Mentore FIDC RL
Condomínio fechado, para investidores qualificados. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios decorrentes de CCBs emitidas eletronicamente por Devedores (pessoas físicas, funcionários de Empresas Clientes.
Dados de setembro de 2026CNPJ 46.082.763/0001-20
Patrimônio de R$ 340,2 mi, +22,4% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 48,2% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 48,2% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 176,3 mi | 51,8% | 48,2% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 2 | R$ 7,02 mi | 2,1% | |
| Sênior, série 3 | R$ 2,58 mi | 0,8% | |
| Sênior, série 4 | R$ 34,3 mi | 10,1% | |
| Sênior, série 6 | R$ 32,1 mi | 9,4% | |
| Sênior, série 7 | R$ 50,0 mi | 14,7% | |
| Sênior, série 9 | R$ 50,3 mi | 14,8% | |
| Mezanino | R$ 66,1 mi | 19,4% | 28,8% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 1, série 1 | R$ 7,68 mi | 2,3% | |
| Mezanino 2, série 1 | R$ 11,3 mi | 3,3% | |
| Mezanino 3, série 1 | R$ 14,9 mi | 4,4% | |
| Mezanino 4, série 1 | R$ 13,4 mi | 4% | |
| Mezanino 5, série 1 | R$ 18,8 mi | 5,5% | |
| Subordinada | R$ 97,9 mi | 28,8% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos da Classe
- 2Pagamento do preço de aquisição dos Direitos Creditórios aos Cedentes
- 3Amortização de Cotas Seniores
- 4Amortização de Cotas Subordinadas Mezanino
- 5Amortização de Cotas Subordinadas Júnior
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Garantias
Não há garantias reais específicas associadas aos Direitos Creditórios (CCBs representativas de empréstimos pessoais sem garantia real)
Do regulamento de 23/03/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
4 comparações não verificadas10 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 35% do patrimônio | 48,2% | +13,2 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 89,9%Carteira líquida de R$ 305,8 mi para um patrimônio de R$ 340,2 mi | +39,9 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento das Subordinações Mínimas por 10 Dias Úteis consecutivos | 48,2% no mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Menos de 100% das Cotas Subordinadas Júnior deixarem de pertencer ao Público-Alvo | 48,2% no mês | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 0,5% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 23/03/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 4,08% | 4,12% | 2,64% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 30,31% | 25,81% | 16,45% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 318,8 mi |
| Provisão | −R$ 13,0 mi |
| Carteira líquida | R$ 305,8 mi |
| Títulos e caixa | R$ 11,1 mi |
| Patrimônio | R$ 340,2 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 78,1 mi | |
| 31 a 60 | R$ 7,02 mi | |
| 61 a 90 | R$ 4,83 mi | |
| 91 a 120 | R$ 6,65 mi | |
| 121 a 150 | R$ 1,6 mil | |
| 151 a 180 | R$ 4,7 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Cartos Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 21.332.862/0001-91. SP | 85,7%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 85,7% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
B 97,8%H 2,2%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 193,2 mi em 409.427 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 50,0 mi | R$ 7,96 mi | R$ 1,09 mi |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 20,8 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 23,0 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 25,7 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 37,8 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 15,7 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 6,59 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 3,71 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 3,52 mi | R$ 23,7 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 22,9 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 7,81 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 40,0 mi | R$ 14,8 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
57 em setembro de 2026
Outro FI: 43; Cota de FIDC: 12; PJ Não Financeira: 1.
Seção: Acontecimentos
81 nos últimos 24 meses13 assembleias
Entregas
- out/2513 diasEntregue em 13/11/2025
- nov/258 diasEntregue em 08/12/2025
- dez/2513 diasEntregue em 13/01/2026
- jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
- fev/2612 diasEntregue em 12/03/2026
- mar/2613 diasEntregue em 13/04/2026
- abr/2612 dias2 entregasEntregue em 12/05/2026
- mai/2613 diasEntregue em 13/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/2615 diasEntregue em 15/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 13 dias após o fim do mês
- 29/09/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 22/09/2026ComunicadoRelatório.
- 17/09/2026OfertaAnúncio de início.
- 15/09/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 15/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 02/09/2026Fato relevanteFato relevante.
- 02/09/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 01/09/2026ComunicadoDocumento do fundo.
- 01/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 01/09/2026RegulamentoSgf apendice.
- set/2026DadosNovas séries informadas: Sênior série 9.
- set/2026DadosDeixam de ser informadas: Sênior série 1.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
71 documentos54 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 10 documentos, 8 com texto | Regulamento | 15/09/2026 |
| 13 documentos, 13 com texto | AGE | 15/09/2026 |
| 8 documentos, 8 com texto | Fato relevante | 02/09/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 12/08/2026 |
| 30 documentos, 23 com texto | Anúncio de Encerramento | 29/09/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Mentore Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 46.082.763/0001-20
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 04/09/2023
- Registro
- 07/12/2022
- Crédito
- Crédito Pessoal (empréstimo pessoal representado por CCB) e cotas sêniores de FIDC
- Administração
- 0,43% a.a., mínimo de R$ 10.000 por mês
- Gestão
- 1,05% a.a.
- Administrador
- Hemera Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA
- Gestor
- Solis Investimentos S A
- Custodiante
- Hemera Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA
- Auditor
- RSM Brasil Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal