Midcard FIDC RL
Condomínio aberto, para investidores qualificados. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra principalmente direitos creditórios vincendos detidos pelas Cedentes e devidos pelos Devedores.
Dados de setembro de 2026CNPJ 55.676.289/0001-55
Patrimônio de R$ 72,3 mi, +1,1% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 3,9% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 3,9% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 69,5 mi | 96,1% | 3,9% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 2,81 mi | 3,9% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1I - pagamento de despesas e encargos de responsabilidade da Classe, devidos nos termos do Regulamento e da regulamentação aplicável
- 2II - constituição da Reserva de Despesas
- 3III - pagamento do resgate das Cotas Seniores em circulação, observados os termos e condições do Regulamento
- 4IV - pagamento do resgate das Cotas Subordinadas em circulação, observados os termos e condições do Regulamento
- 5I - pagamento de despesas e encargos de responsabilidade da Classe, devidos nos termos do Regulamento e da legislação aplicável
- 6II - resgate das Cotas Seniores, observados os termos e condições do Regulamento
- 7III - resgate das Cotas Subordinadas, após resgate integral das Cotas Seniores, observados os termos e condições do Regulamento
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: A partir do primeiro mês contado da Data da 1ª Integralização de Cotas, será constituída Reserva de Despesas para pagamento de encargos e despesas da Classe. Deve ser apurada diariamente e equivaler, no mínimo, a 3 meses de despesas ordinárias da Classe.
Do regulamento de 30/07/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
5 comparações não verificadas9 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 3% do patrimônio | 3,9% | +0,9 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 96,7%Carteira líquida de R$ 69,9 mi para um patrimônio de R$ 72,3 mi | +29,7 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: A Classe deixar de atender à Subordinação Mínima.Os Cotistas Subordinados, após notificados pela ADMINISTRADORA, optarem por não integralizar novas Cotas Subordinadas em montante suficiente para atender à Subordinação Mínima.A integralização não ocorrer no prazo de 10 Dias Úteis contados do recebimento da notificação.Prazo de cura: 10 Dias Úteis contados do recebimento da notificação.Cláusula 17.1, I | 3,9% no mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Indisponibilidade de recursos líquidos em espécie para resgate das Cotas Seniores e das Cotas Subordinadas.A indisponibilidade não ser sanada no prazo de 30 dias corridos consecutivos.Prazo de cura: 30 dias corridos consecutivos.Cláusula 17.1, II | 3,9% no mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Manutenção do Patrimônio Líquido diário da Classe abaixo de R$ 1.000.000,00.Terem transcorrido 90 dias da data da primeira integralização de Cotas da Classe; e.O Patrimônio Líquido diário permanecer inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos.Prazo de cura: 90 dias consecutivos.Cláusula 18.1, IV | R$ 72,3 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 20% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 30/07/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 69,9 mi |
| Provisão | R$ 0 |
| Carteira líquida | R$ 69,9 mi |
| Títulos e caixa | R$ 2,42 mi |
| Patrimônio | R$ 72,3 mi |
Vencido por atraso
Nenhum crédito vencido informado por faixa de atraso.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Stone Instituicao de Pagamento S.ACNPJ 16.501.555/0001-57. SP | 96,7%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 96,7% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Aquisições em setembro de 2026: R$ 69,3 mi em 2 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 2,37 mi |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 1,54 mi |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 4,00 mi |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 1,00 mi |
| set/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 700,0 mil |
| ago/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 2,90 mi |
| jul/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 4,00 mi |
| jun/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 19,4 mi |
| mai/2025 | R$ 57,2 mi | R$ 0 | R$ 15,0 mi |
| abr/2025 | R$ 7,20 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2025 | R$ 19,9 mi | R$ 0 | R$ 30,1 mi |
| fev/2025 | R$ 19,6 mi | R$ 0 | R$ 3,20 mi |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
13 em setembro de 2026
Outro FI: 13.
Seção: Acontecimentos
21 nos últimos 24 meses6 assembleias
Entregas
- out/2512 dias2 entregasEntregue em 12/11/2025
- nov/258 dias2 entregasEntregue em 08/12/2025
- dez/2512 dias2 entregasEntregue em 12/01/2026
- jan/269 dias2 entregasEntregue em 09/02/2026
- fev/269 dias2 entregasEntregue em 09/03/2026
- mar/2610 dias2 entregasEntregue em 10/04/2026
- abr/269 dias2 entregasEntregue em 09/05/2026
- mai/268 dias2 entregasEntregue em 08/06/2026
- jun/268 diasEntregue em 08/07/2026
- jul/2612 diasEntregue em 12/08/2026
- ago/269 diasEntregue em 09/09/2026
- set/2613 diasEntregue em 13/10/2026
Entrega típica: 9 dias após o fim do mês
- 04/08/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 22/07/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária e extraordinária.
- 29/06/2026Dados19 informes reapresentados (out de 2024 a abr de 2026) A pedido do regulador
- 26/06/2026Dados2 informes reapresentados (ago e set de 2024) A pedido do regulador
- 23/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado A pedido do regulador
- 14/11/2025AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 16/10/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 16/10/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 08/10/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 29/07/2025Dados3 informes reapresentados (set a nov de 2024) A pedido do regulador
- 11/07/2025Dados5 informes reapresentados (dez de 2024 a abr de 2025) A pedido do regulador
- mai/2025DadosPatrimônio sobe 86,2% no mês, para R$ 93,3 mi.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
20 documentos12 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 4 documentos, 4 com texto | Regulamento | 04/08/2026 |
| 6 documentos, 6 com texto | AGO/E | 22/07/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 06/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Midcard Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 55.676.289/0001-55
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 08/08/2024
- Registro
- 25/06/2024
- Crédito
- Fundo de Investimento em Direitos Creditórios – Agro, Indústria e Comércio – Recebíveis Comerciais
- Resgate
- 30 dias corridos
- Administração
- 0,12% a.a., mínimo de R$ 11.000 por mês
- Gestão
- 0%
- Custódia
- 0,03%
- Performance
- 20% do que exceder 100% da Taxa DI; incidente sobre a rentabilidade das Cotas Subordinadas que exceder 100% da Taxa DI, após dedução das rentabilidades das Cotas Seniores e das demais despesas da Classe, inclusive a Taxa de Administração.
- Administrador
- Apex Group Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Brave Gestora de Recursos LTDA.
- Custodiante
- Apex Group Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/11
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal