MT Consignado Privado I FIDC
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios originados no âmbito de operações de empréstimo consignado concedido pelo Endossante (Parati Crédito.
Dados de setembro de 2026CNPJ 60.010.416/0001-12
Patrimônio de R$ 2,26 bi, −5,9% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 8,6% e parcelas vencidas em 4,7% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 8,6% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 2,07 bi | 91,4% | 8,6% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 652,2 mi | 28,8% | |
| Sênior, série 2 | R$ 1,41 bi | 62,5% | |
| Subordinada | R$ 195,2 mi | 8,6% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Encargos da Classe
- 2Despesas com instrumentos derivativos
- 3Amortização de principal e rendimentos das Cotas Seniores
- 4Amortização de principal e rendimentos das Cotas Subordinadas (condicionada ao Índice de Subordinação)
- 5Aquisição de Ativos Financeiros de Liquidez
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Não há reserva de caixa expressa; recursos não alocados em Direitos Creditórios são aplicados em Ativos Financeiros de Liquidez
Garantias
Consignação em folha de pagamento (Dataprev/CEF), Direitos Creditórios TVM
Do regulamento de 09/10/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
6 comparações não verificadas20 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 5% do patrimônio | 8,6% | +3,6 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 89,9%Carteira líquida de R$ 2,03 bi para um patrimônio de R$ 2,26 bi | +39,9 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento do Índice de Subordinação por 10 dias úteis consecutivos | 8,6% no mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Pagamento de amortização/resgate de Cotas Subordinadas em desacordo com o Regulamento | 8,6% no mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Perda da condição de Público-Alvo das Cotas Subordinadas | 8,6% no mês | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido diário inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos após 90 dias do início das atividades | R$ 2,26 biO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 100% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 09/10/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 4,7% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 22,55% | 19,01% | 1,62% |
| Parcelas vencidas | 4,66% | 3,75% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 484% | 506% | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 2,62 bi |
| Provisão | −R$ 591,8 mi |
| Carteira líquida | R$ 2,03 bi |
| Títulos e caixa | R$ 218,1 mi |
| Patrimônio | R$ 2,26 bi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 20,3 mi | |
| 31 a 60 | R$ 14,8 mi | |
| 61 a 90 | R$ 11,9 mi | |
| 91 a 120 | R$ 15,7 mi | |
| 121 a 150 | R$ 33,9 mi | |
| 151 a 180 | R$ 6,45 mi | |
| 181 a 360 | R$ 19,4 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados
Nenhum cedente divulgado no último mês informado.
Segmento principal: comercial, comercial (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| jan/2026 | R$ 556,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 556,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 620,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 206,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 206,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2025 | R$ 339,6 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2025 | R$ 380,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2025 | R$ 189,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2025 | R$ 675,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2025 | R$ 475,6 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
3 em setembro de 2026
Outro FI: 3.
Seção: Acontecimentos
24 nos últimos 24 meses11 assembleias
Entregas
- out/2514 diasEntregue em 14/11/2025
- nov/2513 diasEntregue em 13/12/2025
- dez/2515 dias2 entregasEntregue em 15/01/2026
- jan/2615 diasEntregue em 15/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2615 dias2 entregasEntregue em 15/04/2026
- abr/2614 diasEntregue em 14/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2614 diasEntregue em 14/07/2026
- jul/2612 diasEntregue em 12/08/2026
- ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
- set/2614 diasEntregue em 14/10/2026
Entrega típica: 14 dias após o fim do mês
- 14/10/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 09/10/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 10/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 21/08/2026ComunicadoDemonstrações financeiras - fusão, cisão e incorporação.
- 10/08/2026ComunicadoDemonstrações financeiras - fusão, cisão e incorporação.
- 05/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 18/06/2026ComunicadoDemonstrações financeiras - fusão, cisão e incorporação.
- 22/04/2026DadosInforme de março de 2026 reapresentado Espontânea
- 01/04/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 01/04/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 23/03/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 23/03/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
24 documentos18 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | Regulamento | 01/12/2025 |
| 11 documentos, 11 com texto | AGE | 14/10/2026 |
| 7 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 14/08/2026 |
| 4 documentos, 4 com texto | Demonstrações Financeiras - Fusão, cisão e incorporação | 21/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- MT Consignado Privado I Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 60.010.416/0001-12
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 21/03/2025
- Registro
- 20/03/2025
- Crédito
- Créditos Consignados
- Distribuição
- Mensal após o encerramento do Período de Investimento, em regime de caixa, observada a ordem de alocação de recursos
- Administração
- 0,4% a.a., mínimo de R$ 20.000 por mês
- Custódia
- 0%
- Administrador
- BTG Pactual Serviços Financeiros S/A DTVM
- Gestor
- BTG Pactual Asset Management S/A DTVM
- Custodiante
- Banco BTG Pactual S/A
- Auditor
- Ernst & Young Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/11
Perguntas frequentes
Fontes: CVM