | 02/09/2025 |
| 8 documentos, 8 com texto | AGE | 21/08/2026 |
| 6 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 16 documentos, 16 com texto | Outros Comunicados Não Considerados Fatos Relevantes | 14/09/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- MT Consignado Privado II Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 58.458.416/0001-38
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 17/04/2025
- Registro
- 13/12/2024
- Crédito
- Crédito Consignado Privado (CCB - Cédula de Crédito Bancário)
- Distribuição
- Mensal (amortizações nas datas previstas nos respectivos Suplementos, observada a ordem de alocação e os Índices de Subordinação). Cotas Subordinadas Júnior somente resgatadas na liquidação da Classe.
- Administração
- 0,1% a.a., mínimo de R$ 10.250 por mês
- Gestão
- 0,4% a.a.
- Custódia
- 0,02%
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- Angá Administração de Recursos LTDA.
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- Pricewaterhousecoopers Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal