O que é MILK INVEST FIDC?

MILK INVEST FIDC é um FIDC (Fundo de Investimento em Direitos Creditórios). MILK INVEST FIDC investe em recebíveis originados por empresas cedentes, pagando rendimentos aos cotistas a partir do fluxo de caixa desses créditos.

Qual a taxa de inadimplência de MILK INVEST FIDC?

Os créditos inadimplentes de MILK INVEST FIDC somam 0,19% da carteira bruta no último mês disponível. A página mostra também as parcelas vencidas e a provisão, as três medidas como parte da carteira bruta.

Em que tipo de crédito MILK INVEST FIDC investe?

A carteira de MILK INVEST FIDC está concentrada no segmento Financeiro (Credito Corporativo), com 99,4% do total. FIDCs podem investir em recebíveis de diversos setores: financeiro, imobiliário, agronegócio, factoring, judicial, entre outros.

Quem são os cedentes de MILK INVEST FIDC?

Na referência 09/2026, a divulgação mensal informa 1 cedente identificado para MILK INVEST FIDC. O maior concentra 98,4% do bloco sem risco. Os percentuais se referem ao respectivo bloco de direitos creditórios e não à carteira total do fundo.

Quem é o gestor de MILK INVEST FIDC?

O gestor de MILK INVEST FIDC é MULTIPLICA CAPITAL ASSET MANAGEMENT LTDA. O administrador do fundo é QI CORRETORA DE TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS S.A. Em FIDCs, o gestor é responsável pela análise e seleção dos recebíveis, enquanto o administrador fiduciário garante a segregação patrimonial.

MILK INVEST FIDC: Carteira de Crédito, Cedentes e Análise

Patrimônio de R$ 187,2 mi, +1,5% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 45,4% e parcelas vencidas em 0% da carteira.

O fundo mês a mês

SubordinadaMezaninoSêniorDivisão por cota indisponívelProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

Seção: Estrutura e proteções

Sênior com 45,4% abaixo dela

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorver	Patrimônio	Parte	Proteção
Sênior	R$ 102,2 mi	54,6%	45,4% do patrimônio abaixo dela
Mezanino	R$ 39,0 mi	20,8%	24,6% do patrimônio abaixo dela
Subordinada	R$ 46,0 mi	24,6%	Absorve primeiro

Ordem de pagamento

1Pagamento de despesas e encargos do Fundo/Classe
2Constituição/recomposição da Reserva de Caixa e Reserva de Pagamento de Resgate
3Pagamento de resgate das Cotas Seniores
4Pagamento de resgates das Cotas Subordinadas
5Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros

Responsabilidade dos cotistas

Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.

Reservas

Equivalente ao maior valor entre (a) total de despesas e encargos a serem incorridos nos próximos 90 dias ou (b) 1% do Patrimônio Líquido da Classe, mantida em moeda corrente nacional ou Ativos Financeiros de liquidez imediata

Garantias

Não há garantias específicas formalizadas; os Direitos Creditórios são cedidos livres e desembaraçados de quaisquer ônus, gravames ou restrições

Do regulamento de 05/06/2025, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

2 comparações não verificadas10 não verificáveis

Regra	Em setembro de 2026	Margem	Situação
Subordinação mínima de 35% do patrimônio	45,4%	+10,4 p.p.	Comparação não verificada
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio	99,7%Carteira líquida de R$ 186,7 mi para um patrimônio de R$ 187,2 mi	+49,7 p.p.	Comparação não verificada
Concentração máxima de 100% por cedente	A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio.		Não verificável

Leitura automática do regulamento de 05/06/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 0% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes

Parte da carteira bruta	set/26	ago/26	set/25
Provisão	0,00%	0,00%	Não informado
Parcelas vencidas	0,00%	0,00%	Não informado
Créditos inadimplentes	0,19%	0,77%	Não informado
Provisão sobre parcelas vencidas	Sem parcelas vencidas	Sem parcelas vencidas	Não informado

Composição em setembro de 2026

Carteira bruta	R$ 186,7 mi
Provisão	−R$ 49
Carteira líquida	R$ 186,7 mi
Títulos e caixa	R$ 1,47 mi
Patrimônio	R$ 187,2 mi

Vencido por atraso, setembro de 2026

até 30 dias

R$ 348,7 mil

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026

QI Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDACNPJ 46.955.383/0001-52. SP. Situação na Receita: baixada

98,4%bloco sem risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Rating SCR dos devedores, setembro de 2026

A 99,7%B 0,3%

Aquisições em setembro de 2026: R$ 3,53 mi em 151 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 26.

Segmento principal: financeiro, credito corporativo (99,4%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

Mês	Entradas	Amortizações	Resgates
set/2026	R$ 3,0 mil	R$ 0	R$ 11
ago/2026	R$ 13,5 mi	R$ 0	R$ 14,2 mi
jul/2026	R$ 7,42 mi	R$ 0	R$ 4,62 mi
jun/2026	R$ 10,1 mi	R$ 0	R$ 0
mai/2026	R$ 32,5 mi	R$ 0	R$ 36,9 mi
abr/2026	R$ 5,00 mi	R$ 0	R$ 316,4 mil
mar/2026	R$ 2,50 mi	R$ 0	R$ 4,21 mi
fev/2026	R$ 5,32 mi	R$ 0	R$ 3,47 mi
jan/2026	R$ 11,2 mi	R$ 0	R$ 13,1 mi
dez/2025	R$ 208,0 mil	R$ 0	R$ 1,73 mi
nov/2025	R$ 50,0 mil	R$ 0	R$ 8,00 mi
out/2025	R$ 4,01 mi	R$ 0	R$ 13,1 mi

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

16 em setembro de 2026

Outro FI: 14; PF: 2.

Seção: Acontecimentos

12 nos últimos 24 meses2 assembleias

Entregas

out/257 diasEntregue em 07/11/2025
nov/254 diasEntregue em 04/12/2025
dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
jan/264 diasEntregue em 04/02/2026
fev/265 diasEntregue em 05/03/2026
mar/268 diasEntregue em 08/04/2026
abr/268 diasEntregue em 08/05/2026
mai/262 diasEntregue em 02/06/2026
jun/263 diasEntregue em 03/07/2026
jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
ago/268 dias2 entregasEntregue em 08/09/2026
set/269 diasEntregue em 09/10/2026

Entrega típica: 7 dias após o fim do mês

10/09/2026DadosInforme de agosto de 2026 reapresentado Espontânea
11/08/2026ComunicadoRelatório.
dez/2025DadosPrimeira provisão registrada: R$ 0.
06/06/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
06/06/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
jun/2025DadosEntradas de R$ 59,6 mi no mês, o maior valor desde o início.
abr/2025DadosNovas séries informadas: Sênior série 1.
abr/2025DadosDeixam de ser informadas: Sênior série 2.
mar/2025DadosNovas séries informadas: Sênior série 2 e Mezanino 1 série 1.
mar/2025DadosDeixam de ser informadas: Sênior série 1.
20/01/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
20/01/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

15 documentos6 com texto

Tipo	Mais recente	Entregue em
2 documentos, 2 com texto	Regulamento	06/06/2025
2 documentos, 2 com texto	AGE	06/06/2025
10 documentos, 2 com texto	Demonstrações financeiras	11/08/2026
1 documento, 0 com texto	Relatório	11/08/2026

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Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro: Milk Invest Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
CNPJ: 57.362.995/0001-58
Situação: Em Funcionamento Normal desde 24/09/2024
Registro: 19/09/2024
Crédito: Diversos (títulos de crédito, duplicatas, notas promissórias, CCB, nota comercial, operações intercompany, cheque, CCI, CPR, CDA, WA, CDCA, CRI, CRA, debêntures, contratos de exportação/importação, risco sacado, contratos em geral)
Distribuição: Diária
Resgate: 29 dias corridos
Administração: 0,25% a.a., mínimo de R$ 20.000 por mês
Gestão: 1,5% a.a.
Administrador: QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Gestor: Multiplica Capital Asset Management LTDA.
Custodiante: QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Auditor: Next Auditores Independentes S/S LTDA.
Exercício social: Termina em 30/11

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal