Monte Sião FIDC
Condomínio fechado. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios decorrentes de parcelas vincendas de CCB (Cédula de Crédito Bancário) oriundos de operações de financiamento para aquisição de equipamentos de estética e medicina estética fabricados ou alienados pela Medical San.
Dados de setembro de 2026CNPJ 57.088.975/0001-30
Patrimônio de R$ 296,9 mi, −0,1% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 40,9% e parcelas vencidas em 3,4% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 40,9% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 175,4 mi | 59,1% | 40,9% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 50,8 mi | 17,1% | |
| Sênior, série 2 | R$ 40,7 mi | 13,7% | |
| Sênior, série 4 | R$ 28,1 mi | 9,5% | |
| Sênior, série 5 | R$ 55,8 mi | 18,8% | |
| Mezanino | R$ 64,4 mi | 21,7% | 19,2% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 1, série 1 | R$ 13,1 mi | 4,4% | |
| Mezanino 1, série 2 | R$ 12,0 mi | 4% | |
| Mezanino 1, série 4 | R$ 5,62 mi | 1,9% | |
| Mezanino 2, série 5 | R$ 8,74 mi | 2,9% | |
| Mezanino 3, série 3 | R$ 25,0 mi | 8,4% | |
| Subordinada | R$ 57,1 mi | 19,2% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos da Classe
- 2Constituição ou recomposição da Reserva de Caixa
- 3Constituição ou recomposição da Reserva de Pagamento de Amortização ou Resgate
- 4Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Seniores
- 5Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Subordinadas Mezanino
- 6Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Subordinadas Júnior
- 7Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Maior valor entre o total de despesas para 90 dias ou 1% do Patrimônio Líquido.
Garantias
Alienação Fiduciária de Equipamentos
Do regulamento de 02/03/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas10 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 40% do patrimônio | 40,9% | +0,9 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 88,8%Carteira líquida de R$ 263,6 mi para um patrimônio de R$ 296,9 mi | +21,8 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento dos Índices de Subordinação | 40,9% no mês | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 2% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 02/03/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 3,4% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 6,23% | 6,41% | Não informado |
| Parcelas vencidas | 3,43% | 3,02% | Não informado |
| Créditos inadimplentes | 0,01% | 0,02% | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 182% | 212% | Não informado |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 281,1 mi |
| Provisão | −R$ 17,5 mi |
| Carteira líquida | R$ 263,6 mi |
| Títulos e caixa | R$ 32,9 mi |
| Patrimônio | R$ 296,9 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 5,06 mi | |
| 31 a 60 | R$ 3,35 mi | |
| 61 a 90 | R$ 1,27 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Monte Siao Capital Securitizadora S/ACNPJ 40.220.814/0001-56. RS | 88,8%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 67,1%B 9,5%C 18,7%D 4,8%
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 1,52 mi | R$ 5,62 mi |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 18,9 mi | R$ 11,9 mi |
| jul/2026 | R$ 25,0 mi | R$ 8,03 mi | R$ 94,6 mil |
| jun/2026 | R$ 4,00 mi | R$ 7,81 mi | R$ 15,1 mil |
| mai/2026 | R$ 10,0 mi | R$ 7,35 mi | R$ 37,9 mil |
| abr/2026 | R$ 19,2 mi | R$ 20,4 mi | R$ 72,7 mil |
| mar/2026 | R$ 12,5 mi | R$ 162,7 mil | R$ 47,3 mil |
| fev/2026 | R$ 7,52 mi | R$ 16,0 mi | R$ 28,5 mil |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 180,0 mil | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 10,6 mi | R$ 171,4 mil | R$ 40,1 mil |
| nov/2025 | R$ 3,00 mi | R$ 185,8 mil | R$ 11,4 mil |
| out/2025 | R$ 15,0 mi | R$ 17,9 mi | R$ 56,8 mil |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
67 em setembro de 2026
Outro FI: 64; PJ Não Financeira: 2; PF: 1.
Seção: Acontecimentos
38 nos últimos 24 meses6 assembleias
Entregas
- out/258 diasEntregue em 08/11/2025
- nov/254 diasEntregue em 04/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/266 diasEntregue em 06/02/2026
- fev/2610 diasEntregue em 10/03/2026
- mar/269 diasEntregue em 09/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/265 diasEntregue em 05/06/2026
- jun/263 dias2 entregasEntregue em 03/07/2026
- jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
- ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 8 dias após o fim do mês
- 30/09/2026ComunicadoRelatório.
- 09/09/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado Espontânea
- 08/09/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- set/2026DadosDeixam de ser informadas: Mezanino 3 série 1.
- ago/2026DadosDeixam de ser informadas: Sênior série 3, Mezanino 1 série 3 e Mezanino 3 série 2.
- 01/07/2026ComunicadoRelatório.
- 17/06/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 02/06/2026ComunicadoRelatório.
- 10/03/2026OfertaAnúncio de início.
- 02/03/2026Fato relevanteFato relevante.
- 02/03/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 02/03/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
37 documentos25 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 4 documentos, 4 com texto | Regulamento | 02/03/2026 |
| 6 documentos, 6 com texto | AGE | 02/03/2026 |
| 4 documentos, 4 com texto | Fato relevante | 02/03/2026 |
| 9 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 14 documentos, 9 com texto | Relatório | 30/09/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Monte Sião Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 57.088.975/0001-30
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 01/10/2024
- Registro
- 30/08/2024
- Crédito
- Performados
- Distribuição
- Conforme cronograma de amortização definido nos Suplementos de cada série.
- Administração
- 0,25% a.a., mínimo de R$ 20.000 por mês
- Gestão
- 1% a.a.
- Performance
- 0%
- Administrador
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Orram Gestão de Recursos LTDA.
- Custodiante
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- Grant Thornton Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/04
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal