Metropolitana Consignado Privado FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios performados oriundos de operações de empréstimo pessoal, formalizadas por CCBs no âmbito do programa Crédito do Trabalhador (Lei 10.820/2003.
Dados de setembro de 2026CNPJ 66.732.379/0001-32
Patrimônio de R$ 3,15 mi, +1,5% em relação a agosto de 2026. Parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sem cota sênior no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Mezanino | R$ 1,52 mi | 48,2% | 51,8% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 1, série 1 | R$ 1,01 mi | 32,1% | |
| Mezanino 1, série 2 | R$ 507,1 mil | 16,1% | |
| Subordinada | R$ 1,63 mi | 51,8% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de taxas, despesas e encargos da Classe (exceto remuneração do Agente de Cobrança)
- 2Pagamento de despesas com derivativos
- 3Composição/recomposição da Reserva de MTM
- 4Composição/recomposição da Reserva de Despesas e Encargos
- 5Pagamento da Remuneração das Cotas Seniores
- 6Pagamento da Remuneração das Cotas Subordinadas Mezanino A
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Despesas e Encargos (mínimo equivalente a 3 meses de encargos estimados), Reserva de MTM (para cobertura de posição devedora em derivativos) e Reserva de Amortização (50% da próxima amortização 45 dias antes e 100% 15 dias antes da Data de Pagamento)
Garantias
Garantia Multa Rescisória (100% do valor da multa paga pelo Empregador), Garantia Multa Saldo FGTS (10% do saldo na conta vinculada do Devedor no FGTS)
Do regulamento de 03/07/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
2 comparações não verificadas4 não se aplicam45 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 51,6%Carteira líquida de R$ 1,63 mi para um patrimônio de R$ 3,15 mi | −15,4 p.p. | Comparação não verificada | |
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido diário médio inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos | R$ 3,15 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Subordinação mínima de 30% do patrimônio | Sem cota sênior no mês | Não se aplica | ||
| Evento de avaliação: Amortização de Cotas Subordinadas Júnior em desconformidade | Sem cota sênior no mês | Não se aplica | ||
| Evento de avaliação: Cotas Subordinadas Júnior deixarem de ser detidas pelo Grupo J17, Gestores ou fundos geridos pelos Gestores, ou Grupo J17 deixar de deter mínimo 50% | Sem cota sênior no mês | Não se aplica | ||
| Evento de avaliação: Desenquadramento de Índice de Subordinação por mais de 10 Dias Úteis | Sem cota sênior no mês | Não se aplica | ||
| Concentração máxima de 20% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 03/07/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 0,00% | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 0,01% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 8% | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 1,63 mi |
| Provisão | −R$ 14 |
| Carteira líquida | R$ 1,63 mi |
| Títulos e caixa | R$ 1,57 mi |
| Patrimônio | R$ 3,15 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 175 |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| J17 - Sociedade de Credito Direto S/ACNPJ 40.475.846/0001-00. PR | 51,6%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 51,6% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 4,0%A 96,0%
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 1,64 mi | R$ 1,52 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 9,99 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
3 em setembro de 2026
Outro FI: 3.
Seção: Acontecimentos
10 nos últimos 24 meses1 assembleia
Entregas
- out/25Sem informe
- nov/25Sem informe
- dez/25Sem informe
- jan/26Sem informe
- fev/26Sem informe
- mar/26Sem informe
- abr/26Sem informe
- mai/26Sem informe
- jun/26Sem informe
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/2614 diasEntregue em 14/09/2026
- set/2614 diasEntregue em 14/10/2026
Entrega típica dos FIDCs: 11 dias após o fim do mês
- set/2026DadosNovas séries informadas: Mezanino 1 série 1, Mezanino 1 série 2 e Subordinada 1.
- set/2026DadosDeixam de ser informadas: Sênior Subclasse 1, Sênior Subclasse 2 e Sênior Subclasse 3.
- 06/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- ago/2026DadosNovas séries informadas: Sênior Subclasse 2 e Sênior Subclasse 3.
- ago/2026DadosDeixam de ser informadas: Mezanino 1 série 1, Mezanino 1 série 2 e Subordinada 1.
- ago/2026DadosPatrimônio cai 69,1% no mês, para R$ 3,11 mi.
- 07/07/2026OfertaAnúncio de início.
- 06/07/2026OfertaAviso ao mercado.
- 03/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 03/07/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
5 documentos5 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 1 documento, 1 com texto | Regulamento | 03/07/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | AGE | 06/08/2026 |
| 3 documentos, 3 com texto | Anúncio de Início | 07/07/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Metropolitana Consignado Privado FIDC Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 66.732.379/0001-32
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 07/07/2026
- Registro
- 12/05/2026
- Crédito
- Crédito Consignado Privado
- Distribuição
- Mensal (Datas de Pagamento conforme Suplemento de cada série)
- Administração
- 0,13% a.a., mínimo de R$ 12.000 por mês
- Gestão
- 0,85% a.a.
- Custódia
- 0,02%
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- Ext Capital LTDA., Valora Renda Fixa Estruturados LTDA.
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- Pricewaterhousecoopers Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal