Minke em Direitos Creditórios FI
Não padronizado, condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios Performados e/ou a Performar oriundos de operações realizadas pelos Cedentes nos segmentos industrial, rural, comercial.
Dados de setembro de 2026CNPJ 39.273.409/0001-17
Patrimônio de R$ 31,8 mi, +0,2% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 31% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 31% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 21,9 mi | 69% | 31% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 2 | R$ 3,14 mi | 9,9% | |
| Sênior, série 3 | R$ 13,1 mi | 41,3% | |
| Sênior, série 4 | R$ 5,68 mi | 17,9% | |
| Subordinada | R$ 9,85 mi | 31% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Constituição da Reserva de Caixa
- 2Pagamento de despesas e encargos do Fundo/Classe
- 3Constituição da Reserva de Amortização
- 4Pagamento do preço de aquisição dos Direitos Creditórios ao Cedente
- 5Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Seniores
- 6Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Subordinadas
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Reserva de Caixa correspondente a 0,5% do Patrimônio Líquido da Classe, calculada e controlada diariamente, aplicada em Ativos Financeiros, destinada ao pagamento de encargos e despesas; Reserva de Amortização constituída a partir do 30º Dia Útil anterior a cada Data de Amortização, devendo equivaler a 100% das parcelas devidas até o 3º Dia Útil anterior à Data de Amortização.
Garantias
Alienação fiduciária de bens imóveis, Alienação fiduciária de veículos, Cessão fiduciária de recebíveis (cartão de crédito e contratos com operadoras de planos de saúde), Garantias fidejussórias, Garantias rurais, Conta Vinculada, Cessão fiduciária de recebíveis constituída para CCB, Nota Comercial, CPR-F e Debêntures
Do regulamento de 01/07/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
4 comparações não verificadas13 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 30% do patrimônio | 31% | +1 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 78,6%Carteira líquida de R$ 25,0 mi para um patrimônio de R$ 31,8 mi | +28,6 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento do Índice de Subordinação por 15 Dias Úteis consecutivos | Acima de 30% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Patrimônio Líquido médio inferior a R$ 1.000.000,00 por 3 meses consecutivos | R$ 31,8 mi | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 20% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 01/07/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,00% | 4,14% | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 8,92% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% | 60,89% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | 0% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 25,0 mi |
| Provisão | R$ 0 |
| Carteira líquida | R$ 25,0 mi |
| Títulos e caixa | R$ 8,11 mi |
| Patrimônio | R$ 31,8 mi |
Vencido por atraso
Nenhum crédito vencido informado por faixa de atraso.
Maiores cedentes divulgados, agosto de 2026
| Across Recuperacao de Credito LTDACNPJ 28.037.672/0001-90. SP | 30%bloco com risco |
| BMP Sociedade de Credito ao Microempreendedor e A Empresa de Pequeno Porte LTDACNPJ 11.581.339/0001-45. SP | 12%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
B 100,0%
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 250,9 mil |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 4,50 mi | R$ 0 |
| jul/2025 | R$ 0 | R$ 2,32 mi | R$ 0 |
| jun/2025 | R$ 4,82 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2025 | R$ 5,90 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2025 | R$ 501,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2024 | R$ 5,55 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2024 | R$ 1,25 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2024 | R$ 280,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| set/2024 | R$ 0 | R$ 120,0 mil | R$ 0 |
| ago/2024 | R$ 2,53 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2024 | R$ 0 | R$ 430,0 mil | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
8 em setembro de 2026
Outro FI: 7; Corretora/Distribuidora: 1.
Seção: Acontecimentos
25 nos últimos 24 meses6 assembleias
Entregas
- out/257 diasEntregue em 07/11/2025
- nov/254 diasEntregue em 04/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/264 diasEntregue em 04/02/2026
- fev/265 diasEntregue em 05/03/2026
- mar/268 diasEntregue em 08/04/2026
- abr/268 diasEntregue em 08/05/2026
- mai/262 diasEntregue em 02/06/2026
- jun/2638 diasEntregue em 07/08/2026
- jul/2612 diasEntregue em 12/08/2026
- ago/2614 dias2 entregasEntregue em 14/09/2026
- set/261 diaEntregue em 01/10/2026
Entrega típica: 8 dias após o fim do mês
- 28/09/2026DadosInforme de agosto de 2026 reapresentado Espontânea
- 01/07/2026Fato relevanteFato relevante.
- 01/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 11/05/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 11/05/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 12/01/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 11/12/2025OfertaAnúncio de encerramento.
- 11/12/2025OfertaAnúncio de encerramento.
- 07/11/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 07/11/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 08/07/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 08/07/2025RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
29 documentos22 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 6 documentos, 6 com texto | Regulamento | 11/05/2026 |
| 6 documentos, 6 com texto | AGE | 01/07/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | Fato relevante | 01/07/2026 |
| 9 documentos, 2 com texto | Demonstrações Financeiras | 02/06/2026 |
| 6 documentos, 6 com texto | Anúncio de Encerramento | 11/12/2025 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Minke Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 39.273.409/0001-17
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 21/12/2020
- Registro
- 14/12/2020
- Crédito
- Não padronizado
- Distribuição
- Conforme Datas de Amortização definidas em cada Suplemento de Série (não há resgate ordinário; somente ao término do prazo de cada Série/Subclasse ou em liquidação)
- Administração
- 0,3% a.a., mínimo de R$ 12.500 por mês
- Administrador
- ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Gestor
- Galapagos Capital Investimentos e Participações LTDA.
- Custodiante
- ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Auditor
- BDO RCS Auditores Independentes - Sociedade Simples Limitada
- Exercício social
- Termina em 28/02
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal