Minha Casa Minha Vida NP FIDC RL
Não padronizado, condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios Não-Padronizados de diversas naturezas, sem target específico, podendo incluir créditos vencidos, decorrentes de receitas públicas.
Dados de setembro de 2026CNPJ 61.995.402/0001-68
O patrimônio subiu de R$ 5,94 mi para R$ 34,9 mi em 12 meses. Subordinação de 58,1% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 58,1% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 14,6 mi | 41,9% | 58,1% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 20,3 mi | 58,1% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos encargos da Classe
- 2Composição e/ou recomposição de Reserva
- 3Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros
- 4Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Pagamento de Amortização, Resgate e de Caixa, constituída sempre que possível para adequada liquidez, pagamentos de amortizações/resgates e gerenciamento geral de liquidez e caixa da Classe.
Garantias
Fidejussórias (Aval, Devedor Solidário, Fiança), Reais (Alienação Fiduciária, Hipoteca, Penhor), Sem garantia
Do regulamento de 20/07/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada7 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 100%Carteira líquida de R$ 34,9 mi para um patrimônio de R$ 34,9 mi | +33 p.p. | Comparação não verificada | |
| Concentração máxima de 100% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 20/07/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 2,87% | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 34,9 mi |
| Provisão | R$ 0 |
| Carteira líquida | R$ 34,9 mi |
| Títulos e caixa | R$ 36,2 mil |
| Patrimônio | R$ 34,9 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| 181 a 360 | R$ 1,00 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados
Nenhum cedente divulgado no último mês informado.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
B 100,0%
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 2,69 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 996,2 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 2,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 3,05 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 7,49 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 1,04 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 1,59 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 1,10 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 2,99 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 4,98 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
10 em setembro de 2026
Outro FI: 6; PF: 3; Cota de FIDC: 1.
Seção: Acontecimentos
16 nos últimos 24 meses6 assembleias
Entregas
- out/2510 diasEntregue em 10/11/2025
- nov/254 diasEntregue em 04/12/2025
- dez/255 diasEntregue em 05/01/2026
- jan/265 diasEntregue em 05/02/2026
- fev/264 diasEntregue em 04/03/2026
- mar/2610 diasEntregue em 10/04/2026
- abr/266 diasEntregue em 06/05/2026
- mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
- jun/266 diasEntregue em 06/07/2026
- jul/263 diasEntregue em 03/08/2026
- ago/267 diasEntregue em 07/09/2026
- set/265 diasEntregue em 05/10/2026
Entrega típica: 6 dias após o fim do mês
- 27/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 27/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 16/06/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 16/06/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- mai/2026DadosEntradas de R$ 7,49 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 09/04/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 20/02/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 19/02/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 09/01/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 09/01/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- jan/2026DadosPassam a ser informadas duas cotas: sênior R$ 1,01 mi e subordinada R$ 12,1 mi.
- 11/11/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
18 documentos14 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 5 documentos, 5 com texto | Regulamento | 27/07/2026 |
| 6 documentos, 6 com texto | AGE | 27/07/2026 |
| 5 documentos, 1 com texto | Demonstrações Financeiras | 08/09/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | Instrumento Particular de Emissão de Cotas | 09/04/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Minha Casa Minha Vida Fundo de Investimento em Direitos Creditórios NP Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 61.995.402/0001-68
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 11/08/2025
- Registro
- 30/07/2025
- Crédito
- Não-Padronizado
- Distribuição
- A qualquer momento, mediante solicitação do Cotista
- Resgate
- 1080 dias corridos
- Administração
- 0,2% a.a., mínimo de R$ 9.000 por mês
- Gestão
- 0,15% a.a.
- Administrador
- ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Gestor
- Bless Capital Gestora de Recursos LTDA.
- Custodiante
- ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/05
Perguntas frequentes
Fontes: CVM