Mobi FIDC

Condomínio aberto. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.

Compra principalmente direitos creditórios originados de operações realizadas entre Cedentes e Devedores domiciliados ou sediados no país.

Dados de setembro de 2026CNPJ 47.847.106/0001-99

O patrimônio subiu de R$ 52,9 mi para R$ 96,4 mi em 12 meses. Subordinação de 42,5% e parcelas vencidas em 1,6% da carteira.

O fundo mês a mês

SubordinadaMezaninoSêniorProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

setembro de 2026: patrimônio R$ 96,4 mi, provisão R$ 4,13 mi, 2 documentos entregues.

Seção: Estrutura e proteções

Sênior com 42,5% abaixo dela

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorverPatrimônioParteProteção
SêniorR$ 55,5 mi57,5%42,5% do patrimônio abaixo dela
MezaninoR$ 20,5 mi21,2%21,2% do patrimônio abaixo dela
SubordinadaR$ 20,4 mi21,2%Absorve primeiro

Ordem de pagamento

  1. 1Pagamento das despesas e encargos do Fundo
  2. 2Pagamento de resgates de Cotas Seniores
  3. 3Reenquadramento da Reserva de Despesas e Encargos
  4. 4Pagamento de resgates de Cotas Subordinadas Mezanino
  5. 5Pagamento de resgates de Cotas Subordinadas Júnior
  6. 6Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros

Responsabilidade dos cotistas

Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.

Reservas

Despesas/encargos: A Administradora deverá manter Reserva de Despesas e Encargos desde a primeira Data de Subscrição Inicial até a liquidação do Fundo, exclusivamente para despesas e encargos do Fundo, incluindo a Taxa de Administração. Até o 5º Dia Útil anterior ao pagamento de cada despesa ou encargo, o valor projetado da reserva deverá equivaler a 80% do valor estimado das despesas e encargos referentes a 1 mês de atividade do Fundo.

Do regulamento de 01/09/2026, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

3 comparações não verificadas11 não verificáveis

RegraEm setembro de 2026MargemSituaçãoEvidência
Subordinação mínima de 40% do patrimônio42,5%+2,5 p.p.Comparação não verificada
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 75% do patrimônio88,9%Carteira líquida de R$ 85,6 mi para um patrimônio de R$ 96,4 mi+13,9 p.p.Comparação não verificada
Evento de avaliação: Não observância do Índice de SubordinaçãoPor mais de 20 Dias corridos consecutivos contados a partir da data de desenquadramento.Cláusula 25.2(b)Acima de 40% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês.Comparação não verificada
Concentração máxima de 8% por cedenteA divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio.Não verificável

Leitura automática do regulamento de 01/09/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 1,6% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes
Parte da carteira brutaset/26ago/26set/25
Provisão4,61%8,05%Não informado
Parcelas vencidas1,58%1,12%Não informado
Créditos inadimplentes9,48%12,47%Não informado
Provisão sobre parcelas vencidas291%717%Não informado

Composição em setembro de 2026

Carteira brutaR$ 89,8 mi
Provisão−R$ 4,13 mi
Carteira líquidaR$ 85,6 mi
Títulos e caixaR$ 9,02 mi
PatrimônioR$ 96,4 mi

Vencido por atraso, setembro de 2026

até 30 diasR$ 4,70 mi
31 a 60R$ 2,56 mi
61 a 90R$ 375,9 mil
91 a 120R$ 724,9 mil
121 a 150R$ 722,9 mil
151 a 180R$ 247,6 mil
181 a 360R$ 591,1 mil
361 a 720R$ 6,4 mil

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados, novembro de 2023

Exata Comercio e Distribuicao de Materiais em Geral LTDACNPJ 12.310.970/0001-72. RJ10,7%bloco sem risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Rating SCR dos devedores, setembro de 2026

A 85,8%B 9,6%C 4,4%

Aquisições em setembro de 2026: R$ 56,5 mi em 5.832 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 2,47 mi.

Segmento principal: comercial, comercial (79%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

MêsEntradasAmortizaçõesResgates
set/2026R$ 6,00 miR$ 0R$ 2,18 mi
ago/2026R$ 887,3 milR$ 0R$ 2,47 mi
jul/2026R$ 500,0 milR$ 0R$ 601,9 mil
jun/2026R$ 1,00 miR$ 0R$ 3,8 mil
mai/2026R$ 3,21 miR$ 0R$ 12,1 mil
abr/2026R$ 10,5 miR$ 0R$ 1,56 mi
mar/2026R$ 8,70 miR$ 0R$ 32,9 mil
jan/2026R$ 0R$ 0R$ 1,20 mi
dez/2025R$ 4,00 miR$ 0R$ 80,1 mil
out/2025R$ 0R$ 0R$ 1,00 mi
ago/2025R$ 2,75 miR$ 0R$ 10,4 mil
jul/2025R$ 3,00 miR$ 0R$ 2,3 mil

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

45 em setembro de 2026

Outro FI: 43; PF: 2.

Seção: Acontecimentos

14 nos últimos 24 meses3 assembleias

Entregas

  1. out/257 dias2 entregasEntregue em 07/11/2025
  2. nov/254 dias2 entregasEntregue em 04/12/2025
  3. dez/2512 dias2 entregasEntregue em 12/01/2026
  4. jan/264 dias2 entregasEntregue em 04/02/2026
  5. fev/265 dias2 entregasEntregue em 05/03/2026
  6. mar/268 dias2 entregasEntregue em 08/04/2026
  7. abr/268 dias2 entregasEntregue em 08/05/2026
  8. mai/262 dias2 entregasEntregue em 02/06/2026
  9. jun/266 dias2 entregasEntregue em 06/07/2026
  10. jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
  11. ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
  12. set/269 diasEntregue em 09/10/2026

Entrega típica: 7 dias após o fim do mês

  1. 03/09/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
  2. 03/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  3. 29/07/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado Espontânea
  4. 18/07/2026Dados39 informes reapresentados (fev de 2023 a abr de 2026) Espontânea
  5. 27/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado A pedido do regulador
  6. abr/2026DadosEntradas de R$ 10,5 mi no mês, o maior valor desde o início.
  7. mar/2026DadosEntradas de R$ 8,70 mi no mês, o maior valor desde o início.
  8. 02/01/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
  9. 02/01/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  10. abr/2025DadosEntradas de R$ 6,18 mi no mês, o maior valor desde o início.
  11. mar/2025DadosEntradas de R$ 3,60 mi no mês, o maior valor desde o início.
  12. 28/11/2024RegulamentoNova versão do regulamento.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

16 documentos8 com texto

TipoMais recenteEntregue em
3 documentos, 3 com textoRegulamento03/09/2026
3 documentos, 3 com textoAGE03/09/2026
10 documentos, 2 com textoDemonstrações financeiras11/08/2026
Abrir os 16 documentos

Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro
Mobi Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
CNPJ
47.847.106/0001-99
Situação
Em Funcionamento Normal desde 15/02/2023
Registro
11/11/2022
Crédito
FIDC
Resgate
55 dias corridos
Administração
0,55% a.a., mínimo de R$ 15.500 por mês
Gestão
0,35% a.a.
Performance
0%
Administrador
QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Gestor
Tercon Investimentos S.A.
Custodiante
QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Auditor
Next Auditores Independentes S/S LTDA.
Exercício social
Termina em 31/01

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal