MN I Nao-Padronizados FIDC
Não padronizado, condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios oriundos de operações de natureza industrial, comercial, financeira, agrícola, hipotecária e imobiliária.
Dados de agosto de 2026CNPJ 32.113.885/0001-21
A provisão cobre 100% da carteira de R$ 611,1 mi, contra 100% há 12 meses. O patrimônio caiu de R$ 471,3 mi para R$ 96,8 mi no mesmo período.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Divisão por cota indisponível neste mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
As cotas deste mês não fecham com o patrimônio da classe. A divisão aparece nos meses em que fecha.
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos Encargos do Fundo
- 2Provisionamento de recursos para Encargos do mês subsequente
- 3Remuneração prioritária das Cotas Seniores
- 4Devolução aos titulares das Cotas Seniores por resgate ou amortização
- 5Remuneração prioritária da Subclasse Mezanino conforme Apêndice
- 6Provisionamento para despesas de liquidação e extinção do Fundo
- 7Amortização e/ou resgate das Cotas Subordinadas Juniores
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Provisionamento de recursos para Encargos do mês calendário subsequente e, nas hipóteses de liquidação e extinção do Fundo, provisionamento para despesas relacionadas à liquidação.
Garantias
Não há obrigatoriedade de garantia de instituição financeira ou sociedade seguradora; créditos podem ser com ou sem garantias, conforme originados
Do regulamento de 02/06/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
2 comparações não verificadas9 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 0%Carteira líquida de R$ 3 para um patrimônio de R$ 96,8 mi | −50 p.p. | Comparação não verificada | |
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido médio inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos sem incorporação por outra classe | R$ 96,8 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 20% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 02/06/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Provisão de 100% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 100,00% | 100,00% | 100,00% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 41,77% | 41,77% | 27,45% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 611,1 mi |
| Provisão | −R$ 611,1 mi |
| Carteira líquida | R$ 3 |
| Títulos e caixa | R$ 1,79 mi |
| Patrimônio | R$ 96,8 mi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| até 30 dias | R$ 10,7 mi | |
| 31 a 60 | R$ 12,0 mi | |
| 61 a 90 | R$ 8,52 mi | |
| 91 a 120 | R$ 9,80 mi | |
| 121 a 150 | R$ 14,1 mi | |
| 151 a 180 | R$ 8,59 mi | |
| 181 a 360 | R$ 63,4 mi | |
| 361 a 720 | R$ 122,5 mi | |
| 721 a 1.080 | R$ 2,26 mi | |
| mais de 1.080 | R$ 3,48 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, novembro de 2025
| Simetria Planos de Saude LTDACNPJ 25.179.512/0001-98. MG | 51%bloco com risco |
| Beneficio Intelectual Administradora e Corretora de Seguros LTDACNPJ 17.868.590/0001-71. MG | 39,6%bloco com risco |
| Confiance Life Corretora de Seguros, Previdencia e Planos de Saude LTDACNPJ 22.896.905/0001-24. MG | 17,1%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, agosto de 2026
H 100,0%
Segmento principal: servicos, servicos (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| jul/2025 | R$ 109,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2025 | R$ 109,6 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2025 | R$ 35,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2025 | R$ 235,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2024 | R$ 80,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2024 | R$ 2,60 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2023 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 90,6 mi |
| jun/2023 | R$ 51,8 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2023 | R$ 18,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2022 | R$ 2,96 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| set/2022 | R$ 2,96 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2022 | R$ 2,90 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
3 em agosto de 2026
Banco: 2; Outro FI: 1.
Seção: Acontecimentos
17 nos últimos 24 meses5 assembleias
Entregas
- set/2515 diasEntregue em 15/10/2025
- out/2513 diasEntregue em 13/11/2025
- nov/2515 diasEntregue em 15/12/2025
- dez/2515 dias2 entregasEntregue em 15/01/2026
- jan/2613 dias2 entregasEntregue em 13/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2614 dias2 entregasEntregue em 14/08/2026
- ago/2615 diasEntregue em 15/09/2026
Entrega típica: 15 dias após o fim do mês
- 02/10/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 02/10/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 21/08/2026DadosInforme de julho de 2026 reapresentado Espontânea
- jul/2026DadosPatrimônio cai 82,4% no mês, para R$ 96,8 mi.
- 12/06/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 24/02/2026DadosInforme de janeiro de 2026 reapresentado Espontânea
- 16/01/2026DadosInforme de dezembro de 2025 reapresentado Espontânea
- 06/01/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 11/11/2025AssembleiaAssembleia geral ordinária e extraordinária.
- 31/07/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- jul/2025DadosProvisão chega a 100% da carteira: R$ 525,5 mi.
- 02/06/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
16 documentos8 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | Regulamento | 02/10/2026 |
| 5 documentos, 5 com texto | AGE | 02/10/2026 |
| 9 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 14/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- MN I Fundo de Investimento em Direitos Creditorios Nao-Padronizados
- CNPJ
- 32.113.885/0001-21
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 11/01/2019
- Registro
- 11/01/2019
- Crédito
- Não-padronizado
- Performance
- 20% do que exceder CDI
- Administrador
- Sefer Investimentos Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Gestor
- Versal Finance Gestão de Recursos LTDA
- Custodiante
- Sefer Investimentos Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Auditor
- Sênior Auditores Independentes S/S
- Exercício social
- Termina em 31/03
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal