Mercantil Fundos de Investimento em Direitos Creditórios Classe Unica Fechada
Condomínio fechado. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra títulos de crédito (duplicatas, notas promissórias, notas comerciais, CCB, CCI, CPR e debêntures) e cotas de emissão de FIDCs.
Dados de setembro de 2026CNPJ 24.282.003/0001-23
Patrimônio de R$ 125,1 mi, +6,8% em relação a agosto de 2026. Parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sem cota sênior no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Mezanino | R$ 27,9 mi | 22,3% | 77,7% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 97,2 mi | 77,7% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos
- 2Constituição de Reserva de Caixa e Reserva de Amortização
- 3Amortização/Resgate das Cotas Seniores
- 4Amortização/Resgate das Cotas Subordinadas Mezanino
- 5Amortização/Resgate das Cotas Subordinadas Júnior
- 6Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Maior valor entre o total de despesas para 90 dias ou 1% do Patrimônio Líquido
Garantias
Garantias reais, Garantias fiduciárias, Aval
Do regulamento de 02/10/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada2 não se aplicam6 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 0%Carteira líquida de R$ 23,7 mil para um patrimônio de R$ 125,1 mi | −50 p.p. | Comparação não verificada | |
| Subordinação mínima de 40% do patrimônio | Sem cota sênior no mês | Não se aplica | ||
| Evento de avaliação: Desenquadramento de Índice de Subordinação | Sem cota sênior no mês | Não se aplica | ||
| Evento de avaliação: Desenquadramento de carteira por mais de 15 dias úteis | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 02/10/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 100,00% | 100,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 23,7 mil |
| Provisão | R$ 0 |
| Carteira líquida | R$ 23,7 mil |
| Títulos e caixa | R$ 15,0 mi |
| Patrimônio | R$ 125,1 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| 721 a 1.080 | R$ 23,7 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados
Nenhum cedente divulgado no último mês informado.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 2,14 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 6,41 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 7,02 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 2,00 mi | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 0 | R$ 1,50 mi | R$ 0 |
| set/2024 | R$ 1,50 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2024 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 1,06 mi |
| out/2023 | R$ 0 | R$ 3,00 mi | R$ 0 |
| jul/2023 | R$ 0 | R$ 3,50 mi | R$ 0 |
| jun/2023 | R$ 0 | R$ 950,0 mil | R$ 0 |
| mai/2023 | R$ 0 | R$ 2,30 mi | R$ 0 |
| jan/2023 | R$ 0 | R$ 1,17 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
2 em setembro de 2026
PF: 1; Outro FI: 1.
Seção: Acontecimentos
9 nos últimos 24 meses5 assembleias
Entregas
- out/2510 diasEntregue em 10/11/2025
- nov/258 diasEntregue em 08/12/2025
- dez/2515 diasEntregue em 15/01/2026
- jan/2610 diasEntregue em 10/02/2026
- fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
- mar/267 diasEntregue em 07/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
- jun/2614 diasEntregue em 14/07/2026
- jul/2613 diasEntregue em 13/08/2026
- ago/2615 diasEntregue em 15/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 13 dias após o fim do mês
- 09/10/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 09/10/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 08/10/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 06/10/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 06/10/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 06/10/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 10/07/2025DadosInforme de junho de 2025 reapresentado
- 15/10/2024RegulamentoNova versão do regulamento.
- 04/10/2024AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
18 documentos10 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | Regulamento | 06/10/2025 |
| 5 documentos, 5 com texto | AGE | 09/10/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações Financeiras | 24/07/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Instrumento Particular de Emissão de Cotas | 09/10/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Mercantil Fundos de Investimento em Direitos Creditórios Classe Unica Fechada
- CNPJ
- 24.282.003/0001-23
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 25/10/2017
- Registro
- 25/10/2017
- Crédito
- Industrial, comercial, do agronegócio, financeiro e de prestação de serviços
- Distribuição
- Conforme definido nos Apêndices de cada série
- Administração
- 0,1% a.a., mínimo de R$ 2.500 por mês
- Gestão
- 0,1% a.a.
- Custódia
- 0,15%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Apex Group Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Carmel Gestora de Ativos LTDA
- Custodiante
- Apex Group Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- RSM Acal Auditores Independentes S/S
- Exercício social
- Termina em 30/04
Perguntas frequentes
Fontes: CVM