Minerva II Crédito Mercantil FIDC RL
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra principalmente direitos de crédito Elegíveis originados e cedidos pela Minerva, MDF e Fortunceres, decorrentes de operações mercantis válidas.
Dados de agosto de 2026CNPJ 60.871.638/0001-20
O patrimônio subiu de R$ 502,7 mi para R$ 849,1 mi em 12 meses. Subordinação de 11,4% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 11,4% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 752,2 mi | 88,6% | 11,4% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 452,6 mi | 53,3% | |
| Sênior, série 2 | R$ 299,6 mi | 35,3% | |
| Subordinada | R$ 97,0 mi | 11,4% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos da Classe
- 2Formação de reserva para despesas e encargos
- 3Pagamento da remuneração e/ou amortização das Cotas Seniores
- 4Formação de reserva para amortização das Cotas e despesas de liquidação
- 5Aquisição dos Direitos de Crédito Elegíveis
- 6Pagamento da remuneração e/ou amortização das Cotas Subordinadas
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Reserva mínima equivalente ao estimado das despesas e encargos da Classe a serem incorridos no mês do calendário imediatamente subsequente ao provisionamento e máxima equivalente ao estimado para os 3 meses subsequentes, a critério do Administrador.; Liquidez: Reserva equivalente a 100% do valor estimado a ser pago pela Classe a título de amortização das Cotas, referente a remuneração e principal, formada em até 30 dias antes da respectiva data de pagamento, além de reserva para despesas relacionadas à liquidação da Classe, ainda que exigíveis após o encerramento das atividades.
Do regulamento de 03/09/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
7 comparações não verificadas27 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 10% do patrimônio | 11,4% | +1,4 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 68,8%Carteira líquida de R$ 583,9 mi para um patrimônio de R$ 849,1 mi | +18,8 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Resilição do Compromisso de Investimento de Cotas SubordinadasCláusula 12.1(v) | 11,4% no mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Não observância, pela Minerva, da função de Agente de Cobrança de Direitos de Crédito Inadimplidos e/ou de suas obrigações no Compromisso de Investimento de Cotas SubordinadasDescumprimento comunicado para sanar ou justificar.Prazo de cura: 5 Dias Úteis contados do recebimento da comunicação.Cláusula 12.1(viii) | 11,4% no mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: A Classe deixar de atender ao Índice de Subordinação MínimaPeríodo igual ou superior a 10 dias consecutivos ou 20 dias alternados.No caso de dias alternados, verificação no período de 6 meses imediatamente anterior.Cláusula 12.1(ix) | 11,4% no mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Índice de Subordinação Mínima inferior a 4% do patrimônio líquido da ClasseÍndice de Subordinação Mínima < 4,00% do patrimônio líquido.Cláusula 12.6(viii) | 11,4% no mês | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Pagamentos de amortização ou amortização integral de Cotas Subordinadas em desacordo com o Anexo ICláusula 12.6(xv) | 11,4% no mês | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 4% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 03/09/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,00% | 0,00% | 0,07% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 4,81% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 3,76% | 0,10% | 8,96% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | 0% | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 583,9 mi |
| Provisão | R$ 0 |
| Carteira líquida | R$ 583,9 mi |
| Títulos e caixa | R$ 211,4 mi |
| Patrimônio | R$ 849,1 mi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| até 30 dias | R$ 22,0 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, agosto de 2026
| Minerva S.A.CNPJ 67.620.377/0001-14. SP | 54,6%bloco com risco |
| Fortunceres S.A.CNPJ 52.168.923/0001-50. SP | 14,2%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 2 divulgados do bloco com risco somam 68,8% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Aquisições em agosto de 2026: R$ 740,0 mi em 192.341 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 6,60 mi.
Segmento principal: comercial, comercial (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 5,53 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 5,83 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 5,64 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 7,25 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 6,00 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 5,25 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 5,53 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 5,80 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 300,0 mi | R$ 5,80 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 5,80 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 6,08 mi | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 0 | R$ 6,08 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
3 em agosto de 2026
Banco: 2; PJ Não Financeira: 1.
Seção: Acontecimentos
49 nos últimos 24 meses15 assembleias
Entregas
- set/2515 diasEntregue em 15/10/2025
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2515 diasEntregue em 15/12/2025
- dez/2515 diasEntregue em 15/01/2026
- jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
- jun/2614 diasEntregue em 14/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
Entrega típica: 14 dias após o fim do mês
- 03/09/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 03/09/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 03/09/2026RegulamentoSgf apendice.
- 03/09/2026RegulamentoSgf apendice.
- 03/09/2026RegulamentoRegul fdo.
- 13/08/2026ComunicadoRelatório.
- 13/08/2026ComunicadoRelatório.
- 14/05/2026ComunicadoRelatório.
- 14/05/2026ComunicadoRelatório.
- 20/04/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 20/04/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 09/04/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
54 documentos36 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 11 documentos, 8 com texto | Regulamento | 03/09/2026 |
| 15 documentos, 15 com texto | AGO | 20/04/2026 |
| 6 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 22 documentos, 12 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 03/09/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Minerva Fundo de Investimento em Direitos Creditórios II - Crédito Mercantil Resp Limitada
- CNPJ
- 60.871.638/0001-20
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 18/06/2025
- Registro
- 16/05/2025
- Crédito
- Direitos de Crédito performados oriundos de operações mercantis de compra e venda de produtos agropecuários
- Resgate
- 45 dias corridos
- Administração
- 0,1% a.a., mínimo de R$ 12.500 por mês
- Gestão
- 0,07% a.a.
- Custódia
- 0,06%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Bem - Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Gestor
- Banco Bradesco S.A.
- Custodiante
- Banco Bradesco S.A.
- Auditor
- Pricewaterhousecoopers Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal