Mercado Crédito II Brasil FIDC RL

Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.

Compra principalmente direitos creditórios representados por CCBs decorrentes de Crédito Parcelado ou Empréstimo Pessoal concedidos pela Instituição Financeira MeLi aos Devedores.

Dados de agosto de 2026CNPJ 41.970.012/0001-26

Patrimônio de R$ 1,85 bi, +2,4% em relação a julho de 2026. Parcelas vencidas em 20,4% da carteira.

O fundo mês a mês

SubordinadaMezaninoSêniorDivisão por cota indisponívelProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

agosto de 2026: patrimônio R$ 1,85 bi, provisão R$ 939,5 mi, 10 documentos entregues.

Seção: Estrutura e proteções

Divisão por cota indisponível neste mês

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.

As cotas deste mês não fecham com o patrimônio da classe. A divisão aparece nos meses em que fecha.

Ordem de pagamento

  1. 1(i) despesas e encargos do Fundo
  2. 2(ii) Reserva para Despesas
  3. 3(iii) remuneração do Agente de Recebimento, Agente de Cobrança e Reembolso de Despesas até 1% a.a.
  4. 4(iv) Meta de Rentabilidade Sênior
  5. 5(v) amortização extraordinária de Cotas Seniores nas hipóteses dos itens 12.4 e 12.9
  6. 6(vi) Meta de Rentabilidade Mezanino A

Responsabilidade dos cotistas

Limitada ao valor subscrito por cada cotista.

Reservas

Despesas/encargos: Reserva para Despesas equivalente a 1,05% do Patrimônio Líquido, constituída e mantida durante todo o prazo de vigência do Fundo e mantida nos Ativos Financeiros permitidos.

Do regulamento de 27/08/2026, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

2 comparações não verificadas37 não verificáveis

RegraEm agosto de 2026MargemSituaçãoEvidência
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio93,5%Carteira líquida de R$ 1,73 bi para um patrimônio de R$ 1,85 bi+26,5 p.p.Comparação não verificada
Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido médio inferior a R$1.000.000,00Durante 3 meses consecutivos.Cláusula 11.2(iii)R$ 1,85 biComparação não verificada
Subordinação mínima de 40% do patrimônioA divisão por cota não fecha com o patrimônio neste mês.Não verificável

Leitura automática do regulamento de 27/08/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 20,4% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes
Parte da carteira brutaago/26jul/26ago/25
Provisão35,24%33,30%47,60%
Parcelas vencidas20,39%20,18%32,28%
Créditos inadimplentes0,00%0,00%0,00%
Provisão sobre parcelas vencidas173%165%147%

Composição em agosto de 2026

Carteira brutaR$ 2,67 bi
Provisão−R$ 939,5 mi
Carteira líquidaR$ 1,73 bi
Títulos e caixaR$ 125,8 mi
PatrimônioR$ 1,85 bi

Vencido por atraso, agosto de 2026

até 30 diasR$ 121,0 mi
31 a 60R$ 82,0 mi
61 a 90R$ 65,8 mi
91 a 120R$ 76,5 mi
121 a 150R$ 67,9 mi
151 a 180R$ 42,9 mi
181 a 360R$ 87,5 mi

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados, agosto de 2022

Mercado Credito Sociedade de Credito, Financiamento e Investimento S.A.CNPJ 37.679.449/0001-38. SP94,7%bloco com risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Segmento principal: comercial, comercial (100%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

MêsEntradasAmortizaçõesResgates
ago/2026R$ 68,0 miR$ 106,5 miR$ 0
jul/2026R$ 0R$ 126,0 miR$ 0
jun/2026R$ 0R$ 140,2 miR$ 0
mai/2026R$ 0R$ 44,4 miR$ 0
abr/2026R$ 0R$ 74,6 miR$ 0
mar/2026R$ 141,2 miR$ 136,6 miR$ 0
fev/2026R$ 0R$ 71,0 miR$ 0
jan/2026R$ 0R$ 21,6 miR$ 0
dez/2025R$ 0R$ 239,1 miR$ 0
nov/2025R$ 0R$ 131,0 miR$ 0
out/2025R$ 0R$ 138,2 miR$ 0
set/2025R$ 0R$ 194,8 miR$ 0

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

14 em agosto de 2026

Outro FI: 14.

Seção: Acontecimentos

36 nos últimos 24 meses8 assembleias

Entregas

  1. set/2514 diasEntregue em 14/10/2025
  2. out/2510 diasEntregue em 10/11/2025
  3. nov/2512 dias2 entregasEntregue em 12/12/2025
  4. dez/2515 dias2 entregasEntregue em 15/01/2026
  5. jan/2615 dias3 entregasEntregue em 15/02/2026
  6. fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
  7. mar/2615 dias2 entregasEntregue em 15/04/2026
  8. abr/2614 diasEntregue em 14/05/2026
  9. mai/2610 diasEntregue em 10/06/2026
  10. jun/2613 diasEntregue em 13/07/2026
  11. jul/2612 diasEntregue em 12/08/2026
  12. ago/2614 diasEntregue em 14/09/2026

Entrega típica: 13 dias após o fim do mês

  1. 06/10/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  2. 10/09/2026OfertaAnúncio de início.
  3. 27/08/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
  4. 27/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  5. 27/08/2026RegulamentoRegul fdo.
  6. 25/08/2026Fato relevanteFato relevante.
  7. 21/08/2026RegulamentoSgf apendice.
  8. 21/08/2026RegulamentoSgf apendice.
  9. 21/08/2026RegulamentoSgf apendice.
  10. 21/08/2026RegulamentoSgf apendice.
  11. 21/08/2026RegulamentoSgf apendice.
  12. 21/08/2026RegulamentoSgf apendice.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

35 documentos20 com texto

TipoMais recenteEntregue em
11 documentos, 4 com textoRegulamento27/08/2026
8 documentos, 8 com textoAGE06/10/2026
1 documento, 1 com textoFato relevante25/08/2026
10 documentos, 2 com textoDemonstrações financeiras13/08/2026
5 documentos, 5 com textoAnúncio de Início10/09/2026
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Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro
Mercado Crédito II Brasil Fundo de Investimento em Direitos Creditórios de Responsabilidade Limitada
CNPJ
41.970.012/0001-26
Situação
Em Funcionamento Normal desde 02/12/2021
Registro
05/08/2021
Crédito
FIDC Financeiro - Crédito Pessoal
Distribuição
Mensal, em cada Data de Pagamento, dia 14 de cada mês ou Dia Útil subsequente, para as Cotas Seniores e as Cotas Subordinadas Mezanino emitidas
Administração
0,08% a.a., mínimo de R$ 15.000 por mês
Gestão
0,2% a.a.
Performance
0%
Administrador
BTG Pactual Serviços Financeiros S/A DTVM
Gestor
Polígono Capital LTDA
Custodiante
Banco BTG Pactual S/A
Auditor
Deloitte Touche Tohmatsu Auditores Independentes LTDA.
Exercício social
Termina em 31/12

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal