Marisa Comerciais FIDC RL
Condomínio fechado, para investidores qualificados. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios performados decorrentes de operações de venda a prazo de Produtos pelos Cedentes à Devedora, realizadas no segmento comercial.
Dados de agosto de 2026CNPJ 63.573.472/0001-53
Patrimônio de R$ 104,0 mi, +0,9% em relação a julho de 2026. Subordinação de 42,5% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 42,5% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 59,8 mi | 57,5% | 42,5% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 4,99 mi | 4,8% | 37,7% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 39,2 mi | 37,7% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1pagamento dos Encargos
- 2constituição e/ou recomposição da Reserva de Despesas para que, ao final de cada Dia Útil, seja equivalente ao montante estimado dos Encargos dos 3 meses-calendário imediatamente subsequentes
- 3pagamento da Amortização Extraordinária ou do resgate das Cotas Seniores das Séries em circulação
- 4pagamento da Amortização Extraordinária ou do resgate das Cotas Mezanino das Séries em circulação, somente se respeitado o Índice de Subordinação Sênior
- 5aquisição de Direitos Creditórios Comerciais, observada a Política de Investimentos
- 6pagamento da Amortização Extraordinária ou do resgate de Cotas Juniores, somente se respeitado o Índice de Subordinação Mezanino
- 7aquisição de Ativos Financeiros, observada a Política de Investimentos
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Reserva de Despesas constituída e/ou recomposta para equivaler, ao final de cada Dia Útil, ao montante estimado dos Encargos dos 3 meses-calendário imediatamente subsequentes.
Garantias
Cessão fiduciária dos Direitos Creditórios – Cartões Cedidos Fiduciariamente pelas Fiduciantes ao Fundo, Cessão fiduciária dos Direitos da Conta de Garantia pela SPE – Agente de Garantia ao Fundo, Garantias reais ou fidejussórias prestadas pela Devedora, por sociedade integrante de seu Grupo Econômico e/ou por terceiros, quando previstas nos documentos da operação
Do regulamento de 14/04/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
2 comparações não verificadas46 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 35% do patrimônio | 42,5% | +7,5 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 87,7%Carteira líquida de R$ 91,3 mi para um patrimônio de R$ 104,0 mi | +37,7 p.p. | Comparação não verificada | |
| Concentração máxima de 30% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 14/04/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 0,00% | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 91,3 mi |
| Provisão | R$ 0 |
| Carteira líquida | R$ 91,3 mi |
| Títulos e caixa | R$ 12,8 mi |
| Patrimônio | R$ 104,0 mi |
Vencido por atraso
Nenhum crédito vencido informado por faixa de atraso.
Maiores cedentes divulgados
Nenhum cedente divulgado no último mês informado.
Aquisições em agosto de 2026: R$ 23,9 mi em 420 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: comercial, comercial (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 967,9 mil | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 1,08 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 996,8 mil | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 953,4 mil | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 963,6 mil | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 1,66 mi | R$ 1,07 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 9,80 mi | R$ 699,4 mil | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 88,2 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
8 em agosto de 2026
Outro FI: 7; PF: 1.
Seção: Acontecimentos
6 nos últimos 24 meses1 assembleia
Entregas
- set/25Sem informe
- out/25Sem informe
- nov/25Sem informe
- dez/25Sem informe
- jan/2612 diasEntregue em 12/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2614 diasEntregue em 14/05/2026
- mai/2610 diasEntregue em 10/06/2026
- jun/2613 diasEntregue em 13/07/2026
- jul/2612 diasEntregue em 12/08/2026
- ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
Entrega típica: 13 dias após o fim do mês
- 15/04/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 15/04/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 28/01/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 28/01/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 27/01/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 27/01/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
9 documentos7 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 3 documentos, 3 com texto | Regulamento | 15/04/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | AGE | 15/04/2026 |
| 3 documentos, 1 com texto | Demonstrações Financeiras | 28/08/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 28/01/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Marisa Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Comerciais Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 63.573.472/0001-53
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 28/01/2026
- Registro
- 07/11/2025
- Crédito
- Direitos Creditórios Comerciais
- Administração
- 0,22% a.a., mínimo de R$ 18.000 por mês
- Gestão
- 0,8% a.a.
- Custódia
- 0%
- Performance
- 0%
- Administrador
- BTG Pactual Serviços Financeiros S/A DTVM
- Gestor
- Euqueroinvestir Gestão de Recursos LTDA
- Custodiante
- Banco BTG Pactual S/A
- Auditor
- Ernst & Young Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/05
Perguntas frequentes
Fontes: CVM