Moovpay de Classe Única Aberta FIDC
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios nos segmentos varejista, comercial e financeiro representados por fatura de cartão de crédito.
Dados de setembro de 2026CNPJ 50.200.709/0001-09
O patrimônio subiu de R$ 25,3 mi para R$ 48,2 mi em 12 meses. Subordinação de 65,8% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 65,8% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 16,5 mi | 34,2% | 65,8% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 25,8 mi | 53,4% | 12,4% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 5,99 mi | 12,4% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos
- 2Constituição/recomposição da Reserva de Caixa e Reserva de Pagamento de Resgate
- 3Pagamento de resgate das Cotas Seniores
- 4Pagamento de resgate das Cotas Subordinadas Mezanino
- 5Pagamento de resgate das Cotas Subordinadas Júnior
- 6Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Maior valor entre o total de despesas para 90 dias ou 1% do Patrimônio Líquido.
Garantias
Direitos, Garantias reais, Privilégios, Preferências, Prerrogativas, Biometria facial
Do regulamento de 02/01/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas8 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 40% do patrimônio | 65,8% | +25,8 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 92,3%Carteira líquida de R$ 44,5 mi para um patrimônio de R$ 48,2 mi | +25,3 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento de Índice de Subordinação | Acima de 40% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 4% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 02/01/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 9,62% | 9,89% | Não informado |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | Não informado |
| Créditos inadimplentes | 25,94% | 26,54% | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Não informado |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 49,2 mi |
| Provisão | −R$ 4,73 mi |
| Carteira líquida | R$ 44,5 mi |
| Títulos e caixa | R$ 727,2 mil |
| Patrimônio | R$ 48,2 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 4,31 mi | |
| 31 a 60 | R$ 1,20 mi | |
| 61 a 90 | R$ 1,06 mi | |
| 91 a 120 | R$ 1,08 mi | |
| 121 a 150 | R$ 1,04 mi | |
| 151 a 180 | R$ 993,6 mil | |
| 181 a 360 | R$ 3,08 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, março de 2026
| Moovpay Meios de Pagamento LTDA.CNPJ 36.280.300/0001-19. SP | 78,5%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Aquisições em setembro de 2026: R$ 8,17 mi em 115.676 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 2,60 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 1,64 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 597,7 mil | R$ 0 | R$ 200,0 mil |
| mai/2026 | R$ 3,09 mi | R$ 0 | R$ 850,0 mil |
| abr/2026 | R$ 1,47 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 1,15 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 1,31 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 747,2 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 2,55 mi | R$ 0 | R$ 609,7 mil |
| nov/2025 | R$ 1,23 mi | R$ 0 | R$ 4,7 mil |
| out/2025 | R$ 960,0 mil | R$ 0 | R$ 3,6 mil |
| set/2025 | R$ 1,80 mi | R$ 0 | R$ 511,7 mil |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
20 em setembro de 2026
Outro: 14; PF: 4; PJ Não Financeira: 2.
Seção: Acontecimentos
26 nos últimos 24 meses6 assembleias
Entregas
- out/257 diasEntregue em 07/11/2025
- nov/254 diasEntregue em 04/12/2025
- dez/2515 diasEntregue em 15/01/2026
- jan/266 diasEntregue em 06/02/2026
- fev/266 diasEntregue em 06/03/2026
- mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
- abr/2615 diasEntregue em 15/05/2026
- mai/2612 diasEntregue em 12/06/2026
- jun/267 diasEntregue em 07/07/2026
- jul/2610 diasEntregue em 10/08/2026
- ago/264 diasEntregue em 04/09/2026
- set/266 diasEntregue em 06/10/2026
Entrega típica: 7 dias após o fim do mês
- 05/06/2026Fato relevanteFato relevante.
- 06/05/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 10/04/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 13/01/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 02/01/2026Fato relevanteFato relevante.
- 02/01/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- jan/2026DadosNovas séries informadas: Mezanino 1 série 1.
- jan/2026DadosDeixam de ser informadas: Mezanino 2 série 1.
- 19/11/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 19/11/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 01/09/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- mai/2025DadosNovas séries informadas: Mezanino 2 série 1.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
29 documentos21 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 6 documentos, 6 com texto | Regulamento | 13/01/2026 |
| 6 documentos, 6 com texto | AGE | 06/05/2026 |
| 3 documentos, 3 com texto | Fato relevante | 05/06/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 4 documentos, 4 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 30/04/2025 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Moovpay Fundo de Investimento em Direitos Creditórios de Classe Única Aberta
- CNPJ
- 50.200.709/0001-09
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 18/05/2023
- Registro
- 04/04/2023
- Crédito
- FIDC
- Resgate
- 60 dias corridos
- Administração
- 0,14% a.a., mínimo de R$ 18.000 por mês
- Gestão
- 1,83% a.a.
- Custódia
- 0,03%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Apex Group Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Carmel Gestora de Ativos LTDA
- Custodiante
- Apex Group Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal