Mercantil de Crédito Multi Open I FIDC
Condomínio fechado. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios padronizados e não padronizados originados de operações nos segmentos industrial, comercial, imobiliário, agrícola, financeiro, hipotecário.
Dados de setembro de 2026CNPJ 26.199.650/0001-00
Patrimônio de R$ 55,8 mi, +7,4% em relação a agosto de 2026. Parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sem cota sênior no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Mezanino | R$ 42,6 mi | 76,4% | 23,6% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 1, série 1 | R$ 21,0 mi | 37,6% | |
| Mezanino 2, série 1 | R$ 21,7 mi | 38,9% | |
| Subordinada | R$ 13,1 mi | 23,6% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1encargos da Classe
- 2Remuneração das Cotas Seniores
- 3Amortização das Cotas Seniores
- 4Remuneração das Cotas Subordinadas Mezanino
- 5Amortização das Cotas Subordinadas Mezanino
- 6Remuneração das Cotas Subordinadas Júnior
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Garantias
direitos, garantias reais ou fidejussórias, privilégios, preferências e prerrogativas asseguradas aos titulares dos créditos
Do regulamento de 19/03/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada2 não se aplicam13 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 100%Carteira líquida de R$ 55,8 mi para um patrimônio de R$ 55,8 mi | +33 p.p. | Comparação não verificada | |
| Subordinação mínima de 33,33% do patrimônio | Sem cota sênior no mês | Não se aplica | ||
| Evento de avaliação: Descumprimento dos Índices de Subordinação sem reenquadramento | Sem cota sênior no mês | Não se aplica | ||
| Concentração máxima de 50% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 19/03/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 1,04% | 10,16% | Não informado |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | Não informado |
| Créditos inadimplentes | 50,23% | 63,71% | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Não informado |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 56,4 mi |
| Provisão | −R$ 586,4 mil |
| Carteira líquida | R$ 55,8 mi |
| Títulos e caixa | R$ 378,6 mil |
| Patrimônio | R$ 55,8 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 53,2 mil | |
| 31 a 60 | R$ 6,58 mi | |
| 61 a 90 | R$ 46,7 mil | |
| 91 a 120 | R$ 14,5 mi | |
| 121 a 150 | R$ 7,08 mi | |
| 151 a 180 | R$ 28,9 mil | |
| 181 a 360 | R$ 7,9 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Pessoa física | 14%bloco com risco |
| Pessoa física | 26%bloco sem risco |
| Pessoa física | 20%bloco sem risco |
| Pessoa física | 11%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 14% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 75,0%B 12,8%C 11,7%H 0,3%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 11,0 mi em 158 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (86%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 180,0 mil | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 180,0 mil | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 208,2 mil | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 207,7 mil | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 206,3 mil |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 205,3 mil |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 206,9 mil | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 182,5 mil | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 0 | R$ 229,0 mil | R$ 0 |
| jul/2025 | R$ 0 | R$ 160,4 mil | R$ 0 |
| jun/2025 | R$ 523,4 mil | R$ 146,0 mil | R$ 523,4 mil |
| mai/2025 | R$ 0 | R$ 178,6 mil | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
4 em setembro de 2026
PF: 4.
Seção: Acontecimentos
28 nos últimos 24 meses21 assembleias
Entregas
- out/2510 diasEntregue em 10/11/2025
- nov/2512 diasEntregue em 12/12/2025
- dez/2514 diasEntregue em 14/01/2026
- jan/2611 diasEntregue em 11/02/2026
- fev/266 diasEntregue em 06/03/2026
- mar/2613 diasEntregue em 13/04/2026
- abr/2611 diasEntregue em 11/05/2026
- mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
- jun/267 diasEntregue em 07/07/2026
- jul/266 diasEntregue em 06/08/2026
- ago/262 diasEntregue em 02/09/2026
- set/262 diasEntregue em 02/10/2026
Entrega típica: 11 dias após o fim do mês
- mai/2026DadosProvisão passa de R$ 7,06 mi para R$ 15,3 mi, 27,3% da carteira.
- 19/03/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 18/03/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 03/03/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 11/02/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 06/02/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 06/02/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária e extraordinária.
- 15/01/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 17/12/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 16/12/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 03/11/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 02/10/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
36 documentos27 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 4 documentos, 4 com texto | Regulamento | 19/03/2026 |
| 21 documentos, 21 com texto | AGE | 18/03/2026 |
| 11 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 31/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Mercantil de Crédito Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multi Open I
- CNPJ
- 26.199.650/0001-00
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 05/07/2019
- Registro
- 03/11/2016
- Crédito
- Multicarteira Agro, Indústria e Comércio
- Distribuição
- Conforme cronograma de amortização ou deliberação em Assembleia Geral.
- Administração
- 0,02% a.a., mínimo de R$ 1.000 por mês
- Gestão
- 0,2% a.a.
- Custódia
- 0,33%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Limine Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Gestor
- Tercon Investimentos S.A.
- Custodiante
- Limine Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Auditor
- BWEL Auditores Independentes Sociedade Simples
- Exercício social
- Termina em 31/08
Perguntas frequentes
Fontes: CVM