Mercado Crédito FIDC RL
Não padronizado, condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios CCB (Cédulas de Crédito Bancário decorrentes de Crédito Parcelado originado por Instituições Financeiras Parceiras com intermediação do Mercado Pago.
Dados de agosto de 2026CNPJ 33.254.370/0001-04
O patrimônio subiu de R$ 2,08 bi para R$ 3,31 bi em 12 meses. Parcelas vencidas em 7,8% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Divisão por cota indisponível neste mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
As cotas deste mês não fecham com o patrimônio da classe. A divisão aparece nos meses em que fecha.
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos do Fundo
- 2Pagamento da Remuneração Sênior
- 3Pagamento da Amortização Sênior
- 4Constituição/recomposição da Reserva de Remuneração Sênior
- 5Pagamento da Amortização Mezanino ou Extraordinária Mezanino
- 6Pagamento da Amortização Extraordinária Júnior
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Remuneração Sênior equivalente ao somatório da Remuneração Sênior e Amortização Sênior das próximas 3 Datas de Pagamento
Garantias
Cessão fiduciária de direitos creditórios presentes e futuros de transações de cartões capturadas/processadas pelo Mercado Pago, Alienação fiduciária de veículo automotor (CCBs Veículos), Aval/garantidores (se houver)
Do regulamento de 03/03/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada20 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 98,1%Carteira líquida de R$ 3,25 bi para um patrimônio de R$ 3,31 bi | +31,1 p.p. | Comparação não verificada | |
| Subordinação mínima de 25% do patrimônio | A divisão por cota não fecha com o patrimônio neste mês. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 03/03/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 7,8% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 22,49% | 23,39% | Não informado |
| Parcelas vencidas | 7,78% | 7,27% | Não informado |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 289% | 322% | Não informado |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 4,19 bi |
| Provisão | −R$ 942,1 mi |
| Carteira líquida | R$ 3,25 bi |
| Títulos e caixa | R$ 78,1 mi |
| Patrimônio | R$ 3,31 bi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| até 30 dias | R$ 71,8 mi | |
| 31 a 60 | R$ 60,8 mi | |
| 61 a 90 | R$ 42,2 mi | |
| 91 a 120 | R$ 33,8 mi | |
| 121 a 150 | R$ 36,2 mi | |
| 151 a 180 | R$ 22,1 mi | |
| 181 a 360 | R$ 57,1 mi | |
| 361 a 720 | R$ 1,56 mi | |
| 721 a 1.080 | R$ 279,7 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, agosto de 2026
| Mercado Pago Instituicao de Pagamento LTDACNPJ 10.573.521/0001-91. SP | 28,2%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Aquisições em agosto de 2026: R$ 685,6 mi em 1.039.442 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: comercial, comercial (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 140,0 mi | R$ 24,5 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 70,0 mi | R$ 26,6 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 49,8 mi | R$ 167,9 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 99,6 mi | R$ 1,89 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 358,9 mi | R$ 311,5 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 199,2 mi | R$ 294,4 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 30,0 mi | R$ 143,6 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 70,0 mi | R$ 31,3 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 20,0 mi | R$ 30,0 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 80,0 mi | R$ 70,0 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 216,5 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 180,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
11 em agosto de 2026
Outro FI: 11.
Seção: Acontecimentos
33 nos últimos 24 meses9 assembleias
Entregas
- set/2514 dias2 entregasEntregue em 14/10/2025
- out/2513 diasEntregue em 13/11/2025
- nov/2515 diasEntregue em 15/12/2025
- dez/2514 diasEntregue em 14/01/2026
- jan/2613 dias2 entregasEntregue em 13/02/2026
- fev/2614 dias4 entregasEntregue em 14/03/2026
- mar/2615 dias3 entregasEntregue em 15/04/2026
- abr/2615 diasEntregue em 15/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2612 diasEntregue em 12/08/2026
- ago/2614 dias2 entregasEntregue em 14/09/2026
Entrega típica: 14 dias após o fim do mês
- 09/10/2026DadosInforme de agosto de 2026 reapresentado Espontânea
- 12/06/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- jun/2026DadosNovas séries informadas: Sênior série 4.
- 21/05/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 20/04/2026Dados2 informes reapresentados (fev e mar de 2026) Espontânea
- 16/04/2026Dados2 informes reapresentados (fev e mar de 2026) Espontânea
- abr/2026DadosEntradas de R$ 358,9 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 27/03/2026DadosInforme de janeiro de 2026 reapresentado Espontânea
- 17/03/2026DadosInforme de fevereiro de 2026 reapresentado Espontânea
- 04/03/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 04/03/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- mar/2026DadosNovas séries informadas: Sênior série 2.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
25 documentos16 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 4 documentos, 4 com texto | Regulamento | 04/03/2026 |
| 9 documentos, 9 com texto | AGE | 12/06/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 14/08/2026 |
| 2 documentos, 1 com texto | Demonstrações Financeiras - Fusão, cisão e incorporação | 06/06/2025 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Mercado Crédito Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 33.254.370/0001-04
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 25/04/2019
- Registro
- 24/04/2019
- Crédito
- Não-padronizado
- Distribuição
- Mensal (último dia útil de cada mês, conforme Suplemento de cada Série)
- Resgate
- Carência de 540 dias
- Administração
- 0,07% a.a., mínimo de R$ 15.000 por mês
- Gestão
- 0,2% a.a.
- Custódia
- 0%
- Administrador
- BTG Pactual Serviços Financeiros S/A DTVM
- Gestor
- Polígono Capital LTDA
- Custodiante
- Banco BTG Pactual S/A
- Auditor
- Deloitte Touche Tohmatsu Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal