Minerva II Crédito Mercantil FIDC RL

Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.

Compra principalmente direitos de crédito Elegíveis originados e cedidos pela Minerva, MDF e Fortunceres, decorrentes de operações mercantis válidas.

Dados de agosto de 2026CNPJ 60.871.638/0001-20

O patrimônio subiu de R$ 502,7 mi para R$ 849,1 mi em 12 meses. Subordinação de 11,4% e parcelas vencidas em 0% da carteira.

O fundo mês a mês

SubordinadaSêniorDivisão por cota indisponívelProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

agosto de 2026: patrimônio R$ 849,1 mi, provisão R$ 0, 2 documentos entregues.

Seção: Estrutura e proteções

Sênior com 11,4% abaixo dela

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorverPatrimônioParteProteção
SêniorR$ 752,2 mi88,6%11,4% do patrimônio abaixo dela
Sênior, série 1R$ 452,6 mi53,3%
Sênior, série 2R$ 299,6 mi35,3%
SubordinadaR$ 97,0 mi11,4%Absorve primeiro

Ordem de pagamento

  1. 1Pagamento de despesas e encargos da Classe
  2. 2Formação de reserva para despesas e encargos
  3. 3Pagamento da remuneração e/ou amortização das Cotas Seniores
  4. 4Formação de reserva para amortização das Cotas e despesas de liquidação
  5. 5Aquisição dos Direitos de Crédito Elegíveis
  6. 6Pagamento da remuneração e/ou amortização das Cotas Subordinadas

Responsabilidade dos cotistas

Limitada ao valor subscrito por cada cotista.

Reservas

Despesas/encargos: Reserva mínima equivalente ao estimado das despesas e encargos da Classe a serem incorridos no mês do calendário imediatamente subsequente ao provisionamento e máxima equivalente ao estimado para os 3 meses subsequentes, a critério do Administrador.; Liquidez: Reserva equivalente a 100% do valor estimado a ser pago pela Classe a título de amortização das Cotas, referente a remuneração e principal, formada em até 30 dias antes da respectiva data de pagamento, além de reserva para despesas relacionadas à liquidação da Classe, ainda que exigíveis após o encerramento das atividades.

Do regulamento de 03/09/2026, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

7 comparações não verificadas27 não verificáveis

RegraEm agosto de 2026MargemSituaçãoEvidência
Subordinação mínima de 10% do patrimônio11,4%+1,4 p.p.Comparação não verificada
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio68,8%Carteira líquida de R$ 583,9 mi para um patrimônio de R$ 849,1 mi+18,8 p.p.Comparação não verificada
Evento de avaliação: Resilição do Compromisso de Investimento de Cotas SubordinadasCláusula 12.1(v)11,4% no mêsComparação não verificada
Evento de avaliação: Não observância, pela Minerva, da função de Agente de Cobrança de Direitos de Crédito Inadimplidos e/ou de suas obrigações no Compromisso de Investimento de Cotas SubordinadasDescumprimento comunicado para sanar ou justificar.Prazo de cura: 5 Dias Úteis contados do recebimento da comunicação.Cláusula 12.1(viii)11,4% no mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês.Comparação não verificada
Evento de avaliação: A Classe deixar de atender ao Índice de Subordinação MínimaPeríodo igual ou superior a 10 dias consecutivos ou 20 dias alternados.No caso de dias alternados, verificação no período de 6 meses imediatamente anterior.Cláusula 12.1(ix)11,4% no mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês.Comparação não verificada
Liquidação antecipada: Índice de Subordinação Mínima inferior a 4% do patrimônio líquido da ClasseÍndice de Subordinação Mínima < 4,00% do patrimônio líquido.Cláusula 12.6(viii)11,4% no mêsComparação não verificada
Liquidação antecipada: Pagamentos de amortização ou amortização integral de Cotas Subordinadas em desacordo com o Anexo ICláusula 12.6(xv)11,4% no mêsComparação não verificada
Concentração máxima de 4% por devedorOs dados mensais não trazem os devedores.Não verificável

Leitura automática do regulamento de 03/09/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 0% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes
Parte da carteira brutaago/26jul/26ago/25
Provisão0,00%0,00%0,07%
Parcelas vencidas0,00%4,81%0,00%
Créditos inadimplentes3,76%0,10%8,96%
Provisão sobre parcelas vencidasSem parcelas vencidas0%Sem parcelas vencidas

Composição em agosto de 2026

Carteira brutaR$ 583,9 mi
ProvisãoR$ 0
Carteira líquidaR$ 583,9 mi
Títulos e caixaR$ 211,4 mi
PatrimônioR$ 849,1 mi

Vencido por atraso, agosto de 2026

até 30 diasR$ 22,0 mi

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados, agosto de 2026

Minerva S.A.CNPJ 67.620.377/0001-14. SP54,6%bloco com risco
Fortunceres S.A.CNPJ 52.168.923/0001-50. SP14,2%bloco com risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 2 divulgados do bloco com risco somam 68,8% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Aquisições em agosto de 2026: R$ 740,0 mi em 192.341 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 6,60 mi.

Segmento principal: comercial, comercial (100%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

MêsEntradasAmortizaçõesResgates
ago/2026R$ 0R$ 5,53 miR$ 0
jul/2026R$ 0R$ 5,83 miR$ 0
jun/2026R$ 0R$ 5,64 miR$ 0
mai/2026R$ 0R$ 7,25 miR$ 0
abr/2026R$ 0R$ 6,00 miR$ 0
mar/2026R$ 0R$ 5,25 miR$ 0
fev/2026R$ 0R$ 5,53 miR$ 0
jan/2026R$ 0R$ 5,80 miR$ 0
dez/2025R$ 300,0 miR$ 5,80 miR$ 0
nov/2025R$ 0R$ 5,80 miR$ 0
out/2025R$ 0R$ 6,08 miR$ 0
set/2025R$ 0R$ 6,08 miR$ 0

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

3 em agosto de 2026

Banco: 2; PJ Não Financeira: 1.

Seção: Acontecimentos

49 nos últimos 24 meses15 assembleias

Entregas

  1. set/2515 diasEntregue em 15/10/2025
  2. out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
  3. nov/2515 diasEntregue em 15/12/2025
  4. dez/2515 diasEntregue em 15/01/2026
  5. jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
  6. fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
  7. mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
  8. abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
  9. mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
  10. jun/2614 diasEntregue em 14/07/2026
  11. jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
  12. ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
  1. 03/09/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
  2. 03/09/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
  3. 03/09/2026RegulamentoSgf apendice.
  4. 03/09/2026RegulamentoSgf apendice.
  5. 03/09/2026RegulamentoRegul fdo.
  6. 13/08/2026ComunicadoRelatório.
  7. 13/08/2026ComunicadoRelatório.
  8. 14/05/2026ComunicadoRelatório.
  9. 14/05/2026ComunicadoRelatório.
  10. 20/04/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
  11. 20/04/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
  12. 09/04/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

54 documentos36 com texto

TipoMais recenteEntregue em
11 documentos, 8 com textoRegulamento03/09/2026
15 documentos, 15 com textoAGO20/04/2026
6 documentos, 1 com textoDemonstrações financeiras13/08/2026
22 documentos, 12 com textoInstrumento Particular de Alteração do Regulamento03/09/2026
Abrir os 54 documentos

Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro
Minerva Fundo de Investimento em Direitos Creditórios II - Crédito Mercantil Resp Limitada
CNPJ
60.871.638/0001-20
Situação
Em Funcionamento Normal desde 18/06/2025
Registro
16/05/2025
Crédito
Direitos de Crédito performados oriundos de operações mercantis de compra e venda de produtos agropecuários
Resgate
45 dias corridos
Administração
0,1% a.a., mínimo de R$ 12.500 por mês
Gestão
0,07% a.a.
Custódia
0,06%
Performance
0%
Administrador
Bem - Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
Gestor
Banco Bradesco S.A.
Custodiante
Banco Bradesco S.A.
Auditor
Pricewaterhousecoopers Auditores Independentes LTDA.
Exercício social
Termina em 31/12

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal