Mosaico Multiconsignado I Financeiros de FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra cédulas de Crédito Bancário (CCBs) originadas de operações de Crédito Consignado, realizadas no segmento de Empréstimo Consignado do INSS.
Dados de setembro de 2026CNPJ 57.937.985/0001-01
Patrimônio de R$ 11,2 mi, −0,2% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 12,7% e parcelas vencidas em 4,7% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 12,7% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 9,81 mi | 87,3% | 12,7% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 993,4 mil | 8,8% | 3,8% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 427,9 mil | 3,8% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Encargos do Fundo e da Classe
- 2Constituição ou recomposição da Reserva de Encargos
- 3Pagamento dos pedidos de resgate das Cotas Seniores
- 4Pagamento do resgate compulsório das Cotas Seniores
- 5Pagamento dos pedidos de resgate das Cotas Mezanino (respeitado o Índice de Subordinação Mezanino)
- 6Pagamento do resgate compulsório das Cotas Mezanino (respeitado o Índice de Subordinação Mezanino)
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Encargos equivalente à estimativa dos encargos do Fundo e da Classe referentes aos 3 meses subsequentes, mantida em Disponibilidades
Garantias
Garantias reais, Garantias fidejussórias, Coobrigação do cedente ou de terceiros (opcional)
Do regulamento de 24/09/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas7 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 15% do patrimônio | 12,7% | −2,3 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 86,7%Carteira líquida de R$ 9,74 mi para um patrimônio de R$ 11,2 mi | +19,7 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento do Índice de Subordinação sem reenquadramento | Abaixo de 15% em 2 dos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 20% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 24/09/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 4,7% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 6,17% | 6,10% |
| Parcelas vencidas | 4,72% | 4,82% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 131% | 127% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 10,4 mi |
| Provisão | −R$ 640,6 mil |
| Carteira líquida | R$ 9,74 mi |
| Títulos e caixa | R$ 1,54 mi |
| Patrimônio | R$ 11,2 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 230,1 mil | |
| 31 a 60 | R$ 218,7 mil | |
| 61 a 90 | R$ 17,1 mil | |
| 91 a 120 | R$ 6,6 mil | |
| 121 a 150 | R$ 4,9 mil | |
| 151 a 180 | R$ 3,1 mil | |
| 181 a 360 | R$ 9,8 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Guardian Capital Consig I Fundo de Investimento em Direitos Creditorios ConsignadosCNPJ 44.271.111/0001-08. SP | 69,6%bloco com risco |
| Lecca Credito, Financiamento e Investimento S.A.CNPJ 07.652.226/0001-16. RJ | 22,8%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 2 divulgados do bloco com risco somam 92,4% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 2,7%A 3,9%B 4,7%C 83,0%D 4,7%E 0,6%F 0,4%
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| mar/2026 | R$ 1,61 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 9,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
3 em setembro de 2026
Banco: 2; Outro FI: 1.
Seção: Acontecimentos
12 nos últimos 24 meses2 assembleias
Entregas
- out/2517 dias2 entregasEntregue em 17/11/2025
- nov/2515 dias2 entregasEntregue em 15/12/2025
- dez/2513 dias2 entregasEntregue em 13/01/2026
- jan/2612 dias2 entregasEntregue em 12/02/2026
- fev/2611 dias2 entregasEntregue em 11/03/2026
- mar/2614 dias3 entregasEntregue em 14/04/2026
- abr/2613 dias2 entregasEntregue em 13/05/2026
- mai/2611 dias2 entregasEntregue em 11/06/2026
- jun/2615 dias2 entregasEntregue em 15/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/2614 diasEntregue em 14/09/2026
- set/2614 diasEntregue em 14/10/2026
Entrega típica: 14 dias após o fim do mês
- 19/08/2026DadosInforme de outubro de 2025 reapresentado Espontânea
- 10/08/2026Dados2 informes reapresentados (nov e dez de 2025) Espontânea
- 07/08/2026Dados2 informes reapresentados (jan e fev de 2026) Espontânea
- 06/08/2026Dados2 informes reapresentados (mar e abr de 2026) Espontânea
- 28/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 28/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 17/07/2026DadosInforme de março de 2026 reapresentado Espontânea
- 16/07/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado Espontânea
- 29/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado Espontânea
- 17/06/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 16/10/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 16/10/2025RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
9 documentos6 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | Regulamento | 28/07/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | AGE | 28/07/2026 |
| 4 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 16/10/2025 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Mosaico Multiconsignado I Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiros de Resp Limitada
- CNPJ
- 57.937.985/0001-01
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 01/10/2025
- Registro
- 01/11/2024
- Crédito
- Crédito Consignado (INSS)
- Distribuição
- Diária
- Resgate
- 30 dias corridos
- Gestão
- 0,7% a.a.
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- Mosaico Gestora de Recursos LTDA.
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- MCS Markup Auditores Independentes S/S LTDA
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal