Mercantil NP Multisetorial FIDC
Não padronizado, condomínio fechado. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos de crédito oriundos de transações mercantis e comerciais entre cedentes e seus clientes.
Dados de setembro de 2026CNPJ 09.363.400/0001-36
Patrimônio de R$ 217,7 mi, +1,1% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 91,4% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 91,4% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 18,6 mi | 8,6% | 91,4% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 4 | R$ 2,51 mi | 1,2% | |
| Sênior, série 5 | R$ 8,86 mi | 4,1% | |
| Sênior, série 7 | R$ 7,27 mi | 3,3% | |
| Subordinada | R$ 199,0 mi | 91,4% | Absorve primeiro |
| Subordinada 1 | R$ 84,4 mi | 38,8% | |
| Subordinada 2 | R$ 114,7 mi | 52,7% |
Ordem de pagamento
- 1Encargos do Fundo (taxas, impostos, contribuições)
- 2Despesas com impressão, expedição e publicação de relatórios
- 3Despesas com correspondências de interesse do Fundo
- 4Honorários e despesas do auditor
- 5Emolumentos e comissões sobre operações
- 6Honorários advocatícios, custas e despesas correlatas
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Saldo remanescente após pagamento dos encargos do Fundo é incorporado ao valor das Cotas Subordinadas; despesas de cobrança suportadas pelo Fundo até o limite das Cotas Subordinadas em circulação.
Garantias
Aval, Alienação fiduciária, Hipoteca, Penhor de bens, Coobrigação do Cedente (devedor solidário)
Do regulamento de 22/07/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas2 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 33,33% do patrimônio | 91,4% | +58,1 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 60,1%Carteira líquida de R$ 130,8 mi para um patrimônio de R$ 217,7 mi | +10,1 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Descumprimento do Índice de Subordinação em qualquer Data de Verificação | Acima de 33,33% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Cessação do Custodiante sem substituição | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 22/07/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 3,38% | 3,98% | Não informado |
| Parcelas vencidas | 0,04% | 0,02% | Não informado |
| Créditos inadimplentes | 4,73% | 5,29% | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 7.606% | 17.461% | Não informado |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 135,4 mi |
| Provisão | −R$ 4,58 mi |
| Carteira líquida | R$ 130,8 mi |
| Títulos e caixa | R$ 23,5 mi |
| Patrimônio | R$ 217,7 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 3,78 mi | |
| 31 a 60 | R$ 868,4 mil | |
| 61 a 90 | R$ 65,9 mil | |
| 91 a 120 | R$ 38,0 mil | |
| 121 a 150 | R$ 38,0 mil | |
| 151 a 180 | R$ 38,0 mil | |
| 181 a 360 | R$ 393,3 mil | |
| 361 a 720 | R$ 1,25 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Copobras S/A. Industria e Comercio de EmbalagensCNPJ 86.445.822/0001-00. SC | 13,9%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 13,9% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 92,3%B 6,3%C 0,9%D 0,4%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 94,2 mi em 31.927 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 1,14 mi.
Segmento principal: comercial, comercial (95%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 600,0 mil | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 600,0 mil | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 600,0 mil | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 600,0 mil | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 600,0 mil | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 4,12 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 600,0 mil | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 600,0 mil | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 600,0 mil | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 600,0 mil | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 600,0 mil | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 0 | R$ 600,0 mil | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
7 em setembro de 2026
PF: 7.
Seção: Acontecimentos
11 nos últimos 24 meses2 assembleias
Entregas
- out/257 diasEntregue em 07/11/2025
- nov/254 diasEntregue em 04/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/264 diasEntregue em 04/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
- abr/2612 diasEntregue em 12/05/2026
- mai/263 diasEntregue em 03/06/2026
- jun/263 diasEntregue em 03/07/2026
- jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
- ago/268 dias2 entregasEntregue em 08/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 8 dias após o fim do mês
- 10/09/2026DadosInforme de agosto de 2026 reapresentado Espontânea
- mai/2026DadosNovas séries informadas: Sênior série 4, Sênior série 5, Sênior série 7 e Subordinada 2.
- mai/2026DadosDeixam de ser informadas: Sênior série 1, Sênior série 2 e Sênior série 3.
- 26/09/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 23/07/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 23/07/2025RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 10/04/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 10/04/2025RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- mar/2025DadosNovas séries informadas: Sênior série 3.
- mar/2025DadosDeixam de ser informadas: Sênior série 7.
- 09/10/2024AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
16 documentos8 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | Regulamento | 23/07/2025 |
| 2 documentos, 2 com texto | AGE | 26/09/2025 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 11/08/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 23/07/2025 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Mercantil NP Fundo de Investimento em Direitos Creditorios Nao Padronizados Multisetorial
- CNPJ
- 09.363.400/0001-36
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 26/04/2013
- Registro
- 26/04/2013
- Crédito
- Não Padronizado
- Distribuição
- Na Data de Resgate de cada série de Cotas Seniores
- Administração
- 0,5% a.a., mínimo de R$ 27.332,22 por mês
- Gestão
- 0,1% a.a.
- Administrador
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Tercon Investimentos S.A.
- Custodiante
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- MGI Assurance Auditores Independentes SS
- Exercício social
- Termina em 30/04
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal