MT Cartão Consignado I FIDC
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios Cartão Benefício (parcelas vincendas de CCBs representativas de operações com Cartão Benefício ou Cartão de Crédito Consignado.
Dados de setembro de 2026CNPJ 58.188.881/0001-04
Patrimônio de R$ 59,5 mi, −15,3% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 2,9% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 2,9% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 57,8 mi | 97,1% | 2,9% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 1,76 mi | 2,9% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Encargos
- 2Constituição/reestabelecimento da Reserva de Liquidez
- 3Despesas com instrumentos derivativos
- 4Amortização de principal e rendimentos das Cotas Seniores
- 5Amortização de principal e rendimentos das Cotas Subordinadas (condicionada ao cumprimento dos Índices de Subordinação)
- 6Aquisição de Ativos Financeiros de Liquidez
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Liquidez constituída e reestabelecida mensalmente conforme Ordem de Alocação de Recursos (Capítulo 8), destinada à cobertura de custos de manutenção da Classe, incluindo Encargos.
Garantias
Consignação em folha de benefícios do INSS/Dataprev, Pagamento via Conta Vinculada de titularidade do Endossante, Pagamento via Conta de Processamento da Fatura (Tudo Serviços S.A. junto à Dock), Transferência Eletrônica Disponível (TED) ou outra forma autorizada pelo BACEN, Recompra compulsória pelo Endossante em caso de não conformidade, Opção de venda ao Agente de Cobrança
Do regulamento de 30/10/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
7 comparações não verificadas27 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 2% do patrimônio | 2,9% | +0,9 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 98%Carteira líquida de R$ 58,3 mi para um patrimônio de R$ 59,5 mi | +31 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Descumprimento do Índice de Subordinação Mínimo sem restabelecimento | 2,9% no mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Descumprimento dos Índices de Subordinação com restabelecimento limitado a 3 vezes em 24 meses | 2,9% no mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Pagamento de resgate/amortização de Cotas Subordinadas em desacordo com o Regulamento | 2,9% no mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Público-Alvo das Cotas Subordinadas deixar de ser titular | 2,9% no mês | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido diário inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos após 90 dias do início das atividades | R$ 59,5 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 100% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 30/10/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 4,77% | 4,36% | 0,86% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 61,3 mi |
| Provisão | −R$ 2,92 mi |
| Carteira líquida | R$ 58,3 mi |
| Títulos e caixa | R$ 1,17 mi |
| Patrimônio | R$ 59,5 mi |
Vencido por atraso
Nenhum crédito vencido informado por faixa de atraso.
Maiores cedentes divulgados
Nenhum cedente divulgado no último mês informado.
Segmento principal: comercial, comercial (74,3%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 11,5 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 2,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 3,90 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 3,30 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 3,30 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2025 | R$ 3,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2025 | R$ 2,14 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2025 | R$ 3,13 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2025 | R$ 5,15 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2025 | R$ 500,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2025 | R$ 5,16 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2025 | R$ 17,5 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
4 em setembro de 2026
Outro FI: 4.
Seção: Acontecimentos
19 nos últimos 24 meses2 assembleias
Entregas
- out/2514 diasEntregue em 14/11/2025
- nov/2512 diasEntregue em 12/12/2025
- dez/2515 dias4 entregasEntregue em 15/01/2026
- jan/2613 dias2 entregasEntregue em 13/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2614 diasEntregue em 14/05/2026
- mai/2611 dias2 entregasEntregue em 11/06/2026
- jun/2614 dias2 entregasEntregue em 14/07/2026
- jul/2612 diasEntregue em 12/08/2026
- ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
- set/2614 diasEntregue em 14/10/2026
Entrega típica: 14 dias após o fim do mês
- 06/08/2026Dados2 informes reapresentados (mai e jun de 2026) Espontânea
- 18/05/2026ComunicadoOutros comunicados não considerados fatos relevantes.
- 02/03/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 26/02/2026DadosInforme de dezembro de 2025 reapresentado Espontânea
- 25/02/2026DadosInforme de dezembro de 2025 reapresentado Espontânea
- 19/02/2026DadosInforme de janeiro de 2026 reapresentado Espontânea
- 02/02/2026DadosInforme de dezembro de 2025 reapresentado Espontânea
- 01/12/2025RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 03/11/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 03/11/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 26/09/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- abr/2025DadosPrimeira provisão registrada: R$ 67.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
19 documentos13 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 3 documentos, 3 com texto | Regulamento | 03/11/2025 |
| 2 documentos, 2 com texto | AGE | 03/11/2025 |
| 7 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 7 documentos, 7 com texto | Outros Comunicados Não Considerados Fatos Relevantes | 18/05/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Fundo de Investimento em Direitos Creditórios MT Cartão Consignado I
- CNPJ
- 58.188.881/0001-04
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 07/01/2025
- Registro
- 28/11/2024
- Crédito
- Crédito Consignado (Cartão Benefício/Cartão de Crédito Consignado) e Notas Comerciais
- Distribuição
- Mensal (após o encerramento do Período de Investimento de 12 meses, observada a Ordem de Alocação de Recursos e os Índices de Subordinação)
- Administração
- 0,1% a.a., mínimo de R$ 5.000 por mês
- Gestão
- 0,2% a.a.
- Administrador
- BTG Pactual Serviços Financeiros S/A DTVM
- Gestor
- BTG Pactual Asset Management S/A DTVM
- Custodiante
- Banco BTG Pactual S/A
- Auditor
- Ernst & Young Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM